作者k285 (我爱邦邦)
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标题[问题] 国泰创世纪变额万能寿险丁型基金检视
时间Wed Feb 6 07:48:35 2013
请问各位板友：
我在97.7.23开始投保国泰人寿创世纪变额万能寿险丁型的投资型保单
每月扣5000元，现在超过第五年了
投资基金组合如下：
霸菱全球资源基金 20%
贝莱德世界矿业基金 20%
贝莱德世界能源基金 20%
摩根士丹利欧洲、中东及非洲新兴股票基金 20%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 20%
而目前的报酬率如下
名称 报酬率
霸菱全球资源基金 -9.63%
贝莱德世界矿业基金 -1.97%
贝莱德世界能源基金 -7.61%
摩根士丹利欧洲、中东及非洲新兴股票基金 9.64%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 9.44%
请问目前我这样的投资组合
是否该转移哪一支到别的基金上？
或是哪一支该赎回了？
请大家不吝指教，谢谢！
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 111.248.23.97
1F：推 hreng:全球资源、世界矿业、世界能源似乎同质性很高 02/06 11:16
2F：→ hreng:另外两只似乎也都属於新兴市场吧 02/06 11:17
3F：→ hreng:世矿的部份可以参考mirce大的文章 02/06 11:24
4F：推 kim777:那里超过五年了~ 97~102 也不过四年半 02/06 19:57
5F：→ kim777:贝矿跟能源可以考虑转换了~~但不知道你是要冲股票型还是债 02/06 19:58
6F：→ ntoufatman:那三个负的最多留世矿吧，同性质比例太高。 02/06 20:16
7F：→ Taiwanotoko:贝莱德那两支有翻盘的机会吗? 02/07 13:27
8F：→ Taiwanotoko:加上富兰克林坎培顿,我的已经负到不敢看了... 02/07 13:28
9F：推 hreng:能源和矿业这种波动大的基金，最好不要太大的比例在上面 02/07 16:13
10F：推 a8899276:平均一年不到2% 这个保单 我买过 三年後认赔!! 02/08 19:55
11F：→ a8899276:心非常痛!! 都怪我大学不懂事 我认为投资跟保险要分 02/08 19:56
12F：→ a8899276:不过 你每个月还是会被扣一些奇怪费用 这个也要算进去 02/08 19:56
13F：→ a8899276:且国泰平台真的不好用!!赎回最麻烦!! 02/08 19:57
14F：→ a8899276:我是指投资型保单的平台 02/08 19:58
15F：→ a8899276:还有一件事情 你这个五千 五千扣 我个人认为 你若要加码 02/08 19:59
16F：→ a8899276:假设三万加码进去 毕竟我看你标的 有股票型的 02/08 19:59
17F：→ a8899276:国泰还会收一千元收续费!!就是固定一千 我印象中是这样 02/08 20:00
18F：推 a8899276:非洲那支 跟拉美 最近涨很多~我两支都买了 02/08 20:03
19F：推 rtj:建议前三项留下一项，多余的转换到稳定的债券上，毕竟保险看长 02/13 13:48
20F：→ dennisko:贝矿拿掉+1 02/19 15:42