作者LeoSW (月夜飄雪)
看板Fund
標題[組合] 新手組合 請各位前輩不吝指教
時間Thu Mar 8 14:03:37 2012
1. 單筆/定期定額：定期定額
2. 投資組合標的/配置金額：
富蘭克林公用事業 每月NT5000
(股票型，投資美國公用事業，以電力公司為主)
摩根全球平衡 每月NT5000
(平衡型，全球債(歐美債為主)+新興市場股票)
摩根美國複合收益(累計) 每月NT5000
(債券型，投資美債，不動產抵押證券居多)
3. 股債比：約1:1
4. 組合理由：希望以股債平衡低風險為主，報酬率打敗定存利率即可
5. 進場時間：預計三月底開始
6. 預計停利點：5％
預計停損點：-5％
7. 投資目的：
五年後存下100萬
8. 補充：
因為生性保守，所以不太敢挑風險高的基金，
關於債券型考慮過全球型債券來替換美債，
不知道除了富坦全球債以外，
各位前輩有沒有什麼推薦的標的呢?
另外這樣的組合是否需要調整比例?
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 124.11.192.252
1F：→ wallace369:如果只要求+5%的話...全買債券應該就可以了囉!! 03/08 14:29
2F：推 icelaw:同意樓上 03/08 14:32
3F：→ ntoufatman:摩根那個平衡看要不要改成貝萊德環球資產配置 03/08 14:38
4F：→ ntoufatman:這樣搭還不錯啊.. 03/08 14:38
5F：推 emia:5%太少，國外基金報價晚幾天，等你收到通知+5%，贖回時，可能 03/08 14:41
6F：→ emia:變成+3%，要是匯率有個變動，扣個0.02%信託費，0%機率很大 03/08 14:42
7F：→ emia:但這些不重要，先開始第一步，再慢慢學習，理財就是這樣 03/08 14:43
8F：→ emia:老實說，你的目標是5年，買指數型基金比較好。 03/08 14:44
9F：推 ntoufatman:對了，停損應該調成-10% 平衡那支是有機會跌破10% 03/08 15:34
10F：推 ballonflower:貝萊德環資不錯，扣了兩年贖回一次大約是8% 03/08 17:20
11F：推 pro2:買啥貨幣沒差的話 貝來德環資真的狂電摩根平衡 剛剛比較了:) 03/08 17:26
12F：→ isaacwu974:5%停損停利太小，基金的成本不可能這樣玩。 03/08 18:33
13F：推 winth:+-5%您別鬧了....手續費扣掉保管費就快比定存差了，不如定存 03/08 19:21
14F：推 Tonnny:國外基金報價晚幾天?不是都當天報昨天價,3pm前賣就是當天價 03/08 21:02
15F：推 BaobaoII:只要註冊地當天沒休市加上隔天是台灣營業日一定有報價... 03/08 21:06
16F：推 littleconan:5%就停損的話，要是遇上震盪，賠不完囉 03/08 21:16
17F：推 sugef:金額不大設定+-5%不如不要投資浪費手續費 03/08 23:20
感謝各位前輩的指教，我會把停損停利空間調大。
(其實原本的想法是扣掉手續費、管理費等等成本大於5%才停利，看來是我搞錯意思了)
也謝謝上面幾位前輩推薦貝萊德環資，我自己看過也挺喜歡的
非常感謝各位的指點
※ 編輯: LeoSW 來自: 124.11.192.252 (03/08 23:41)
18F：→ isaacwu974:堅持只能5％的話，可以靠控制部位規模，設20％停損，只 03/09 20:24
19F：→ isaacwu974:投入1/4，最大虧損也是總資產5％，比全下設5％好操作。 03/09 20:26