作者LeoSW (月夜飘雪)
看板Fund
标题[组合] 新手组合 请各位前辈不吝指教
时间Thu Mar 8 14:03:37 2012
1. 单笔/定期定额：定期定额
2. 投资组合标的/配置金额：
富兰克林公用事业 每月NT5000
(股票型，投资美国公用事业，以电力公司为主)
摩根全球平衡 每月NT5000
(平衡型，全球债(欧美债为主)+新兴市场股票)
摩根美国复合收益(累计) 每月NT5000
(债券型，投资美债，不动产抵押证券居多)
3. 股债比：约1:1
4. 组合理由：希望以股债平衡低风险为主，报酬率打败定存利率即可
5. 进场时间：预计三月底开始
6. 预计停利点：5％
预计停损点：-5％
7. 投资目的：
五年後存下100万
8. 补充：
因为生性保守，所以不太敢挑风险高的基金，
关於债券型考虑过全球型债券来替换美债，
不知道除了富坦全球债以外，
各位前辈有没有什麽推荐的标的呢?
另外这样的组合是否需要调整比例?
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 124.11.192.252
1F：→ wallace369:如果只要求+5%的话...全买债券应该就可以了罗!! 03/08 14:29
2F：推 icelaw:同意楼上 03/08 14:32
3F：→ ntoufatman:摩根那个平衡看要不要改成贝莱德环球资产配置 03/08 14:38
4F：→ ntoufatman:这样搭还不错啊.. 03/08 14:38
5F：推 emia:5%太少，国外基金报价晚几天，等你收到通知+5%，赎回时，可能 03/08 14:41
6F：→ emia:变成+3%，要是汇率有个变动，扣个0.02%信托费，0%机率很大 03/08 14:42
7F：→ emia:但这些不重要，先开始第一步，再慢慢学习，理财就是这样 03/08 14:43
8F：→ emia:老实说，你的目标是5年，买指数型基金比较好。 03/08 14:44
9F：推 ntoufatman:对了，停损应该调成-10% 平衡那支是有机会跌破10% 03/08 15:34
10F：推 ballonflower:贝莱德环资不错，扣了两年赎回一次大约是8% 03/08 17:20
11F：推 pro2:买啥货币没差的话 贝来德环资真的狂电摩根平衡 刚刚比较了:) 03/08 17:26
12F：→ isaacwu974:5%停损停利太小，基金的成本不可能这样玩。 03/08 18:33
13F：推 winth:+-5%您别闹了....手续费扣掉保管费就快比定存差了，不如定存 03/08 19:21
14F：推 Tonnny:国外基金报价晚几天?不是都当天报昨天价,3pm前卖就是当天价 03/08 21:02
15F：推 BaobaoII:只要注册地当天没休市加上隔天是台湾营业日一定有报价... 03/08 21:06
16F：推 littleconan:5%就停损的话，要是遇上震荡，赔不完罗 03/08 21:16
17F：推 sugef:金额不大设定+-5%不如不要投资浪费手续费 03/08 23:20
感谢各位前辈的指教，我会把停损停利空间调大。
(其实原本的想法是扣掉手续费、管理费等等成本大於5%才停利，看来是我搞错意思了)
也谢谢上面几位前辈推荐贝莱德环资，我自己看过也挺喜欢的
非常感谢各位的指点
※ 编辑: LeoSW 来自: 124.11.192.252 (03/08 23:41)
18F：→ isaacwu974:坚持只能5％的话，可以靠控制部位规模，设20％停损，只 03/09 20:24
19F：→ isaacwu974:投入1/4，最大亏损也是总资产5％，比全下设5％好操作。 03/09 20:26