作者billy30617 (Mr辰)
看板Fund
標題[組合] 國泰創世紀丁
時間Fri Feb 17 02:50:01 2012
1. 單筆/定期定額：定期 5000台幣/月
2. 投資組合標的：國泰網頁的MQ財富智商管理看的
目前:
富蘭克坦伯頓成長基金 30%
美林歐洲特別時機基金 35%
聯博新興市場成長基金 35%
3. 股債比：
4. 組合理由：
5. 進場時間：95/12/28
目前損益： 2806元?(國泰網頁查詢得來的)
總繳金額31萬，累計保費費用9萬(夭壽...)，累計危險保費1.5萬，累計其他費用6200
保單帳戶價值200925元...
平均年報酬率0.25%(還有正的?怎麼看都是負的阿...)
6. 預計停利點： ％
預計停損點：- ％
7. 投資目的：老爸於我大學時期建議我投資的(雖然錢是他出的...)
8. 補充：爬文看到坦伯頓是負成長基金...是否可以先停買這筆基金，轉換跑道勒...
倘若我把坦伯頓的30%挪去買別的基金是否要重新繳管理費之類的?
我承認我是超級嫩咖還在學習中...請鞭策了
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 125.230.76.151
1F：→ billy30617:剛看了一下，坦伯頓目前-1%多，這支基金好像雷曼前買的 02/17 03:26
2F：→ billy30617:都虧蠻大的，可否不贖回，將這30%投資別的基金呢? 02/17 03:27
3F：→ porygonz:坦伯頓 我十年虧了20%阿.... 你1%已經算好的了 02/17 03:40
4F：→ pro2:1.損益部分你先看有沒有轉換過標的 如果有轉可能是重計的 02/17 14:33
5F：→ pro2:2.這支坦伯頓當初海撈台灣一大筆資金 海嘯後近幾年績效非常差 02/17 14:35
6F：→ pro2:不過最近是個好賣點(匯率29+淨值近18)去年其實更好 02/17 14:36
7F：推 pro2:3.管理費正是這種東西吸血的地方從簽約開始就會收管理費跟保 02/17 14:42
8F：→ pro2:保費到你解約或死亡為止 保單部分保險版有更多討論 你可以去 02/17 14:42
9F：→ pro2:那邊看看 評估是要馬上解約或是賭到幾歲 02/17 14:43
10F：推 pro2:怎麼看都是負的是因為當初保險員給你一種投資必大賺的幻想 02/17 14:48
11F：推 pro2:所以你的算法是把9萬當投資金額 但是保險給的對帳9萬是沒算的 02/17 14:50
12F：推 pro2:另外 每月繳5000其實可以停扣的 只是保險員會很不爽 XD 02/17 14:54
13F：推 pro2:我的心得是基金板 保險版 股票版 爬文都比保險員強 02/17 14:56
14F：→ billy30617:謝謝喔 p大~ 02/17 17:34