作者billy30617 (Mr辰)
看板Fund
标题[组合] 国泰创世纪丁
时间Fri Feb 17 02:50:01 2012
1. 单笔/定期定额：定期 5000台币/月
2. 投资组合标的：国泰网页的MQ财富智商管理看的
目前:
富兰克坦伯顿成长基金 30%
美林欧洲特别时机基金 35%
联博新兴市场成长基金 35%
3. 股债比：
4. 组合理由：
5. 进场时间：95/12/28
目前损益： 2806元?(国泰网页查询得来的)
总缴金额31万，累计保费费用9万(夭寿...)，累计危险保费1.5万，累计其他费用6200
保单帐户价值200925元...
平均年报酬率0.25%(还有正的?怎麽看都是负的阿...)
6. 预计停利点： ％
预计停损点：- ％
7. 投资目的：老爸於我大学时期建议我投资的(虽然钱是他出的...)
8. 补充：爬文看到坦伯顿是负成长基金...是否可以先停买这笔基金，转换跑道勒...
倘若我把坦伯顿的30%挪去买别的基金是否要重新缴管理费之类的?
我承认我是超级嫩咖还在学习中...请鞭策了
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 125.230.76.151
1F：→ billy30617:刚看了一下，坦伯顿目前-1%多，这支基金好像雷曼前买的 02/17 03:26
2F：→ billy30617:都亏蛮大的，可否不赎回，将这30%投资别的基金呢? 02/17 03:27
3F：→ porygonz:坦伯顿 我十年亏了20%阿.... 你1%已经算好的了 02/17 03:40
4F：→ pro2:1.损益部分你先看有没有转换过标的 如果有转可能是重计的 02/17 14:33
5F：→ pro2:2.这支坦伯顿当初海捞台湾一大笔资金 海啸後近几年绩效非常差 02/17 14:35
6F：→ pro2:不过最近是个好卖点(汇率29+净值近18)去年其实更好 02/17 14:36
7F：推 pro2:3.管理费正是这种东西吸血的地方从签约开始就会收管理费跟保 02/17 14:42
8F：→ pro2:保费到你解约或死亡为止 保单部分保险版有更多讨论 你可以去 02/17 14:42
9F：→ pro2:那边看看 评估是要马上解约或是赌到几岁 02/17 14:43
10F：推 pro2:怎麽看都是负的是因为当初保险员给你一种投资必大赚的幻想 02/17 14:48
11F：推 pro2:所以你的算法是把9万当投资金额 但是保险给的对帐9万是没算的 02/17 14:50
12F：推 pro2:另外 每月缴5000其实可以停扣的 只是保险员会很不爽 XD 02/17 14:54
13F：推 pro2:我的心得是基金板 保险版 股票版 爬文都比保险员强 02/17 14:56
14F：→ billy30617:谢谢喔 p大~ 02/17 17:34