※ 引述《PhysicsBoy (走在理專路上的物理魂)》之銘言： : 小弟最近在思索一個問題 : 因為剛踏入金融界 : 也想好好把這進入金融界的第一份工作做好 : 所以想來看看大家覺得怎麼樣是一個好的理財專員 : 我先來說說我的看法 : 或許有些人會覺得理專要很努力的幫客戶賺錢 : 賺越多的越厲害 : 但換個角度來看 : 理專應該比較像是大家財富管理上的醫師 : 可惜國內沒有一個專業財富顧問的制度 : 就像醫師、律師一般 : 如果認同理專的工作應該類似財富顧問的話 : 那一直找明牌或是當操盤手應該就不是理專最重要的事情了 : 再下認為理專的工作 : 應該是看看客戶端在整個金錢的使用狀況上在哪些部分有缺或是太過 : 繼而作出適當的調整建議 : 例如投資部份來說 : 並不是告訴客戶現在哪個市場好~直接叫客戶梭哈或是跟他說買XX就對了這種話 : 應該是和客戶多討論~繼而了解他的風險承受度~未來資金使用的目標等等 : 再開始著手討論投資標的物~以定存、基金、保險、連動債甚至是股票來作組合 : 在下不覺的一直要表演低買高賣追績效是理專最重要的事情 : 當然績效也可以是個考量指標~但這應該是衡量操盤手的重要指標而非理專或是財富顧問 : 很多的有錢人~他們的本業收入就是天文數字 : 而尋求財富管理人員的服務是希望考量稅務以及把自己的錢做個妥善配置保值 : 不過我也知道 : 現在的銀行理專或是保險業自稱的理財規劃師 : 都是掛羊頭賣狗肉 : 簡單的講多數的業務員應該叫做超級商品解說推銷人員 : 每次接到電話或是聯絡~劈頭就說我們公司又出了一個XX產品或是最近XX基金很夯 : 要不要考慮買一下等等的.... : 所以這類型的財富管理業務幾乎是諸多網友人人敬而遠之的 : 因此我不想變成這樣的人 : 所以來和大家交流交流 : 希望大家提供想法供參考^^ 看到這篇真的忍不住想回耶 我是不知道原po 是不是再業績要求很重的銀行 就我來說我是剛當完兵就進去銀行當理專 其實我家裡自己開公司 而且快上市了 去銀行當理專只是一個磨練自己的歷程 所以說對我來說理專的獎金對我來說是沒什麼吸引力的 因為我根本不缺錢 在進銀行當理專之前 我也知道a股b股那個績效好 投資型保單對沒有壽險需求的人 是個畫蛇添足的東西 但是 當你每天都會收到全省理專的排名表 每個禮拜一銷售會議 業績不好的理專都會被酸一下 被檢討一下 我相信你現在的想法會變的 除非你能撐過這段時間 那或許在比較資深的理專身上 真的有機會幫客戶做所謂的資產規劃 --

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