※ 引述《PhysicsBoy (走在理专路上的物理魂)》之铭言： : 小弟最近在思索一个问题 : 因为刚踏入金融界 : 也想好好把这进入金融界的第一份工作做好 : 所以想来看看大家觉得怎麽样是一个好的理财专员 : 我先来说说我的看法 : 或许有些人会觉得理专要很努力的帮客户赚钱 : 赚越多的越厉害 : 但换个角度来看 : 理专应该比较像是大家财富管理上的医师 : 可惜国内没有一个专业财富顾问的制度 : 就像医师、律师一般 : 如果认同理专的工作应该类似财富顾问的话 : 那一直找明牌或是当操盘手应该就不是理专最重要的事情了 : 再下认为理专的工作 : 应该是看看客户端在整个金钱的使用状况上在哪些部分有缺或是太过 : 继而作出适当的调整建议 : 例如投资部份来说 : 并不是告诉客户现在哪个市场好~直接叫客户梭哈或是跟他说买XX就对了这种话 : 应该是和客户多讨论~继而了解他的风险承受度~未来资金使用的目标等等 : 再开始着手讨论投资标的物~以定存、基金、保险、连动债甚至是股票来作组合 : 在下不觉的一直要表演低买高卖追绩效是理专最重要的事情 : 当然绩效也可以是个考量指标~但这应该是衡量操盘手的重要指标而非理专或是财富顾问 : 很多的有钱人~他们的本业收入就是天文数字 : 而寻求财富管理人员的服务是希望考量税务以及把自己的钱做个妥善配置保值 : 不过我也知道 : 现在的银行理专或是保险业自称的理财规划师 : 都是挂羊头卖狗肉 : 简单的讲多数的业务员应该叫做超级商品解说推销人员 : 每次接到电话或是联络~劈头就说我们公司又出了一个XX产品或是最近XX基金很夯 : 要不要考虑买一下等等的.... : 所以这类型的财富管理业务几乎是诸多网友人人敬而远之的 : 因此我不想变成这样的人 : 所以来和大家交流交流 : 希望大家提供想法供参考^^ 看到这篇真的忍不住想回耶 我是不知道原po 是不是再业绩要求很重的银行 就我来说我是刚当完兵就进去银行当理专 其实我家里自己开公司 而且快上市了 去银行当理专只是一个磨练自己的历程 所以说对我来说理专的奖金对我来说是没什麽吸引力的 因为我根本不缺钱 在进银行当理专之前 我也知道a股b股那个绩效好 投资型保单对没有寿险需求的人 是个画蛇添足的东西 但是 当你每天都会收到全省理专的排名表 每个礼拜一销售会议 业绩不好的理专都会被酸一下 被检讨一下 我相信你现在的想法会变的 除非你能撑过这段时间 那或许在比较资深的理专身上 真的有机会帮客户做所谓的资产规划 --

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