※ 引述《beau0 (寶寶)》之銘言： : 生活理財》波動大基金 宜單筆投資 : 不過，共同基金種類多，是否每一類都適合定期定額？最近有一項研究發現，基金波動程 : 度介於9%到18%，最適合定期定額。波動太劇烈或太平穩的基金，用定期定額去申購的效 : 果最不顯著。 : 【2007/11/01 經濟日報】 部分新聞謝恕刪～ : 以上 : 是剛剛在聯合理財網看到的@@ : 好像跟我之前在MONEY+ 9月 還是10月所看到的觀念不太一樣 : MONEY的觀點 : 是定期定額比較適合波動度高的基金 : 波動度高的基金長期定期定額 : 獲利會比較高~~ : 越來越迷惘@@ : 請大大指教一下 根據我在MONEY+ 10月號看到的富達基金廣告頁(當然這廣告已經好幾個月了) 我不得不猜測這篇新聞是記者看到富達的廣告以後 然後自己消化得到的想法 我為什麼可以直接在原po推文中反應出這是廣告 （當然結果這篇文章不是廣告，是記者的文章） 是因為9%~18%這個波動範圍適合定期定額的說法 我也是第一次在富達廣告頁上看到的 所以超有印象 尤其這位記者說什麼專家指出、研究報告顯示 我個人是不太想去評論 他是不是真的看到了富達的廣告或研究 根據富達廣告頁的說明 原意是說 波動率5%以下的太過平緩 用定期定額看不出分攤投資成本的優點 大於20%則因為起伏太大 因此難以掌握風險 所以根據富達團隊的研究提出 9%~18%的基金是最適合利用定期定額的方式 至於「哪種」基金適合「單筆投資」 富達並沒有提到 因此廣告了四檔這樣的基金 想當然爾都是富達的基金 但沒有其他關於報酬率阿、或是與其他同類型基金的比較 至於9%~18%是不是如富達研究指出適合定期定額 這就不是「這篇新聞」的重點了 這位記者的標題「波動大基金 宜單筆投資」 我合理的推測他是看了這篇廣告以後 消化得到的想法 但說真的 邏輯上是有謬誤的 就不需要我在這裡說明了 對新聞提出質疑的態度是非常好的 有太多的記者都只是望文生義 本就不應該全面採信 至於哪種基金適合單筆或是和定期定額 我自己是覺得就單純分為 積極型(或波動大) 定期定額 ===> 我自己有用數據算過 穩健型(或波動小) 單筆 ===> 這是引用某大之前我覺得寫得很好的一篇文 當然定期定額投資積極型的要件是要適時的停利 買基金快十年了 我這一年多才開始強迫自己恪遵停利 （當然是建立在之前有沒停利結果吐回去的經驗） 對這篇新聞我就說到這啦～ 人老了 真的要開始擬定一套可以長期投資的策略 以上是題外話 --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.230.191.236 註：錯字訂正 ※ 編輯: Kennio 來自: 61.230.191.236 (11/01 17:53)