作者xsfhk (xsfhk)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 關於美股etf複委託vs 台灣發行
時間Fri May 31 10:51:30 2024
剛看了voo跟00646五年的報酬
voo是89.99%算上匯差是96.53%
00646則是來到99.55%
可以看到完全不輸還小贏一點
複委託也沒辦法像海外券商一樣
遇到戰爭可以逃到國外的優勢
論手續費也沒比較便宜
賺太多還有最低稅負制
幾乎找不到任何優勢
是否想投資S&P500直接買00646就可以了
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1F：推 Stockholder: 你VOO有配息沒算到 05/31 11:10
2F：推 tornado1621: 我是把海外券商QQQ清掉，轉回00662，質押頭款買房 05/31 11:23
3F：→ vyvian: 想也知道元大的追蹤誤差比先鋒大 05/31 11:23
4F：→ tornado1621: 複委託根本是脫褲子放屁XD 05/31 11:23
5F：推 watertip: 00646沒配息吧 05/31 11:27
6F：推 HookWorm: 你也要逃得出去啊 05/31 11:48
7F：→ xsfhk: 原來是配息，如果算上配息的話，其實voo贏快10%，那可能還 05/31 12:01
8F：→ xsfhk: 是要取捨一下才行 05/31 12:01
9F：推 pmes9866: 綠角每年都會算00646追蹤差距 和元大公布的差很大 05/31 12:12
10F：→ pmes9866: 都不知道誰對誰錯 05/31 12:12
11F：推 syuechih: 光追蹤誤差就知道要選誰了 05/31 12:16
12F：推 toko6290: 00646唯一優點是能質押和認列資產 05/31 12:52
13F：推 CaLawrence: 我用bbg算過 國內的都落後很多 05/31 13:33
14F：→ flypenguin: 台灣發行的都能直接刪掉，規模太小很難縮減誤差。 05/31 13:50
15F：推 aria0520: 只有認列資產吧 ibkr組合保證金也一樣能拿錢出來 05/31 14:04
16F：推 staytuned74: 超過海外所得免稅額度太多，國內發行就有優勢，看 05/31 14:54
17F：→ staytuned74: 個人選擇 05/31 14:54
18F：推 daze: 00646的追蹤績效，應該跟SP500 net total return做比較。綠 05/31 15:29
19F：→ daze: 角則是把00646跟gross total return比較，是不合理的做法。 05/31 15:30
20F：推 an5566: 誰沒差啊，那30%股利稅都逃不掉 05/31 15:35
21F：推 an5566: 看錯拍謝，超過海外免稅額那確實有差 05/31 15:39
22F：→ icelaw: 真的很在乎成本的話，複委託買英股 CSPX 是台灣人投資標 05/31 15:45
23F：→ icelaw: 普五百 最省成本的做法 可以省15%的股息稅+費用率只要0.0 05/31 15:45
24F：→ icelaw: 7% 05/31 15:45
25F：→ icelaw: +這是不配息的累積型 etf 05/31 15:45
26F：→ icelaw: 這隻五年報酬率102.3% 05/31 15:46
27F：→ icelaw: 這是美金的報酬率 05/31 15:46
28F：→ assassinleo: 00646的績效已扣除30%股利稅，計算VOO績效時不知有沒 05/31 17:52
29F：→ assassinleo: 有扣除30%股利稅？ 05/31 17:52
30F：→ cityport: 646是基金..收到的股利不一定是課30%的稅 05/31 21:47
31F：→ cityport: 國內基金一樣標的績效肯定是輸國外的..只贏在說中文而已 05/31 21:49
32F：推 Loratidine: 如果意外身故，你家人有能力把錢匯回來嗎？ 05/31 22:43
33F：→ Loratidine: 密碼要藏哪？都沒以上問題就當我沒說話 05/31 22:43
34F：→ Loratidine: 抱歉沒事，我看錯命題。 05/31 22:44
35F：推 deolinwind: 複委託上手也有股利稅吧 05/31 23:07
36F：→ cityport: 樓樓上很急..文都沒看完就急著黑 06/01 00:53
37F：推 rainsilver: 國內發行就贏在質押吧 06/01 08:36
38F：推 oceanman: 股息吃光光 06/01 08:56
39F：推 ChangJimmy: 但綠角2024 的00646有把30% 股利稅算入 總內扣~0.9% 06/01 09:42
40F：→ ChangJimmy: 落後指數2.31% 應該還是不合格 06/01 09:42
41F：推 silence1628: 板上之前有人分享元大官方的算法 06/01 10:42
42F：推 Abbee: 我也算過 股利也扣了30％ 國外ETF還是比較賺 但00646可質 06/01 11:30
43F：→ Abbee: 借 06/01 11:30
44F：推 daze: SP500 net total return index在2023漲25.67%，gross total 06/01 11:58
45F：→ daze: return index則是26.29%，股息稅造成的差距是0.62%。 06/01 12:00
46F：→ daze: 我並不是說00646的追蹤表現很好，但不太確定綠角為什麼不使 06/01 12:01
47F：→ daze: 用公開available的指數，而要自己估計。 06/01 12:04
48F：推 tornado1621: 官方投信公布數據不信，要去看來路不明的人分析XD 06/01 12:34
49F：推 daze: 另外，00646收盤時，美股還沒開盤，這也會增加按年度計算的 06/01 12:44
50F：→ daze: 追蹤誤差。但如果前一年度計算上吃虧，後一年度就會佔便宜， 06/01 12:46
51F：→ daze: 長期來說大致會抵消。 06/01 12:46
52F：→ daze: 用excel算了一下，2016~2023，扣掉費用，00646 的 tracking 06/01 12:52
53F：→ daze: difference，平均 -0.11%，標準差 1.18%。 06/01 12:54
54F：→ daze: 問題在於，這個 tracking difference 到底是不是因為收盤時 06/01 12:54
55F：→ daze: 間不同，固有而無法避免的標準差。 06/01 12:55
56F：→ daze: 考慮到SP500的日化波動率超過1%，我覺得1.18%的標準差其實並 06/01 13:12
57F：→ daze: 不算很不合理。 06/01 13:12
58F：推 SweetLee: 好像大多數人都會介意追蹤誤差誤差？我個人是不介意 06/01 13:16
59F：推 pmes9866: daze大算的有準 和投信自己公布的差別比較小 06/01 14:29
61F：推 iagb: 我現在也是把一部分改為00646，能質押和認列資產有時候還是 06/01 14:53
62F：→ iagb: 有優勢 06/01 14:53
63F：推 qqplusqq: 請問樓上說的認列資產是什麼意思？ 06/01 20:21
64F：推 airizumo: 應該是財力證明的意思 06/01 20:56
65F：推 iagb: 是的，每個人或多或少都有要跟銀行打交道的時候，但銀行不 06/01 22:09
66F：→ iagb: 承認海外帳戶和複委託的資產，會比較吃虧 06/01 22:09
67F：推 daze: 是說，如果目的是要認列資產，也許可以買00864B + MES? 06/01 22:43
68F：→ daze: 至少00864B的部分應該是可以認列的吧? 06/01 22:44
69F：推 airizumo: 之前00864b的交易量慘不忍睹 最近有好一點了 06/01 23:14
70F：→ heavenbeyond: 複委託的資產都不承認？你要確定耶。 06/02 13:58
71F：→ heavenbeyond: 如果我沒有任何用融資，複委託內的金融資產完全是現 06/02 13:58
72F：→ heavenbeyond: 金購買的，這樣銀行會不承認？？？ 06/02 13:58
73F：→ heavenbeyond: 我用富邦複委託買的海外資產，富邦銀行不承認，這實 06/02 13:58
74F：→ heavenbeyond: 在滿有趣的邏輯。 06/02 13:58
75F：推 roy2142: 不能質押就有差了 06/02 14:31
76F：推 toko6290: 目前各家銀行認定有差，至少台新不承認 06/02 18:40
77F：→ yu830913: 其實想要海外ETF能夠質押，又是銀行....新加坡渣打 06/03 10:20
78F：推 iagb: 很抱歉讓H大這麼不滿，我修改成有些銀行不承認好了 06/03 16:00
79F：推 SweetLee: 確實要看銀行認定 他們會說銀行跟證券商是不同公司 06/03 16:05
80F：推 levirrrrr: 銀行跟券商的確是兩回事 06/04 05:08
81F：→ levirrrrr: 即使是台股也一樣，股票現值多少是券商的事，跟銀行沒 06/04 05:09
82F：→ levirrrrr: 半點關係 06/04 05:09
83F：推 levirrrrr: 永豐銀行有三階段VIP，分別要300,1000,3000萬資產。我 06/04 05:12
84F：→ levirrrrr: 在永豐金證券投資金額超過千萬，扣款帳號也是永豐銀行 06/04 05:12
85F：→ levirrrrr: ，但因為在銀行端戶頭不到三百萬，銀行連最基本的VIP 06/04 05:12
86F：→ levirrrrr: 資格都不給我。 06/04 05:12
87F：推 levirrrrr: 然後回到主題，海外ETF光費用率就大勝國內ETF了，除非 06/04 05:20
88F：→ levirrrrr: 你是短期投資，不然怎麼可能選國內的。 06/04 05:20
89F：推 ChangJimmy: 永豐的VIP 本來就看銀行 永豐金證券是隔壁子公司的事 06/04 07:42
90F：→ slchao: 富邦房貸有認台股, 複委託有認嗎?? 06/04 10:33
91F：→ xsfhk: 算了一下從00646發行以來漲幅168.77%，同期voo算上股息（已 06/04 19:11
92F：→ xsfhk: 扣30%）跟美金匯率，漲幅約為179%，兩者八年多時間大概差了 06/04 19:11
93F：→ xsfhk: 10%報酬，如果長期投資20-30年可能差異更大，個人可能還是 06/04 19:11
94F：→ xsfhk: 先買voo，等每年增幅有到5-6百萬時再慢慢每年實現免稅額的 06/04 19:11
95F：→ xsfhk: 額度回來00646，不然一開始就00646放個20-30年被吃掉的績 06/04 19:11
96F：→ xsfhk: 效其實跟繳最低稅負制沒差異 06/04 19:11
97F：推 Abbee: 我買VT漲得超慢比00646比不上 但就心安 06/04 21:32
98F：→ cityport: 真的無腦VOO就可以了 06/04 22:01
99F：推 boombastick: @xsfhk 為什麼要弄回來買00646？等到需要用錢在賣不 06/05 13:04
100F：→ boombastick: 一樣嗎？ 06/05 13:04
101F：→ xsfhk: 以voo年化8-10%來看，資產達到每年獲利5-6百的時候再不轉， 06/05 14:48
102F：→ xsfhk: 後面20%稅幾乎就跑不掉了 06/05 14:48
103F：→ icelaw: 資產大有資產大的煩惱 06/06 02:56
104F：→ icelaw: 不過扣打不是一成不變的，目前已經隨通膨調整成750萬，估 06/06 03:05
105F：→ icelaw: 計二十年後 扣打翻倍成1500萬以上，應該不是問題 06/06 03:05
106F：→ icelaw: 以此反推，基本上 每年獲利要超過1500萬， 06/06 03:06
107F：→ icelaw: 等於20年後，你的總資產要達到1.5億 以上才有機會超過最 06/06 03:06
108F：→ icelaw: 低稅負制的扣打 06/06 03:06
109F：→ icelaw: 所以一般人應該是還好 06/06 03:07
110F：→ FMANT: 質押超香 06/08 08:34
111F：→ FMANT: 沒聽過台灣哪一家銀行有認複委託 懇請大大分享 06/08 08:36
112F：→ postmaster00: 00646還是比較方便的 06/08 22:42
113F：推 tornado1621: 千萬00662，直接讓我信貸500萬加質押600，真香 06/09 17:10
114F：推 BabyWolf: 審核貸款有認 審核信用卡有認 給VIP資格或優惠有認 都不 06/09 18:05
115F：→ BabyWolf: 見得一樣了 更何況不同金控內部合作關係 不講清楚易混淆 06/09 18:07
116F：推 toko6290: 最近剛好接到富邦信貸電話，信貸額度不認海外券商，複 06/11 18:25
117F：→ toko6290: 委託只能將認股利認列為年收入，即使複委託就是富邦的 06/11 18:25