作者xsfhk (xsfhk)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 关於美股etf复委托vs 台湾发行
时间Fri May 31 10:51:30 2024
刚看了voo跟00646五年的报酬
voo是89.99%算上汇差是96.53%
00646则是来到99.55%
可以看到完全不输还小赢一点
复委托也没办法像海外券商一样
遇到战争可以逃到国外的优势
论手续费也没比较便宜
赚太多还有最低税负制
几乎找不到任何优势
是否想投资S&P500直接买00646就可以了
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1F：推 Stockholder: 你VOO有配息没算到 05/31 11:10
2F：推 tornado1621: 我是把海外券商QQQ清掉，转回00662，质押头款买房 05/31 11:23
3F：→ vyvian: 想也知道元大的追踪误差比先锋大 05/31 11:23
4F：→ tornado1621: 复委托根本是脱裤子放屁XD 05/31 11:23
5F：推 watertip: 00646没配息吧 05/31 11:27
6F：推 HookWorm: 你也要逃得出去啊 05/31 11:48
7F：→ xsfhk: 原来是配息，如果算上配息的话，其实voo赢快10%，那可能还 05/31 12:01
8F：→ xsfhk: 是要取舍一下才行 05/31 12:01
9F：推 pmes9866: 绿角每年都会算00646追踪差距 和元大公布的差很大 05/31 12:12
10F：→ pmes9866: 都不知道谁对谁错 05/31 12:12
11F：推 syuechih: 光追踪误差就知道要选谁了 05/31 12:16
12F：推 toko6290: 00646唯一优点是能质押和认列资产 05/31 12:52
13F：推 CaLawrence: 我用bbg算过 国内的都落後很多 05/31 13:33
14F：→ flypenguin: 台湾发行的都能直接删掉，规模太小很难缩减误差。 05/31 13:50
15F：推 aria0520: 只有认列资产吧 ibkr组合保证金也一样能拿钱出来 05/31 14:04
16F：推 staytuned74: 超过海外所得免税额度太多，国内发行就有优势，看 05/31 14:54
17F：→ staytuned74: 个人选择 05/31 14:54
18F：推 daze: 00646的追踪绩效，应该跟SP500 net total return做比较。绿 05/31 15:29
19F：→ daze: 角则是把00646跟gross total return比较，是不合理的做法。 05/31 15:30
20F：推 an5566: 谁没差啊，那30%股利税都逃不掉 05/31 15:35
21F：推 an5566: 看错拍谢，超过海外免税额那确实有差 05/31 15:39
22F：→ icelaw: 真的很在乎成本的话，复委托买英股 CSPX 是台湾人投资标 05/31 15:45
23F：→ icelaw: 普五百 最省成本的做法 可以省15%的股息税+费用率只要0.0 05/31 15:45
24F：→ icelaw: 7% 05/31 15:45
25F：→ icelaw: +这是不配息的累积型 etf 05/31 15:45
26F：→ icelaw: 这只五年报酬率102.3% 05/31 15:46
27F：→ icelaw: 这是美金的报酬率 05/31 15:46
28F：→ assassinleo: 00646的绩效已扣除30%股利税，计算VOO绩效时不知有没 05/31 17:52
29F：→ assassinleo: 有扣除30%股利税？ 05/31 17:52
30F：→ cityport: 646是基金..收到的股利不一定是课30%的税 05/31 21:47
31F：→ cityport: 国内基金一样标的绩效肯定是输国外的..只赢在说中文而已 05/31 21:49
32F：推 Loratidine: 如果意外身故，你家人有能力把钱汇回来吗？ 05/31 22:43
33F：→ Loratidine: 密码要藏哪？都没以上问题就当我没说话 05/31 22:43
34F：→ Loratidine: 抱歉没事，我看错命题。 05/31 22:44
35F：推 deolinwind: 复委托上手也有股利税吧 05/31 23:07
36F：→ cityport: 楼楼上很急..文都没看完就急着黑 06/01 00:53
37F：推 rainsilver: 国内发行就赢在质押吧 06/01 08:36
38F：推 oceanman: 股息吃光光 06/01 08:56
39F：推 ChangJimmy: 但绿角2024 的00646有把30% 股利税算入 总内扣~0.9% 06/01 09:42
40F：→ ChangJimmy: 落後指数2.31% 应该还是不合格 06/01 09:42
41F：推 silence1628: 板上之前有人分享元大官方的算法 06/01 10:42
42F：推 Abbee: 我也算过 股利也扣了30％ 国外ETF还是比较赚 但00646可质 06/01 11:30
43F：→ Abbee: 借 06/01 11:30
44F：推 daze: SP500 net total return index在2023涨25.67%，gross total 06/01 11:58
45F：→ daze: return index则是26.29%，股息税造成的差距是0.62%。 06/01 12:00
46F：→ daze: 我并不是说00646的追踪表现很好，但不太确定绿角为什麽不使 06/01 12:01
47F：→ daze: 用公开available的指数，而要自己估计。 06/01 12:04
48F：推 tornado1621: 官方投信公布数据不信，要去看来路不明的人分析XD 06/01 12:34
49F：推 daze: 另外，00646收盘时，美股还没开盘，这也会增加按年度计算的 06/01 12:44
50F：→ daze: 追踪误差。但如果前一年度计算上吃亏，後一年度就会占便宜， 06/01 12:46
51F：→ daze: 长期来说大致会抵消。 06/01 12:46
52F：→ daze: 用excel算了一下，2016~2023，扣掉费用，00646 的 tracking 06/01 12:52
53F：→ daze: difference，平均 -0.11%，标准差 1.18%。 06/01 12:54
54F：→ daze: 问题在於，这个 tracking difference 到底是不是因为收盘时 06/01 12:54
55F：→ daze: 间不同，固有而无法避免的标准差。 06/01 12:55
56F：→ daze: 考虑到SP500的日化波动率超过1%，我觉得1.18%的标准差其实并 06/01 13:12
57F：→ daze: 不算很不合理。 06/01 13:12
58F：推 SweetLee: 好像大多数人都会介意追踪误差误差？我个人是不介意 06/01 13:16
59F：推 pmes9866: daze大算的有准 和投信自己公布的差别比较小 06/01 14:29
61F：推 iagb: 我现在也是把一部分改为00646，能质押和认列资产有时候还是 06/01 14:53
62F：→ iagb: 有优势 06/01 14:53
63F：推 qqplusqq: 请问楼上说的认列资产是什麽意思？ 06/01 20:21
64F：推 airizumo: 应该是财力证明的意思 06/01 20:56
65F：推 iagb: 是的，每个人或多或少都有要跟银行打交道的时候，但银行不 06/01 22:09
66F：→ iagb: 承认海外帐户和复委托的资产，会比较吃亏 06/01 22:09
67F：推 daze: 是说，如果目的是要认列资产，也许可以买00864B + MES? 06/01 22:43
68F：→ daze: 至少00864B的部分应该是可以认列的吧? 06/01 22:44
69F：推 airizumo: 之前00864b的交易量惨不忍睹 最近有好一点了 06/01 23:14
70F：→ heavenbeyond: 复委托的资产都不承认？你要确定耶。 06/02 13:58
71F：→ heavenbeyond: 如果我没有任何用融资，复委托内的金融资产完全是现 06/02 13:58
72F：→ heavenbeyond: 金购买的，这样银行会不承认？？？ 06/02 13:58
73F：→ heavenbeyond: 我用富邦复委托买的海外资产，富邦银行不承认，这实 06/02 13:58
74F：→ heavenbeyond: 在满有趣的逻辑。 06/02 13:58
75F：推 roy2142: 不能质押就有差了 06/02 14:31
76F：推 toko6290: 目前各家银行认定有差，至少台新不承认 06/02 18:40
77F：→ yu830913: 其实想要海外ETF能够质押，又是银行....新加坡渣打 06/03 10:20
78F：推 iagb: 很抱歉让H大这麽不满，我修改成有些银行不承认好了 06/03 16:00
79F：推 SweetLee: 确实要看银行认定 他们会说银行跟证券商是不同公司 06/03 16:05
80F：推 levirrrrr: 银行跟券商的确是两回事 06/04 05:08
81F：→ levirrrrr: 即使是台股也一样，股票现值多少是券商的事，跟银行没 06/04 05:09
82F：→ levirrrrr: 半点关系 06/04 05:09
83F：推 levirrrrr: 永丰银行有三阶段VIP，分别要300,1000,3000万资产。我 06/04 05:12
84F：→ levirrrrr: 在永丰金证券投资金额超过千万，扣款帐号也是永丰银行 06/04 05:12
85F：→ levirrrrr: ，但因为在银行端户头不到三百万，银行连最基本的VIP 06/04 05:12
86F：→ levirrrrr: 资格都不给我。 06/04 05:12
87F：推 levirrrrr: 然後回到主题，海外ETF光费用率就大胜国内ETF了，除非 06/04 05:20
88F：→ levirrrrr: 你是短期投资，不然怎麽可能选国内的。 06/04 05:20
89F：推 ChangJimmy: 永丰的VIP 本来就看银行 永丰金证券是隔壁子公司的事 06/04 07:42
90F：→ slchao: 富邦房贷有认台股, 复委托有认吗?? 06/04 10:33
91F：→ xsfhk: 算了一下从00646发行以来涨幅168.77%，同期voo算上股息（已 06/04 19:11
92F：→ xsfhk: 扣30%）跟美金汇率，涨幅约为179%，两者八年多时间大概差了 06/04 19:11
93F：→ xsfhk: 10%报酬，如果长期投资20-30年可能差异更大，个人可能还是 06/04 19:11
94F：→ xsfhk: 先买voo，等每年增幅有到5-6百万时再慢慢每年实现免税额的 06/04 19:11
95F：→ xsfhk: 额度回来00646，不然一开始就00646放个20-30年被吃掉的绩 06/04 19:11
96F：→ xsfhk: 效其实跟缴最低税负制没差异 06/04 19:11
97F：推 Abbee: 我买VT涨得超慢比00646比不上 但就心安 06/04 21:32
98F：→ cityport: 真的无脑VOO就可以了 06/04 22:01
99F：推 boombastick: @xsfhk 为什麽要弄回来买00646？等到需要用钱在卖不 06/05 13:04
100F：→ boombastick: 一样吗？ 06/05 13:04
101F：→ xsfhk: 以voo年化8-10%来看，资产达到每年获利5-6百的时候再不转， 06/05 14:48
102F：→ xsfhk: 後面20%税几乎就跑不掉了 06/05 14:48
103F：→ icelaw: 资产大有资产大的烦恼 06/06 02:56
104F：→ icelaw: 不过扣打不是一成不变的，目前已经随通膨调整成750万，估 06/06 03:05
105F：→ icelaw: 计二十年後 扣打翻倍成1500万以上，应该不是问题 06/06 03:05
106F：→ icelaw: 以此反推，基本上 每年获利要超过1500万， 06/06 03:06
107F：→ icelaw: 等於20年後，你的总资产要达到1.5亿 以上才有机会超过最 06/06 03:06
108F：→ icelaw: 低税负制的扣打 06/06 03:06
109F：→ icelaw: 所以一般人应该是还好 06/06 03:07
110F：→ FMANT: 质押超香 06/08 08:34
111F：→ FMANT: 没听过台湾哪一家银行有认复委托 恳请大大分享 06/08 08:36
112F：→ postmaster00: 00646还是比较方便的 06/08 22:42
113F：推 tornado1621: 千万00662，直接让我信贷500万加质押600，真香 06/09 17:10
114F：推 BabyWolf: 审核贷款有认 审核信用卡有认 给VIP资格或优惠有认 都不 06/09 18:05
115F：→ BabyWolf: 见得一样了 更何况不同金控内部合作关系 不讲清楚易混淆 06/09 18:07
116F：推 toko6290: 最近刚好接到富邦信贷电话，信贷额度不认海外券商，复 06/11 18:25
117F：→ toko6290: 委托只能将认股利认列为年收入，即使复委托就是富邦的 06/11 18:25