作者Omanyte (菊石獸)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 美金強勢下，指數化投資是否有其他選擇？
時間Fri Nov 3 09:55:55 2023
小弟過去幾年是每年打 100 萬台幣（每年約 35000 USD，匯率 27.5-31 間進場）
目前主要的指數型 ETF 部位:
VOO
CSPX
SSO
QQQM
我的美金成本均價在 29.3
現在 USD/TWD 為 32.3 算是在相對高點上
心態上突然變得不太想再入金美金買美元資產
FED 升息腳步變慢或將停止，我預期美元可能明年將不再強勢
不過對於每年定期定額打 100 萬台幣資產的我來說
現階段好像又只能繼續買...？（心魔）
不曉得是否有其他美元部位之外的指數化商品值得考慮
有考慮過 0050.TW 不過覺得不夠分散，以及單一部位佔比過大 (2330.TW)
以及大家如何克服美元匯率高高低低的心魔來進行美元資產指數化投資呢？
謝謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.104.93 (臺灣)
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※ 編輯: Omanyte (101.10.104.93 臺灣), 11/03/2023 09:59:42
1F：→ ab4daa: 不然可以0050+0051 11/03 10:02
2F：推 daze: 美元計價ETF不見得是美元資產。 11/03 10:11
3F：→ daze: 不過你買的大多是SP500嘛。看你有沒有考慮買一些VXUS之類的 11/03 10:13
4F：推 ken812025: 匯率高高低低又是巨人們的戰場 眼睛閉閉就算了吧 11/03 10:25
5F：→ ken812025: 如果事後股市漲起碼，你卻因為匯率高而沒買入會更嘔 11/03 10:26
6F：推 lovebridget: 美元漲股指會跌阿 這兩年股指就跌了(不漲就是跌) 11/03 10:42
7F：→ lovebridget: 如果美元還是28 這兩年股長會再漲20% 11/03 10:42
8F：→ lovebridget: 股票真實價錢沒變 A*B 指數*匯率 一個變大一個就變小 11/03 10:44
9F：→ lovebridget: 上面說的是大方向啦 當然實際有AB都低的機會譬如年初 11/03 10:46
10F：推 UweBoll: 定時定額就不要看匯率。 11/03 10:53
11F：→ Gyin: 我2016時還換過33.x勒...長期來看還是賺阿 11/03 12:41
12F：推 Radiomir: (32.3-29.3)/29.3 = 10.2% 標的高點回落10.2%就能買了~ 11/03 12:46
13F：→ HiuAnOP: 大部分時候美元算是中性因子 不那麼影響美股獲利 你想 11/03 13:20
14F：→ HiuAnOP: 成你的臺幣變值錢就開心多了 11/03 13:20
15F：→ stlinman: 學老巴去買日股高現金流(五大商社?)的股票。 11/03 15:58
16F：推 dojob: LP捏著 11/03 19:00
17F：推 derek0212: 020039 11/04 06:11
18F：推 kkiinnoo: 同樣疑惑+1 11/04 07:32
19F：→ max70937: 你就想你列出的匯率範圍，匯率最差大概上下震動10-20% 11/04 08:44
20F：→ max70937: ，那你預估指數化投資長期總報酬為多少？匯率震盪佔最 11/04 08:44
21F：→ max70937: 後總報酬應該不大，且你每年都會持續投資，最後匯率一 11/04 08:44
22F：→ max70937: 般會落在長期平均數字。 11/04 08:44
23F：→ garufu: 長期來看匯率根本不重要 而且真的去玩也可以花美金 11/04 15:43
24F：推 yuenru: 同作者的想法 11/04 22:30
25F：推 jovenica: 匯率損失只有一次，只要投資的時間長，我覺得可以無視 11/05 07:35
26F：→ jovenica: 匯率，重點可能在你換回台幣時的匯率 11/05 07:35
27F：→ elven: 以你的投資情境，過去每年持續投入100萬，現在再增加的100 11/05 08:20
28F：→ elven: 萬只佔美金持有的一小部份，匯率影響有限。比起完全沒有美 11/05 08:20
29F：→ elven: 金的人，32以上才要換美金進行投資，立足點差異很大。 11/05 08:20
30F：推 wuz830101: 匯率根本不重要，你美股資產從10萬美金變成20萬美金， 11/05 13:41
31F：→ wuz830101: 還會管匯率是29還32嗎 11/05 13:41
32F：推 emeraldlyu: 推 跟原po有同樣疑問 感謝推文解惑 11/05 17:34
33F：→ pochengh: 你的存的etf主要都是持有美元資產，建議增加非美元資產e 11/06 08:42
34F：→ pochengh: tf如vxus，就可以減少匯率避險 11/06 08:42
35F：→ dream1124: vxus是用美元計價的指數又用美元交易，因此是美元資產 11/06 09:30
36F：→ dream1124: 買這種東西去避開美元本身的風險是標準錯誤觀念喔 11/06 09:31
37F：→ dream1124: 因為美國是最大經濟體，所以美元貶的時候其他未必會漲 11/06 09:35
38F：→ dream1124: 如果要的是美元貶值但標的還能換更多美元的效果， 11/06 09:35
39F：→ dream1124: 那買黃金貴金屬、原物料和加密幣說不定漲的機會還大些 11/06 09:36
40F：推 daze: VXUS不是美元資產。就好像EWT追蹤的指數是美元計價又用美元 11/06 09:43
41F：→ daze: 交易，但原則上還是算是台幣資產。 11/06 09:44
42F：→ daze: 你買0050跟EWT，台幣損益會很類似的。 11/06 09:45
43F：→ ffaarr: VXUS當然不是美元資產，美元只是尺，不會影響到實物的大小 11/06 10:47
44F：→ ffaarr: 非美股不漲不跌，美元跌 vxus就會漲。 11/06 10:47
45F：推 intotherain: 我跟你做差不多事，後來看看大概只有0050+0051。會 11/06 22:08
46F：→ intotherain: 擔心0050對台積曝險過多是錯誤觀念，台積爛掉他是會 11/06 22:08
47F：→ intotherain: 被0050換掉的，他是一個市值的結果而不是風險因子 11/06 22:08
謝謝大家的回覆
你說的沒錯我擔心台積電是錯誤的觀念
與其說我擔心台積電占比過大
我其實對台灣市場沒有信心
在台灣只有對台積電這家企業感到有信心，其他企業的市值遠低於台積電
假如投資 10 年起跳
我相信美國市場還是會優於台灣市場
我也相信美元在未來 10 年還存在的機率比新台幣來的高
因此還是會繼續換美金下去
同樣 100 萬台幣，今年可能只能換到 31000 USD
可能會考慮 VXUS 等非美 ETF 來做配置
※ 編輯: Omanyte (111.240.221.156 臺灣), 11/06/2023 23:10:58
48F：推 intotherain: VXUS是可以，但就沒有解決你不想再買入美金資產的問 11/07 11:32
49F：→ intotherain: 題 11/07 11:32
50F：推 tcn1john: 0050跟匯率關連高可以放一些降低匯率波動 11/10 03:08
51F：推 theBestbear: 美元漲之後定存感覺成本真的高好多 11/15 13:33
52F：→ icelaw: 哼哼 因為你看的是台積電 結果論阿 11/15 14:45