作者Omanyte (菊石兽)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 美金强势下，指数化投资是否有其他选择？
时间Fri Nov 3 09:55:55 2023
小弟过去几年是每年打 100 万台币（每年约 35000 USD，汇率 27.5-31 间进场）
目前主要的指数型 ETF 部位:
VOO
CSPX
SSO
QQQM
我的美金成本均价在 29.3
现在 USD/TWD 为 32.3 算是在相对高点上
心态上突然变得不太想再入金美金买美元资产
FED 升息脚步变慢或将停止，我预期美元可能明年将不再强势
不过对於每年定期定额打 100 万台币资产的我来说
现阶段好像又只能继续买...？（心魔）
不晓得是否有其他美元部位之外的指数化商品值得考虑
有考虑过 0050.TW 不过觉得不够分散，以及单一部位占比过大 (2330.TW)
以及大家如何克服美元汇率高高低低的心魔来进行美元资产指数化投资呢？
谢谢
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.10.104.93 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1698976557.A.1FD.html
※ 编辑: Omanyte (101.10.104.93 台湾), 11/03/2023 09:59:42
1F：→ ab4daa: 不然可以0050+0051 11/03 10:02
2F：推 daze: 美元计价ETF不见得是美元资产。 11/03 10:11
3F：→ daze: 不过你买的大多是SP500嘛。看你有没有考虑买一些VXUS之类的 11/03 10:13
4F：推 ken812025: 汇率高高低低又是巨人们的战场 眼睛闭闭就算了吧 11/03 10:25
5F：→ ken812025: 如果事後股市涨起码，你却因为汇率高而没买入会更呕 11/03 10:26
6F：推 lovebridget: 美元涨股指会跌阿 这两年股指就跌了(不涨就是跌) 11/03 10:42
7F：→ lovebridget: 如果美元还是28 这两年股长会再涨20% 11/03 10:42
8F：→ lovebridget: 股票真实价钱没变 A*B 指数*汇率 一个变大一个就变小 11/03 10:44
9F：→ lovebridget: 上面说的是大方向啦 当然实际有AB都低的机会譬如年初 11/03 10:46
10F：推 UweBoll: 定时定额就不要看汇率。 11/03 10:53
11F：→ Gyin: 我2016时还换过33.x勒...长期来看还是赚阿 11/03 12:41
12F：推 Radiomir: (32.3-29.3)/29.3 = 10.2% 标的高点回落10.2%就能买了~ 11/03 12:46
13F：→ HiuAnOP: 大部分时候美元算是中性因子 不那麽影响美股获利 你想 11/03 13:20
14F：→ HiuAnOP: 成你的台币变值钱就开心多了 11/03 13:20
15F：→ stlinman: 学老巴去买日股高现金流(五大商社?)的股票。 11/03 15:58
16F：推 dojob: LP捏着 11/03 19:00
17F：推 derek0212: 020039 11/04 06:11
18F：推 kkiinnoo: 同样疑惑+1 11/04 07:32
19F：→ max70937: 你就想你列出的汇率范围，汇率最差大概上下震动10-20% 11/04 08:44
20F：→ max70937: ，那你预估指数化投资长期总报酬为多少？汇率震荡占最 11/04 08:44
21F：→ max70937: 後总报酬应该不大，且你每年都会持续投资，最後汇率一 11/04 08:44
22F：→ max70937: 般会落在长期平均数字。 11/04 08:44
23F：→ garufu: 长期来看汇率根本不重要 而且真的去玩也可以花美金 11/04 15:43
24F：推 yuenru: 同作者的想法 11/04 22:30
25F：推 jovenica: 汇率损失只有一次，只要投资的时间长，我觉得可以无视 11/05 07:35
26F：→ jovenica: 汇率，重点可能在你换回台币时的汇率 11/05 07:35
27F：→ elven: 以你的投资情境，过去每年持续投入100万，现在再增加的100 11/05 08:20
28F：→ elven: 万只占美金持有的一小部份，汇率影响有限。比起完全没有美 11/05 08:20
29F：→ elven: 金的人，32以上才要换美金进行投资，立足点差异很大。 11/05 08:20
30F：推 wuz830101: 汇率根本不重要，你美股资产从10万美金变成20万美金， 11/05 13:41
31F：→ wuz830101: 还会管汇率是29还32吗 11/05 13:41
32F：推 emeraldlyu: 推 跟原po有同样疑问 感谢推文解惑 11/05 17:34
33F：→ pochengh: 你的存的etf主要都是持有美元资产，建议增加非美元资产e 11/06 08:42
34F：→ pochengh: tf如vxus，就可以减少汇率避险 11/06 08:42
35F：→ dream1124: vxus是用美元计价的指数又用美元交易，因此是美元资产 11/06 09:30
36F：→ dream1124: 买这种东西去避开美元本身的风险是标准错误观念喔 11/06 09:31
37F：→ dream1124: 因为美国是最大经济体，所以美元贬的时候其他未必会涨 11/06 09:35
38F：→ dream1124: 如果要的是美元贬值但标的还能换更多美元的效果， 11/06 09:35
39F：→ dream1124: 那买黄金贵金属、原物料和加密币说不定涨的机会还大些 11/06 09:36
40F：推 daze: VXUS不是美元资产。就好像EWT追踪的指数是美元计价又用美元 11/06 09:43
41F：→ daze: 交易，但原则上还是算是台币资产。 11/06 09:44
42F：→ daze: 你买0050跟EWT，台币损益会很类似的。 11/06 09:45
43F：→ ffaarr: VXUS当然不是美元资产，美元只是尺，不会影响到实物的大小 11/06 10:47
44F：→ ffaarr: 非美股不涨不跌，美元跌 vxus就会涨。 11/06 10:47
45F：推 intotherain: 我跟你做差不多事，後来看看大概只有0050+0051。会 11/06 22:08
46F：→ intotherain: 担心0050对台积曝险过多是错误观念，台积烂掉他是会 11/06 22:08
47F：→ intotherain: 被0050换掉的，他是一个市值的结果而不是风险因子 11/06 22:08
谢谢大家的回覆
你说的没错我担心台积电是错误的观念
与其说我担心台积电占比过大
我其实对台湾市场没有信心
在台湾只有对台积电这家企业感到有信心，其他企业的市值远低於台积电
假如投资 10 年起跳
我相信美国市场还是会优於台湾市场
我也相信美元在未来 10 年还存在的机率比新台币来的高
因此还是会继续换美金下去
同样 100 万台币，今年可能只能换到 31000 USD
可能会考虑 VXUS 等非美 ETF 来做配置
※ 编辑: Omanyte (111.240.221.156 台湾), 11/06/2023 23:10:58
48F：推 intotherain: VXUS是可以，但就没有解决你不想再买入美金资产的问 11/07 11:32
49F：→ intotherain: 题 11/07 11:32
50F：推 tcn1john: 0050跟汇率关连高可以放一些降低汇率波动 11/10 03:08
51F：推 theBestbear: 美元涨之後定存感觉成本真的高好多 11/15 13:33
52F：→ icelaw: 哼哼 因为你看的是台积电 结果论阿 11/15 14:45