作者fawangching (公園哲學家)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 債券ETF 如果只打算買一檔 求推薦
時間Sat Oct 28 12:47:14 2023
請問一下
因為目前買的都是股票型的ETF
VOO和VT是我的核心持股
我看書有推薦應該股債平衡
搭配一檔債券ETF的話
請問有推薦的嗎？
BND、BNDX、BNDW
這三檔選一檔的話
有推薦的嗎？
請問推薦的原因是？
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1F：推 daze: BND稅務比較有利 10/28 12:53
2F：→ daze: 對台灣人來說 10/28 12:53
3F：推 rxers1994: 我是配英股GAAA 累積型且比美股更有稅務優勢 缺點交易 10/28 13:58
4F：→ rxers1994: 量規模都不佳 10/28 13:58
5F：推 bluegates: AGGU 10/28 14:39
6F：推 AssKisser: 借標題問一下 股債平衡 可以只買美國國債嗎？ 用IB可以 10/28 15:18
7F：→ AssKisser: 買嗎？ 10/28 15:18
8F：推 daze: 只買美國國債的話，可以考慮用IEI之類的。IB也可以買國債直 10/28 15:58
9F：→ daze: 債，但再平衡會比較麻煩。 10/28 15:58
10F：→ dream1124: 非常長期的投資嗎？是的話可以直接買BLV就好 10/28 15:59
11F：→ dream1124: 不用買天期比較短的BND。另外我覺得也可以不用買美國 10/28 15:59
12F：→ dream1124: 以外其他國家的債券，理由是能跟股市有時有負相關的 10/28 16:00
13F：→ dream1124: 債券其實一直都只有美國國債而已，BND,BLV 是少數在跟 10/28 16:01
14F：→ dream1124: 股票保持一定負相關之餘，報酬還能贏過純公債的股票 10/28 16:01
15F：推 kkjjlee2000: 請問一下為何BND會有稅務上優勢？ 10/28 16:02
16F：→ dream1124: 債券部位只要摻比債券指數更高比例的公司債或別國債 10/28 16:02
17F：→ dream1124: 那相關性就會變成正的，缺少不斷再平衡帶來的額外報酬 10/28 16:02
18F：→ dream1124: 更何況，如果你是因為擔心美金本身問題而不只買美元債 10/28 16:04
19F：→ dream1124: 但這些債券指數都由美元組成，也通常用美元交割， 10/28 16:04
20F：推 a33445500: BNDW = BND + BNDX 買BNDW 就全部都有了 沒煩惱 10/28 16:05
21F：→ dream1124: 因此就算有買別國債券，對你來說仍舊是美元資產而迴避 10/28 16:05
22F：→ dream1124: 不掉美元本身的問題。美元要是有問題，你該做的不是買 10/28 16:05
23F：→ dream1124: 美元計價的別國債，而是買別國貨幣計價的別國債券指數 10/28 16:07
24F：→ dream1124: 因此當美元仍最強勢通用且你買的股債指數都用美元計價 10/28 16:08
25F：→ dream1124: 那你的債券部位就不太需要去買別國的債券，更別提別國 10/28 16:09
26F：→ dream1124: 較主流的債券最近兩年殖利率通常也輸美債，更沒必要 10/28 16:10
27F：→ dream1124: 去買了。 10/28 16:10
28F：推 daze: @kkjjlee2000 因為BNDX的利息會被美國課30%不能退，BND可退 10/28 16:14
29F：→ daze: 原因是美國來源的利息收入大多可以豁免，BNDX則是非美來源 10/28 16:18
30F：推 mackdaddy: TMF 10/28 16:46
31F：→ nijawang: BND跟BNDX都可以自己申請到退稅 10/28 17:01
32F：→ max70937: 我也是配美國公債ETF VGIT 隔年也幾乎都能退稅，也可 10/28 18:20
33F：→ max70937: 以考慮英股IDTM.L雖然存續期間有些許不同。 10/28 18:20
34F：推 ErnestKou: 考慮稅務，英股吧 10/28 19:54
35F：推 syuechih: 美股推薦govt 10/28 21:14
36F：推 SeaSprite: 只推JAAA 10/28 22:14
37F：推 SeaSprite: 幾乎沒有利率風險 結構性商品保護本金也提供yield pick 10/28 22:18
38F：→ SeaSprite: up 10/28 22:18
39F：→ ffaarr: jaaa有信用風險啊，而且退稅不完整。 10/28 22:29
40F：推 SeaSprite: 09金融風暴AAA CLO都沒事，要吃到AAA tranche 本金要 10/29 00:00
41F：→ SeaSprite: 很誇張的事件 10/29 00:00
42F：→ SeaSprite: 稅的方面就不清楚了 10/29 00:00
43F：推 AJCole: VGIT+1 考量相對低稅賦 微偏負相關 然後V家 10/29 00:13
44F：→ ffaarr: 另外jaaa這種沒天期的，反過來就是再投資風險高，兩年前 10/29 06:11
45F：→ ffaarr: 還是幾乎零報酬，未來不確定。 10/29 06:12
46F：→ ffaarr: 性質更像存款而不是債券 10/29 06:19
47F：推 BRANFORD: 你為什麼不相信哲哲呢？ 10/29 09:29
48F：推 yakulttw: VGIT+1 10/29 14:42
49F：推 icelaw: 投資債券 我只信哲哲 10/29 15:11
50F：→ icelaw: 哲哲上週重壓長債4000萬，怕什麼 10/29 15:12
51F：推 heavenbeyond: 本夠厚的人，現在進場跟哲哲買，其實沒問題啊。就算 10/29 15:52
52F：→ heavenbeyond: 還要等3年才降息，他這3年每年都可以領近200萬股息 10/29 15:52
53F：→ heavenbeyond: ，不好嗎？全台灣所有公司，哪一家敢保證未來三年每 10/29 15:52
54F：→ heavenbeyond: 年的股息殖利率都有5%的？沒半家啊！ 10/29 15:52
55F：→ heavenbeyond: 哲哲這個操作如果很爛，那有一堆鬼扯蛋的「財經專家 10/29 15:52
56F：→ heavenbeyond: 」，今年初到年中就在喊買債券，豈不是王八龜孫子， 10/29 15:52
57F：→ heavenbeyond: 輸哲哲輸了八條街。 10/29 15:52
58F：推 icelaw: 哲哲去年萬三抄底0050 今年萬七高割離席， 大獲全勝大賺 10/29 15:55
59F：→ icelaw: 一千萬， 10/29 15:55
60F：→ icelaw: 等明後年再來看看 哲哲是不是可以繼續大獲全勝 CC 10/29 15:55
61F：→ heavenbeyond: 一家公司的股價如果跌破20年低點，要重壓的風險實在 10/29 15:56
62F：→ heavenbeyond: 很大。但如果是美債跌到20年低點，重壓的唯一風險其 10/29 15:56
63F：→ heavenbeyond: 實只是「你買其他股票或許可以賺更多」。 10/29 15:56
64F：→ heavenbeyond: 滿足於年化5-10%報酬率的人，現在大筆資金進場買美 10/29 15:56
65F：→ heavenbeyond: 債真的沒問題。 10/29 15:56
66F：→ pooiuty: 現在這時間點跟著哲哲進場，只要不ALL IN，分批買進，老 10/29 16:42
67F：→ pooiuty: 實說贏面很大，就算之後昇到7%，只要分批買進，原則上不 10/29 16:42
68F：→ pooiuty: 會輸CC 10/29 16:42
69F：→ pooiuty: 股版一堆人喊到7%,如果真的到7%,還玩什麼股票，我直接買 10/29 16:44
70F：→ pooiuty: 爆它 10/29 16:44
72F：推 stylecoolme: VGIT 10/29 20:55
74F：推 ErnestKou: 也不能保證現在買TLT比買IEF更賺啊 10/29 22:14
75F：推 RANCE624: 我前幾個月把VGIT換成VGLT被制裁了，不過我覺得看個人需 10/31 07:19
76F：→ RANCE624: 求，看想要長債還是中短債（我是覺得VGIT配息太少才換成 10/31 07:19
77F：→ RANCE624: 長債的） 10/31 07:19
78F：推 mactaya: 制裁？為什麼 10/31 07:24
79F：推 ffaarr: 現階段vgit配息應該比tlt要多吧。 10/31 12:13
80F：→ ffaarr: vglt也是，長債的殖利率沒比中債高 10/31 12:14
81F：推 icelaw: 現在倒掛階段 長債的殖利率反而相對比較低 10/31 12:34
82F：→ icelaw: 但 如果未來降息 長債的資本利得也會比較多 10/31 12:34
83F：→ icelaw: 有得有失 10/31 12:35
84F：推 maplefff: 英股累積型TLT -> DTLA, 少預扣稅退稅和再投資麻煩 10/31 17:37
85F：推 a33445500: 以11月份來看VGIT每股配0.1494元VGLT 配 0.1799元，而 10/31 22:09
86F：→ a33445500: 且目前VGIT價格比VGLT 還高，只是自九月以來VGLT跌幅跟 10/31 22:09
87F：→ a33445500: 震盪程度絕對大於VGIT 10/31 22:09
88F：推 loloool: AGGU 11/01 17:31
89F：推 x44025: 我買aggg 11/01 19:23
90F：推 heavenbeyond: 哲哲已經倒賺了 XD 11/03 00:55
91F：→ heavenbeyond: 不管以後會不會繼續升息，他最近才開始喊買債券，真 11/03 00:55
92F：→ heavenbeyond: 的比一堆年初/年中就開始喊買債券的專家好太多了啦 11/03 00:55
93F：→ heavenbeyond: 。 11/03 00:55
94F：→ heavenbeyond: 「不信哲哲 財富對折」 XD 11/03 00:55
95F：推 icelaw: 折折上周已經加碼到5000W 折折大獲全勝 CC 11/04 01:16
96F：→ pooiuty: 靠，買不到7%的債券了 11/04 11:21