作者fawangching (公园哲学家)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 债券ETF 如果只打算买一档 求推荐
时间Sat Oct 28 12:47:14 2023
请问一下
因为目前买的都是股票型的ETF
VOO和VT是我的核心持股
我看书有推荐应该股债平衡
搭配一档债券ETF的话
请问有推荐的吗？
BND、BNDX、BNDW
这三档选一档的话
有推荐的吗？
请问推荐的原因是？
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1F：推 daze: BND税务比较有利 10/28 12:53
2F：→ daze: 对台湾人来说 10/28 12:53
3F：推 rxers1994: 我是配英股GAAA 累积型且比美股更有税务优势 缺点交易 10/28 13:58
4F：→ rxers1994: 量规模都不佳 10/28 13:58
5F：推 bluegates: AGGU 10/28 14:39
6F：推 AssKisser: 借标题问一下 股债平衡 可以只买美国国债吗？ 用IB可以 10/28 15:18
7F：→ AssKisser: 买吗？ 10/28 15:18
8F：推 daze: 只买美国国债的话，可以考虑用IEI之类的。IB也可以买国债直 10/28 15:58
9F：→ daze: 债，但再平衡会比较麻烦。 10/28 15:58
10F：→ dream1124: 非常长期的投资吗？是的话可以直接买BLV就好 10/28 15:59
11F：→ dream1124: 不用买天期比较短的BND。另外我觉得也可以不用买美国 10/28 15:59
12F：→ dream1124: 以外其他国家的债券，理由是能跟股市有时有负相关的 10/28 16:00
13F：→ dream1124: 债券其实一直都只有美国国债而已，BND,BLV 是少数在跟 10/28 16:01
14F：→ dream1124: 股票保持一定负相关之余，报酬还能赢过纯公债的股票 10/28 16:01
15F：推 kkjjlee2000: 请问一下为何BND会有税务上优势？ 10/28 16:02
16F：→ dream1124: 债券部位只要掺比债券指数更高比例的公司债或别国债 10/28 16:02
17F：→ dream1124: 那相关性就会变成正的，缺少不断再平衡带来的额外报酬 10/28 16:02
18F：→ dream1124: 更何况，如果你是因为担心美金本身问题而不只买美元债 10/28 16:04
19F：→ dream1124: 但这些债券指数都由美元组成，也通常用美元交割， 10/28 16:04
20F：推 a33445500: BNDW = BND + BNDX 买BNDW 就全部都有了 没烦恼 10/28 16:05
21F：→ dream1124: 因此就算有买别国债券，对你来说仍旧是美元资产而回避 10/28 16:05
22F：→ dream1124: 不掉美元本身的问题。美元要是有问题，你该做的不是买 10/28 16:05
23F：→ dream1124: 美元计价的别国债，而是买别国货币计价的别国债券指数 10/28 16:07
24F：→ dream1124: 因此当美元仍最强势通用且你买的股债指数都用美元计价 10/28 16:08
25F：→ dream1124: 那你的债券部位就不太需要去买别国的债券，更别提别国 10/28 16:09
26F：→ dream1124: 较主流的债券最近两年殖利率通常也输美债，更没必要 10/28 16:10
27F：→ dream1124: 去买了。 10/28 16:10
28F：推 daze: @kkjjlee2000 因为BNDX的利息会被美国课30%不能退，BND可退 10/28 16:14
29F：→ daze: 原因是美国来源的利息收入大多可以豁免，BNDX则是非美来源 10/28 16:18
30F：推 mackdaddy: TMF 10/28 16:46
31F：→ nijawang: BND跟BNDX都可以自己申请到退税 10/28 17:01
32F：→ max70937: 我也是配美国公债ETF VGIT 隔年也几乎都能退税，也可 10/28 18:20
33F：→ max70937: 以考虑英股IDTM.L虽然存续期间有些许不同。 10/28 18:20
34F：推 ErnestKou: 考虑税务，英股吧 10/28 19:54
35F：推 syuechih: 美股推荐govt 10/28 21:14
36F：推 SeaSprite: 只推JAAA 10/28 22:14
37F：推 SeaSprite: 几乎没有利率风险 结构性商品保护本金也提供yield pick 10/28 22:18
38F：→ SeaSprite: up 10/28 22:18
39F：→ ffaarr: jaaa有信用风险啊，而且退税不完整。 10/28 22:29
40F：推 SeaSprite: 09金融风暴AAA CLO都没事，要吃到AAA tranche 本金要 10/29 00:00
41F：→ SeaSprite: 很夸张的事件 10/29 00:00
42F：→ SeaSprite: 税的方面就不清楚了 10/29 00:00
43F：推 AJCole: VGIT+1 考量相对低税赋 微偏负相关 然後V家 10/29 00:13
44F：→ ffaarr: 另外jaaa这种没天期的，反过来就是再投资风险高，两年前 10/29 06:11
45F：→ ffaarr: 还是几乎零报酬，未来不确定。 10/29 06:12
46F：→ ffaarr: 性质更像存款而不是债券 10/29 06:19
47F：推 BRANFORD: 你为什麽不相信哲哲呢？ 10/29 09:29
48F：推 yakulttw: VGIT+1 10/29 14:42
49F：推 icelaw: 投资债券 我只信哲哲 10/29 15:11
50F：→ icelaw: 哲哲上周重压长债4000万，怕什麽 10/29 15:12
51F：推 heavenbeyond: 本够厚的人，现在进场跟哲哲买，其实没问题啊。就算 10/29 15:52
52F：→ heavenbeyond: 还要等3年才降息，他这3年每年都可以领近200万股息 10/29 15:52
53F：→ heavenbeyond: ，不好吗？全台湾所有公司，哪一家敢保证未来三年每 10/29 15:52
54F：→ heavenbeyond: 年的股息殖利率都有5%的？没半家啊！ 10/29 15:52
55F：→ heavenbeyond: 哲哲这个操作如果很烂，那有一堆鬼扯蛋的「财经专家 10/29 15:52
56F：→ heavenbeyond: 」，今年初到年中就在喊买债券，岂不是王八龟孙子， 10/29 15:52
57F：→ heavenbeyond: 输哲哲输了八条街。 10/29 15:52
58F：推 icelaw: 哲哲去年万三抄底0050 今年万七高割离席， 大获全胜大赚 10/29 15:55
59F：→ icelaw: 一千万， 10/29 15:55
60F：→ icelaw: 等明後年再来看看 哲哲是不是可以继续大获全胜 CC 10/29 15:55
61F：→ heavenbeyond: 一家公司的股价如果跌破20年低点，要重压的风险实在 10/29 15:56
62F：→ heavenbeyond: 很大。但如果是美债跌到20年低点，重压的唯一风险其 10/29 15:56
63F：→ heavenbeyond: 实只是「你买其他股票或许可以赚更多」。 10/29 15:56
64F：→ heavenbeyond: 满足於年化5-10%报酬率的人，现在大笔资金进场买美 10/29 15:56
65F：→ heavenbeyond: 债真的没问题。 10/29 15:56
66F：→ pooiuty: 现在这时间点跟着哲哲进场，只要不ALL IN，分批买进，老 10/29 16:42
67F：→ pooiuty: 实说赢面很大，就算之後昇到7%，只要分批买进，原则上不 10/29 16:42
68F：→ pooiuty: 会输CC 10/29 16:42
69F：→ pooiuty: 股版一堆人喊到7%,如果真的到7%,还玩什麽股票，我直接买 10/29 16:44
70F：→ pooiuty: 爆它 10/29 16:44
72F：推 stylecoolme: VGIT 10/29 20:55
74F：推 ErnestKou: 也不能保证现在买TLT比买IEF更赚啊 10/29 22:14
75F：推 RANCE624: 我前几个月把VGIT换成VGLT被制裁了，不过我觉得看个人需 10/31 07:19
76F：→ RANCE624: 求，看想要长债还是中短债（我是觉得VGIT配息太少才换成 10/31 07:19
77F：→ RANCE624: 长债的） 10/31 07:19
78F：推 mactaya: 制裁？为什麽 10/31 07:24
79F：推 ffaarr: 现阶段vgit配息应该比tlt要多吧。 10/31 12:13
80F：→ ffaarr: vglt也是，长债的殖利率没比中债高 10/31 12:14
81F：推 icelaw: 现在倒挂阶段 长债的殖利率反而相对比较低 10/31 12:34
82F：→ icelaw: 但 如果未来降息 长债的资本利得也会比较多 10/31 12:34
83F：→ icelaw: 有得有失 10/31 12:35
84F：推 maplefff: 英股累积型TLT -> DTLA, 少预扣税退税和再投资麻烦 10/31 17:37
85F：推 a33445500: 以11月份来看VGIT每股配0.1494元VGLT 配 0.1799元，而 10/31 22:09
86F：→ a33445500: 且目前VGIT价格比VGLT 还高，只是自九月以来VGLT跌幅跟 10/31 22:09
87F：→ a33445500: 震荡程度绝对大於VGIT 10/31 22:09
88F：推 loloool: AGGU 11/01 17:31
89F：推 x44025: 我买aggg 11/01 19:23
90F：推 heavenbeyond: 哲哲已经倒赚了 XD 11/03 00:55
91F：→ heavenbeyond: 不管以後会不会继续升息，他最近才开始喊买债券，真 11/03 00:55
92F：→ heavenbeyond: 的比一堆年初/年中就开始喊买债券的专家好太多了啦 11/03 00:55
93F：→ heavenbeyond: 。 11/03 00:55
94F：→ heavenbeyond: 「不信哲哲 财富对折」 XD 11/03 00:55
95F：推 icelaw: 折折上周已经加码到5000W 折折大获全胜 CC 11/04 01:16
96F：→ pooiuty: 靠，买不到7%的债券了 11/04 11:21