作者Shawn1293 (choas)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 請教有關海外券商的遺產問題
時間Sun Sep 3 15:49:14 2023
想請問大家，之前在討論遺產稅的時候提到IB可以指定account controller 就可以讓他直
接操作交易出金等動作。
但在IB設定中，只看到信任的聯絡人、帳戶連結，可是都不是前面提到的controller，請教
大家是要怎麼設定？
※ 引述《maho (勿求全，亦勿自棄。)》之銘言
: 如果總資產在300萬至2000萬之間，有融資需求：
: 首選： 使用 Interactive Brokers，加上配偶及一位受託人作為 Account controller。
: 這個選項我要特別說明一下：這是我目前採用的避險方法。
: Interactive Brokers 是一家非常特殊的券商，
: 他允許帳戶持有人 (Account holder) 指定其他自然人作為帳戶控制人 (controller)。
: 帳戶控制人除了不能把帳戶結清關閉之外，其他權限幾乎都有。
: 簡言之，他可以把投資組合的股票完全賣出，然後把錢匯回帳戶持有人的銀行帳戶。
: 整個過程不需要帳戶持有人介入，電話也是打來給帳戶控制人確認，我有親自實驗過。
: (我請愛妻用她的身分與密碼登入我的帳戶，賣出股票，發起匯款請求，都沒問題)
: 如果你怕夫妻一起在意外事故喪生，請找信得過的律師做 Account controller。
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1F：推 goliathplus: 我是只有查到要ib有登記的資產顧問才能授權操作… 其 09/03 22:07
2F：→ goliathplus: 實要不是怕阿共腦袋抽筋打過來 我就轉復委託了… 09/03 22:07
3F：→ cityport: 律師就不是直接grant access，那個等於是poa 09/03 22:20
4F：→ cityport: 很多家券商都能grant access 09/03 22:20
5F：→ cityport: 富達都能直接在app加人並設定存取等級了 09/03 22:23
7F：→ cityport: 這功能一點也不稀奇，原本文章講的好像發現新大陸 09/03 22:28