作者Shawn1293 (choas)
看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] 请教有关海外券商的遗产问题
时间Sun Sep 3 15:49:14 2023
想请问大家，之前在讨论遗产税的时候提到IB可以指定account controller 就可以让他直
接操作交易出金等动作。
但在IB设定中，只看到信任的联络人、帐户连结，可是都不是前面提到的controller，请教
大家是要怎麽设定？
※ 引述《maho (勿求全，亦勿自弃。)》之铭言
: 如果总资产在300万至2000万之间，有融资需求：
: 首选： 使用 Interactive Brokers，加上配偶及一位受托人作为 Account controller。
: 这个选项我要特别说明一下：这是我目前采用的避险方法。
: Interactive Brokers 是一家非常特殊的券商，
: 他允许帐户持有人 (Account holder) 指定其他自然人作为帐户控制人 (controller)。
: 帐户控制人除了不能把帐户结清关闭之外，其他权限几乎都有。
: 简言之，他可以把投资组合的股票完全卖出，然後把钱汇回帐户持有人的银行帐户。
: 整个过程不需要帐户持有人介入，电话也是打来给帐户控制人确认，我有亲自实验过。
: (我请爱妻用她的身分与密码登入我的帐户，卖出股票，发起汇款请求，都没问题)
: 如果你怕夫妻一起在意外事故丧生，请找信得过的律师做 Account controller。
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1F：推 goliathplus: 我是只有查到要ib有登记的资产顾问才能授权操作… 其 09/03 22:07
2F：→ goliathplus: 实要不是怕阿共脑袋抽筋打过来 我就转复委托了… 09/03 22:07
3F：→ cityport: 律师就不是直接grant access，那个等於是poa 09/03 22:20
4F：→ cityport: 很多家券商都能grant access 09/03 22:20
5F：→ cityport: 富达都能直接在app加人并设定存取等级了 09/03 22:23
7F：→ cityport: 这功能一点也不稀奇，原本文章讲的好像发现新大陆 09/03 22:28