作者lalaBar (拉拉霸)
看板Foreign_Inv
標題[請益] TD被嘉信併購後，嘉信+IB的投資方式?
時間Sat Sep 2 20:14:05 2023
想請教版上大大，TD被嘉信併購後，
如果想要趁機美股ETF轉英股ETF該如何操作?
TD被併購前:
- 每三個月固定從國泰轉1萬鎂到TD
- 在TD買BND+BNDX
- 剩餘的錢透過ACH轉嘉信，買入 VTI+VGK+VWO+VPL
多年前上過綠角的課程後，就一直這樣配置，每年再平衡
雖然有點麻煩，不過也習慣了
偶爾會有國內外提款的需求，又需要TD的自動退稅
所以這樣的配置對我來說是最完美的
現在TD被嘉信併購後，爬文看嘉信應該不會有自動退稅的服務
所以需要把 BND 轉往 IB
TD被併購後:
- 預計每三個月固定從國泰轉1萬鎂到嘉信
- 在嘉信買VTI+VGK+VWO+VPL
- 剩餘的現金透過ACATS從嘉信轉到IB (上網爬文似乎不會有手續費?)
- 在IB購入BND+BNDX (或轉為BNDW)
這樣的操作應該可行?
但這幾天看到有推文說太常轉出會被關帳號?!
另外有看到較低稅率的英股，可避免美國遺產稅
加上嘉信的卡到期後，極有可能不再提供debit卡...
所以也有考慮趁申請IB時，全部轉到IB改英股ETF
如果是目前的配置，會建議英股怎麼搭配?
VWRA+BND+BNDX嗎? (看到有人改用BNDW結果拿不到退稅!?)
也有看到建議直接全部複委託
但因為個人想法，不希望所有資金都放在複委託
平常的習慣是 2/3丟美國券商(如上配置)，1/3丟複委託(VT)+0050
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.107.225 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1693656847.A.2AA.html
1F：→ ffaarr: 都轉ib了，債券直接換vagu或aggu，比bndw省很多稅。 09/02 20:19
2F：→ slchao: BNDX不會退稅 09/02 20:22
※ 編輯: lalaBar (1.34.107.225 臺灣), 09/02/2023 20:45:18
3F：推 deolinwind: 你不想全放複委託的想法，是在板上關鍵字戰爭的那串討 09/02 22:30
4F：→ deolinwind: 論嗎 09/02 22:30
5F：→ babylon297: 何不在嘉信買好後轉IB，反正都要轉 09/03 08:32
6F：推 cm39: 用海外券商買股票etf，用複委託買債券etf，富邦或是永豐都 09/03 15:21
7F：→ cm39: 會退稅。退稅比例依etf不同而有差異，我是買vgit幾乎退了大 09/03 15:21
8F：→ cm39: 部份。 09/03 15:21
9F：→ slchao: 樓上建議不錯喔 09/04 00:50
10F：推 HookWorm: 可惜複委託買債券etf不能drip 09/04 02:40
11F：推 BeerCPC: 買英股債券ETF就不用考慮drip問題了 09/08 11:10
12F：→ BeerCPC: CBU3 CBU7 CBU0 DTLA 09/08 11:11