作者lalaBar (拉拉霸)
看板Foreign_Inv
标题[请益] TD被嘉信并购後，嘉信+IB的投资方式?
时间Sat Sep 2 20:14:05 2023
想请教版上大大，TD被嘉信并购後，
如果想要趁机美股ETF转英股ETF该如何操作?
TD被并购前:
- 每三个月固定从国泰转1万镁到TD
- 在TD买BND+BNDX
- 剩余的钱透过ACH转嘉信，买入 VTI+VGK+VWO+VPL
多年前上过绿角的课程後，就一直这样配置，每年再平衡
虽然有点麻烦，不过也习惯了
偶尔会有国内外提款的需求，又需要TD的自动退税
所以这样的配置对我来说是最完美的
现在TD被嘉信并购後，爬文看嘉信应该不会有自动退税的服务
所以需要把 BND 转往 IB
TD被并购後:
- 预计每三个月固定从国泰转1万镁到嘉信
- 在嘉信买VTI+VGK+VWO+VPL
- 剩余的现金透过ACATS从嘉信转到IB (上网爬文似乎不会有手续费?)
- 在IB购入BND+BNDX (或转为BNDW)
这样的操作应该可行?
但这几天看到有推文说太常转出会被关帐号?!
另外有看到较低税率的英股，可避免美国遗产税
加上嘉信的卡到期後，极有可能不再提供debit卡...
所以也有考虑趁申请IB时，全部转到IB改英股ETF
如果是目前的配置，会建议英股怎麽搭配?
VWRA+BND+BNDX吗? (看到有人改用BNDW结果拿不到退税!?)
也有看到建议直接全部复委托
但因为个人想法，不希望所有资金都放在复委托
平常的习惯是 2/3丢美国券商(如上配置)，1/3丢复委托(VT)+0050
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.34.107.225 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1693656847.A.2AA.html
1F：→ ffaarr: 都转ib了，债券直接换vagu或aggu，比bndw省很多税。 09/02 20:19
2F：→ slchao: BNDX不会退税 09/02 20:22
※ 编辑: lalaBar (1.34.107.225 台湾), 09/02/2023 20:45:18
3F：推 deolinwind: 你不想全放复委托的想法，是在板上关键字战争的那串讨 09/02 22:30
4F：→ deolinwind: 论吗 09/02 22:30
5F：→ babylon297: 何不在嘉信买好後转IB，反正都要转 09/03 08:32
6F：推 cm39: 用海外券商买股票etf，用复委托买债券etf，富邦或是永丰都 09/03 15:21
7F：→ cm39: 会退税。退税比例依etf不同而有差异，我是买vgit几乎退了大 09/03 15:21
8F：→ cm39: 部份。 09/03 15:21
9F：→ slchao: 楼上建议不错喔 09/04 00:50
10F：推 HookWorm: 可惜复委托买债券etf不能drip 09/04 02:40
11F：推 BeerCPC: 买英股债券ETF就不用考虑drip问题了 09/08 11:10
12F：→ BeerCPC: CBU3 CBU7 CBU0 DTLA 09/08 11:11