作者Pizza1 (神)
看板Foreign_Inv
標題[請益] IB 買美國公債疑問
時間Tue Aug 8 15:57:42 2023
hi..各位高手好
我剛開始用IB 今天轉了3萬五美金到帳戶內
想買美國政府公債
IB上的公債有分兩種 一個是直債 也就是直接買公債本身
另一種是ETF
我爬文有人是說直債買賣價差大 要有抱到底的心理準備
但是不會賠錢
長天期ETF則有漲跌 好買入脫手
由於現在是利率高點 似乎買ETF比較划算 還可以賺價差
此外
ETF 也有好多種
https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/
上面這篇文章介紹的TLT SPTL VGLT
費用率VGLT 最低 這樣是不是買VGLT是最佳解
或是還要考慮什麼嗎
請各位高手開示
或是大家有推薦買哪一個ETF嗎(最好超過15年的)
感謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.151.72 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1691481464.A.F39.html
※ 編輯: Pizza1 (223.137.151.72 臺灣), 08/08/2023 17:03:36
1F：→ ffaarr: 先說清楚你到期買公債的目的是什麼吧，這樣問很難有好答案 08/08 17:22
2F：→ ffaarr: 你對你的債券部位有什麼期待？ 08/08 17:22
3F：→ ffaarr: 然後為什麼要買超過15年的？ 08/08 17:22
為了賺錢 賺利息 賺價差
希望低風險 又能賺得多
15年以上波動較大 因為現在高利率 債卷價格都在低點
未來漲幅比較高
4F：推 HiuAnOP: 先想清楚買長債的目的，長債波動比股票大，如果沒想好的 08/08 18:19
5F：→ HiuAnOP: 話只建議買短債。 08/08 18:19
會比股票大喔 謝謝提醒
我本來是覺得現在應該是債卷價格低點 才買長債的
短債現在利率更高啦 不知道大家會傾向買長債還是短債
6F：→ tr000064: 你知道公債ETF運行機制嗎？先搞懂再決定要不要買買什麼 08/08 18:27
知道 例如7年的公債ETF
每年都會把變六年的公債賣掉 再買新公債
7F：推 yamakazi: 我都把債ETF當股票買賣，賭TMF賭對幾天就賺個六趴閃人 08/08 20:13
8F：→ yamakazi: 然後我覺得現在短債利率比較高，擺著等到期，還可以當部 08/08 20:14
9F：→ yamakazi: 分保證金去做選擇權 08/08 20:14
10F：→ yamakazi: 短債直債就是類定存，長債沒買過 08/08 20:15
所以您猜接下來ETF會漲 就會買入賺價差
短債直債當定存 長債直債不買
是這樣嗎..thanks
※ 編輯: Pizza1 (220.135.184.136 臺灣), 08/08/2023 20:24:51
11F：推 daze: 如果你相信長債未來會漲，而且希望透過長duration追求高槓桿 08/08 20:28
12F：→ daze: ，且因為某些理由或心理因素，不希望或無法透過其他方式取得 08/08 20:29
13F：→ daze: 想要的槓桿，那ETF來說，ZROZ或EDV會有最長的duration。 08/08 20:30
14F：→ daze: 主要目的是想要賭價差的話，ETF會比直債方便。 08/08 20:33
15F：推 daze: 但高槓桿賺得快賠的也快，如果你猜錯的話。 08/08 20:36
16F：推 daze: 另外，長duration不見得是取得槓桿的最佳方式。 08/08 20:49
17F：推 Tigerman001: 我買TLT跌了快10%.給你參考 08/08 20:58
18F：→ Tigerman001: 還好我是用直債的利息買的，買5股而已 08/08 20:59
19F：推 qwerasdft: 如果打算要抱到底 就直債,中間的波動都是浮雲 08/08 21:19
20F：推 daze: 我自己是沒有拿任何ZROZ或EDV的曝險。另一個我個人覺得相對 08/08 21:26
21F：→ daze: 低風險的選擇是LTPZ。當然，後果自負。 08/08 21:30
22F：→ daze: 我個人是有拿一些LTPZ的曝險。 08/08 21:30
23F：推 RANCE624: 看你對風險的承受度……長債ETF的波動堪比股票 08/08 21:37
24F：→ ffaarr: 價格在低點不代表不會再更低，你要先確定你能接受大跌。 08/08 21:57
25F：→ ffaarr: 然後就波動這點來說直債ETF沒有差別。差別在於你想要一個 08/08 21:58
26F：→ ffaarr: 穩定duration的配置，還是一個從長天期慢慢變短天期的配置 08/08 21:58
27F：→ recorriendo: 要抱到底就不用管波動大不大 不過你要確定真的能抱 08/08 22:09
28F：→ recorriendo: 到15年欸 08/08 22:09
29F：推 recorriendo: 話說IB這小券商直債最近都只能撿蝦米 我填單它只成 08/08 22:13
30F：→ recorriendo: 功fulfill五分之一... 08/08 22:13
31F：推 FourSkill: IB直債交易成功率只有1/5? 08/08 23:20
32F：→ FourSkill: 想說債券看起來IB價格比較好 08/08 23:20
33F：→ ohyakmu: 債券是買賣喊價 有些又有最低購買量，你購買的開價跟量 08/08 23:31
34F：→ ohyakmu: 都會影響。 08/08 23:31
35F：→ recorriendo: 我是指我那單最後只買到想買的五分之一量 08/09 00:21
36F：→ allcliche: 20年以上的美國公債就當定存股 08/09 04:44
37F：→ allcliche: 買就好啦，美國這間全世界最 08/09 04:44
38F：→ allcliche: 不可能倒閉的公司，以目前直債 08/09 04:44
39F：→ allcliche: 的價位，穩定付給你每年4％以上 08/09 04:44
40F：→ allcliche: 的利息，放個幾年等到降息循環 08/09 04:44
41F：→ allcliche: 又會有價差可以賺，根本無腦賺， 08/09 04:44
42F：→ allcliche: 只是要有心裡準備抱個好幾年看 08/09 04:44
43F：→ allcliche: 價格上下波動。TLT我認為是為了 08/09 04:44
44F：→ allcliche: 短期賺價差或是股票避險用的， 08/09 04:44
45F：→ allcliche: 不適合長期持有，配息比直債少 08/09 04:44
46F：→ allcliche: 又要扣稅金。 08/09 04:44
47F：推 BeerCPC: 如果是IB 國債ETF的預扣稅隔年不是幾乎都會99%以上退嗎 08/09 09:14
48F：→ ffaarr: 說ETF配息比直債少不適合長期持有應該是有什麼誤會。 08/09 09:16
49F：→ ffaarr: ETF就是直債組成的，直債配多少，它就配多少。 08/09 09:17
50F：→ allcliche: 債券ETF會不會退稅金看券商，但是就算隔年把稅退還給 08/09 15:14
51F：→ allcliche: 你，那這一年 08/09 15:14
52F：→ allcliche: 稅金被扣住少領得利息有補償給你 08/09 15:14
53F：→ allcliche: 嗎？更別提原本可以拿債息去做別的 08/09 15:14
54F：→ allcliche: 投資。美國公債直債一張才1000美，逢低布局慢慢買也是 08/09 15:14
55F：→ allcliche: 分散投資， 08/09 15:14
56F：→ allcliche: 流通性我用嘉信都是10秒買賣成功。 08/09 15:14
57F：→ allcliche: TLT唯一剩下的好處只有可以小額 08/09 15:14
58F：→ allcliche: 投資吧。 08/09 15:14
59F：推 Tigerman001: 你應該不知道1000跟10000買價差很多吧！ 08/09 16:15
60F：推 Delisaac: 5%利息的30%稅=1.5% 1.5%再拿去買5%利率的債=0.075% 08/09 16:19
61F：→ Delisaac: 每10萬元會讓你少賺75元 我是不知你資產有多大會讓你在 08/09 16:20
62F：→ Delisaac: 意這麼小的數字啦 08/09 16:20
63F：→ allcliche: 一張和十張美國公債報價差多少？ 08/09 16:51
64F：→ allcliche: 願聞其詳 08/09 16:51
65F：→ allcliche: ETF預扣稅金這件事，我覺得有點像 08/09 17:20
66F：→ allcliche: 今天領了100塊薪水，有人強硬拿走 08/09 17:20
67F：→ allcliche: 30塊，跟你說放心，一年後就還你 08/09 17:20
68F：→ allcliche: 了，雖然不多但是心裡就是不爽， 08/09 17:20
69F：→ allcliche: 有方法可以避免為啥不避免？ 08/09 17:20
70F：→ ffaarr: 買英國上市的美債ETF就能避免 08/09 21:45
71F：推 BeerCPC: @ffaarr 請問英國上市的美債ETF 例如CBU0、CBU3、CBU7 08/11 17:02
72F：→ BeerCPC: 股息不是會扣掉英美租稅協定的15%嗎？ 還是我搞錯了 08/11 17:04
73F：→ ffaarr: 不會啊，那是美股ETF才會扣15%，美債不會扣。 08/11 17:06
74F：→ ffaarr: 然後美股的15%是 美國和愛爾蘭之間的稅率。 08/11 17:06
75F：→ ffaarr: 大多英國上市ETF是愛爾蘭發行。 08/11 17:07