作者Pizza1 (神)
看板Foreign_Inv
标题[请益] IB 买美国公债疑问
时间Tue Aug 8 15:57:42 2023
hi..各位高手好
我刚开始用IB 今天转了3万五美金到帐户内
想买美国政府公债
IB上的公债有分两种 一个是直债 也就是直接买公债本身
另一种是ETF
我爬文有人是说直债买卖价差大 要有抱到底的心理准备
但是不会赔钱
长天期ETF则有涨跌 好买入脱手
由於现在是利率高点 似乎买ETF比较划算 还可以赚价差
此外
ETF 也有好多种
https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/
上面这篇文章介绍的TLT SPTL VGLT
费用率VGLT 最低 这样是不是买VGLT是最佳解
或是还要考虑什麽吗
请各位高手开示
或是大家有推荐买哪一个ETF吗(最好超过15年的)
感谢
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 223.137.151.72 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1691481464.A.F39.html
※ 编辑: Pizza1 (223.137.151.72 台湾), 08/08/2023 17:03:36
1F：→ ffaarr: 先说清楚你到期买公债的目的是什麽吧，这样问很难有好答案 08/08 17:22
2F：→ ffaarr: 你对你的债券部位有什麽期待？ 08/08 17:22
3F：→ ffaarr: 然後为什麽要买超过15年的？ 08/08 17:22
为了赚钱 赚利息 赚价差
希望低风险 又能赚得多
15年以上波动较大 因为现在高利率 债卷价格都在低点
未来涨幅比较高
4F：推 HiuAnOP: 先想清楚买长债的目的，长债波动比股票大，如果没想好的 08/08 18:19
5F：→ HiuAnOP: 话只建议买短债。 08/08 18:19
会比股票大喔 谢谢提醒
我本来是觉得现在应该是债卷价格低点 才买长债的
短债现在利率更高啦 不知道大家会倾向买长债还是短债
6F：→ tr000064: 你知道公债ETF运行机制吗？先搞懂再决定要不要买买什麽 08/08 18:27
知道 例如7年的公债ETF
每年都会把变六年的公债卖掉 再买新公债
7F：推 yamakazi: 我都把债ETF当股票买卖，赌TMF赌对几天就赚个六趴闪人 08/08 20:13
8F：→ yamakazi: 然後我觉得现在短债利率比较高，摆着等到期，还可以当部 08/08 20:14
9F：→ yamakazi: 分保证金去做选择权 08/08 20:14
10F：→ yamakazi: 短债直债就是类定存，长债没买过 08/08 20:15
所以您猜接下来ETF会涨 就会买入赚价差
短债直债当定存 长债直债不买
是这样吗..thanks
※ 编辑: Pizza1 (220.135.184.136 台湾), 08/08/2023 20:24:51
11F：推 daze: 如果你相信长债未来会涨，而且希望透过长duration追求高杠杆 08/08 20:28
12F：→ daze: ，且因为某些理由或心理因素，不希望或无法透过其他方式取得 08/08 20:29
13F：→ daze: 想要的杠杆，那ETF来说，ZROZ或EDV会有最长的duration。 08/08 20:30
14F：→ daze: 主要目的是想要赌价差的话，ETF会比直债方便。 08/08 20:33
15F：推 daze: 但高杠杆赚得快赔的也快，如果你猜错的话。 08/08 20:36
16F：推 daze: 另外，长duration不见得是取得杠杆的最佳方式。 08/08 20:49
17F：推 Tigerman001: 我买TLT跌了快10%.给你参考 08/08 20:58
18F：→ Tigerman001: 还好我是用直债的利息买的，买5股而已 08/08 20:59
19F：推 qwerasdft: 如果打算要抱到底 就直债,中间的波动都是浮云 08/08 21:19
20F：推 daze: 我自己是没有拿任何ZROZ或EDV的曝险。另一个我个人觉得相对 08/08 21:26
21F：→ daze: 低风险的选择是LTPZ。当然，後果自负。 08/08 21:30
22F：→ daze: 我个人是有拿一些LTPZ的曝险。 08/08 21:30
23F：推 RANCE624: 看你对风险的承受度……长债ETF的波动堪比股票 08/08 21:37
24F：→ ffaarr: 价格在低点不代表不会再更低，你要先确定你能接受大跌。 08/08 21:57
25F：→ ffaarr: 然後就波动这点来说直债ETF没有差别。差别在於你想要一个 08/08 21:58
26F：→ ffaarr: 稳定duration的配置，还是一个从长天期慢慢变短天期的配置 08/08 21:58
27F：→ recorriendo: 要抱到底就不用管波动大不大 不过你要确定真的能抱 08/08 22:09
28F：→ recorriendo: 到15年欸 08/08 22:09
29F：推 recorriendo: 话说IB这小券商直债最近都只能捡虾米 我填单它只成 08/08 22:13
30F：→ recorriendo: 功fulfill五分之一... 08/08 22:13
31F：推 FourSkill: IB直债交易成功率只有1/5? 08/08 23:20
32F：→ FourSkill: 想说债券看起来IB价格比较好 08/08 23:20
33F：→ ohyakmu: 债券是买卖喊价 有些又有最低购买量，你购买的开价跟量 08/08 23:31
34F：→ ohyakmu: 都会影响。 08/08 23:31
35F：→ recorriendo: 我是指我那单最後只买到想买的五分之一量 08/09 00:21
36F：→ allcliche: 20年以上的美国公债就当定存股 08/09 04:44
37F：→ allcliche: 买就好啦，美国这间全世界最 08/09 04:44
38F：→ allcliche: 不可能倒闭的公司，以目前直债 08/09 04:44
39F：→ allcliche: 的价位，稳定付给你每年4％以上 08/09 04:44
40F：→ allcliche: 的利息，放个几年等到降息循环 08/09 04:44
41F：→ allcliche: 又会有价差可以赚，根本无脑赚， 08/09 04:44
42F：→ allcliche: 只是要有心里准备抱个好几年看 08/09 04:44
43F：→ allcliche: 价格上下波动。TLT我认为是为了 08/09 04:44
44F：→ allcliche: 短期赚价差或是股票避险用的， 08/09 04:44
45F：→ allcliche: 不适合长期持有，配息比直债少 08/09 04:44
46F：→ allcliche: 又要扣税金。 08/09 04:44
47F：推 BeerCPC: 如果是IB 国债ETF的预扣税隔年不是几乎都会99%以上退吗 08/09 09:14
48F：→ ffaarr: 说ETF配息比直债少不适合长期持有应该是有什麽误会。 08/09 09:16
49F：→ ffaarr: ETF就是直债组成的，直债配多少，它就配多少。 08/09 09:17
50F：→ allcliche: 债券ETF会不会退税金看券商，但是就算隔年把税退还给 08/09 15:14
51F：→ allcliche: 你，那这一年 08/09 15:14
52F：→ allcliche: 税金被扣住少领得利息有补偿给你 08/09 15:14
53F：→ allcliche: 吗？更别提原本可以拿债息去做别的 08/09 15:14
54F：→ allcliche: 投资。美国公债直债一张才1000美，逢低布局慢慢买也是 08/09 15:14
55F：→ allcliche: 分散投资， 08/09 15:14
56F：→ allcliche: 流通性我用嘉信都是10秒买卖成功。 08/09 15:14
57F：→ allcliche: TLT唯一剩下的好处只有可以小额 08/09 15:14
58F：→ allcliche: 投资吧。 08/09 15:14
59F：推 Tigerman001: 你应该不知道1000跟10000买价差很多吧！ 08/09 16:15
60F：推 Delisaac: 5%利息的30%税=1.5% 1.5%再拿去买5%利率的债=0.075% 08/09 16:19
61F：→ Delisaac: 每10万元会让你少赚75元 我是不知你资产有多大会让你在 08/09 16:20
62F：→ Delisaac: 意这麽小的数字啦 08/09 16:20
63F：→ allcliche: 一张和十张美国公债报价差多少？ 08/09 16:51
64F：→ allcliche: 愿闻其详 08/09 16:51
65F：→ allcliche: ETF预扣税金这件事，我觉得有点像 08/09 17:20
66F：→ allcliche: 今天领了100块薪水，有人强硬拿走 08/09 17:20
67F：→ allcliche: 30块，跟你说放心，一年後就还你 08/09 17:20
68F：→ allcliche: 了，虽然不多但是心里就是不爽， 08/09 17:20
69F：→ allcliche: 有方法可以避免为啥不避免？ 08/09 17:20
70F：→ ffaarr: 买英国上市的美债ETF就能避免 08/09 21:45
71F：推 BeerCPC: @ffaarr 请问英国上市的美债ETF 例如CBU0、CBU3、CBU7 08/11 17:02
72F：→ BeerCPC: 股息不是会扣掉英美租税协定的15%吗？ 还是我搞错了 08/11 17:04
73F：→ ffaarr: 不会啊，那是美股ETF才会扣15%，美债不会扣。 08/11 17:06
74F：→ ffaarr: 然後美股的15%是 美国和爱尔兰之间的税率。 08/11 17:06
75F：→ ffaarr: 大多英国上市ETF是爱尔兰发行。 08/11 17:07