作者peter98 (PyTorch AI套件爛死惹)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 請問國泰複委託的美國券商，sipc和fdic
時間Sun Apr 30 17:21:26 2023
不要再問了 人家SIPC的規則寫在那裏都不看的 就那麼兩段Q&A的文字而已
擷取重點翻譯
Q: Is a non-U.S. corporation eligible for protection from SIPC?
請問非美國的機構是否適用SIPC?
A: Generally, a corporation organized under non-U.S. law and/or with its
principal place of business outside the United States may qualify as a “
customer” under the Securities Investor Protection Act and may be eligible
for SIPC protection. A corporation that is a bank or securities broker-dealer
acting on its own behalf, not on behalf of customers, however, is not
eligible for SIPC protection.
一班來說，非美國的法律下的機構，且/或其機構主要業務範圍是在美國以外，該機構將
被視為
一個顧客，適用SIPC。然而如果一個機構是銀行或證券業務，如果只代表他自己而
不代表全體顧客，那麼將不適用SIPC。
PS: 如果機構代表他自己一個實體，不受到保護。然而這並不代表機構如果代表整體客戶
就一定有保護。若P則Q的等價只有非Q則非P，而不是非P則非Q。SIPC知道有些人沒學
過邏輯，所以還有一段Q&A，如下:
Q: I am a customer of a non-U.S. (foreign) brokerage firm that is not a SIPC
member, but that has a relationship with a U.S. brokerage firm that is a
member of SIPC. Am I eligible for SIPC protection?
我是一個美國以外、其他國家的證券委託機構的客戶，該證券委託機構並非SIPC成員
請問我是否仍受到保護?
A: SIPC protection is available only with respect to cash and securities
credited to a customer account at a SIPC-member brokerage firm in liquidation
or in a direct payment procedure under the Securities Investor Protection Act
(SIPA). If a foreign brokerage firm has opened an account for its customers
at a SIPC-member firm, and if the member firm is placed in SIPA liquidation,
each of the foreign firm’s customers may be eligible for SIPC protection on
a pass-through basis. It is important to emphasize that SIPC protection is
only available in a SIPA proceeding, and is not available in any non-SIPA
bankruptcy or insolvency proceeding of a non-SIPC member firm.
SIPC只保護存在SIPC成員機構的帳戶內的現金及證券。
如果國外證券機構為其顧客在SIPC
成員機構都開一個帳戶，當事件發生後，每個顧客均受到保護
以上 夠清楚了吧
要不我先問問複委託群眾 請問你們複委託的上手券商那邊的帳戶是你的嗎? 號碼是甚麼?
幾點take-away
1. 即使券商破產 也不一定要走到SIPC
2. 複委託的保護 源自於國內券商對你的承諾 而不是SIPC給的承諾
※ 引述《ssnopra (provia不要開口～不要回 )》之銘言：
: 各位前輩好
: 想問一下
: 有人知道國泰美股複委託的美國券商是哪間嗎？
: 用複委託是否就不受到sipc跟fdic的保護了呢？
: 謝謝
--
1F：→ P*To*ch: 我citations早就破百 就是推薦人找不齊 辦不了08/23 21:57
歷經綠卡洗禮的過來人建議: 社交connection does matter! 共勉之!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 73.195.162.171 (美國)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1682846490.A.B50.html
2F：→ pttccbbs: 台灣人使用複委託，其實股票算是在台灣券商帳戶裡，國 04/30 17:31
3F：→ pttccbbs: 外的券商有退稅，台灣的券商會收到退稅，然後台灣投資 04/30 17:31
4F：→ pttccbbs: 人會收到退稅 04/30 17:31
5F：→ pttccbbs: 基本上，台灣券商就是透過介面，賺一手，再轉給外國券 04/30 17:32
6F：→ pttccbbs: 商 04/30 17:32
7F：→ pttccbbs: 所以以保險來說，應該是所有複委託的人，共享一個名額 04/30 17:33
8F：→ pttccbbs: ，除非台灣券商有跟外國券商簽特殊約，並所有台灣投資 04/30 17:33
9F：→ pttccbbs: 人開戶，但是我相信，應該是沒有人這樣做 04/30 17:33
10F：→ pttccbbs: 你所有的錢，等於借給台灣的券商，去國外買股票 04/30 17:34
11F：推 ssnopra: 了解，感謝各位前輩 04/30 17:57
12F：推 syuechih: 經過上個月的事件 我有去問永豐的營業員這些問題 得到 04/30 18:38
13F：→ syuechih: 的答案也和這篇差不多 04/30 18:38
14F：→ syuechih: 但比較奇怪的是 他們居然說美國那邊上手券商是商業機密 04/30 18:38
15F：→ syuechih: 無法透露 04/30 18:38
"帳號"當然不會講啊 XD
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 04/30/2023 18:54:38
16F：→ icelaw: 有利的才講，不利的可能就不好使說 04/30 19:36
17F：→ icelaw: 所以 要最保險的辦法就是每50萬鎂的資產 就去開一家券商 04/30 19:39
18F：→ icelaw: 的帳戶 04/30 19:39
19F：→ icelaw: 基本上常用的海外券商就那四家 ，合計有200萬鎂的扣打 應 04/30 19:40
20F：→ icelaw: 該很夠一般人使用了 04/30 19:40
21F：→ icelaw: 複委託基本上就兩個風險，一就是上手券商惡意倒閉 ，二就 04/30 19:48
22F：→ icelaw: 是在台灣的下單介面的機房 資料庫， 在戰爭中被炸毀 04/30 19:48
23F：→ icelaw: 其餘的 然後就是，戰爭狀態時 台灣一旦斷電 斷網，所有的 04/30 19:50
24F：→ icelaw: 交易就是停擺，即使你逃到國外也沒用，錢跟資產全面進入 04/30 19:50
25F：→ icelaw: 凍結狀態 04/30 19:50
26F：→ icelaw: 所以像我已經把Firstrade的50萬扣打已經用完了，所以目前 04/30 19:52
27F：→ icelaw: 在申請開嘉信證券的戶頭中 04/30 19:52
28F：→ wade00123: 上手券商是機密？ 你跟他說你要DTC自然就知道是誰了 04/30 19:59
29F：→ wade00123: 否則無法轉移 04/30 19:59
30F：推 goliathplus: 富邦是香港花旗的樣子 04/30 20:23
31F：推 icelaw: 富邦證券的上手 不是 新加坡的券商嗎 04/30 20:25
32F：→ jecko: 此篇正解 其實爬文就已經有答案了 04/30 20:30
33F：推 jecko: 國內有些證券上手就香港跟新加坡的 不見得是美國的 要問清 04/30 20:34
34F：→ jecko: 楚 04/30 20:34
35F：推 goliathplus: 複受託金融機構： 04/30 20:36
36F：→ goliathplus: (一)美國市場：Citigroup Global Markets Asia Limit 04/30 20:36
37F：→ goliathplus: ed、BTIG Hong Kong Limited、Jefferies Internation 04/30 20:36
38F：→ goliathplus: al Limited、Griffinest 04/30 20:36
39F：→ goliathplus: Asia Securities LLC、Viewtrade 04/30 20:36
40F：→ icelaw: 這是我之前在富邦複委託 網頁版線上下單的網址 04/30 20:37
42F：推 icelaw: 我反查 富邦證券複委託的主機位置 發現在新加坡 不在台灣 04/30 20:40
44F：推 syuechih: 我其實也很好奇 為啥是機密 其實幾個關鍵字打一打搜尋 04/30 21:20
45F：→ syuechih: 就大概知道是哪一家 直接攤牌問 也說不太能說XDDD 04/30 21:21
46F：推 BeerCPC: 如果國內複委託上手是香港券商 應該也不受SIPC保護 04/30 21:53
47F：→ BeerCPC: IB HK就不受SIPC的保護 04/30 21:54
48F：推 yamakazi: 我嘉信買GOOGL會收到投票通知單，複委託有嗎? 04/30 22:37
49F：推 yanchenglin: 富邦那個IP是新加坡AWS，不用想太多。 05/01 02:03
50F：推 icelaw: 我的想法是富邦的下單伺服器在新加坡的話 那麼至少可以避 05/01 02:11
51F：→ icelaw: 免 伺服器資料庫被戰爭炸毀 資料歸零的風險 05/01 02:12
52F：→ icelaw: 即使台灣斷電 斷網 應該還是可以繼續運作 05/01 02:12
53F：推 LTpeacecraft: 某個角度意義上，綠角先生還真的講對了，複委託複 05/01 07:42
54F：→ LTpeacecraft: 風險，感謝再一次說明 05/01 07:42
55F：推 LTpeacecraft: 致29樓，我上次DTC回富邦是美國花旗耶 05/01 07:46
56F：推 microsoft365: 月對帳單有規定要揭露複受託機構 想知道的去開個戶 05/01 08:08
57F：→ microsoft365: 下個單下個月看對帳單就知道了 05/01 08:08
對帳單上面有列出你個人在上手券商那邊的帳號嗎? 想了解
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 05/01/2023 08:54:43
58F：推 LTpeacecraft: 看了一下只看到保管銀行香港花旗HK，然後下方說要 05/01 08:57
59F：→ LTpeacecraft: 萌藍提到複受託金融機構有美國香港與其他市場 05/01 08:57
60F：推 microsoft365: 中華民國證券商同業公會證券商受託買賣外國有價證 05/01 12:17
61F：→ microsoft365: 券作業辦法第21條 規定要載明複受託金融機構跟保管 05/01 12:17
62F：→ microsoft365: 機構名稱 上面永豐說是商業機密的不知道在說啥 沒 05/01 12:17
63F：→ microsoft365: 揭露的可以去檢舉 下個月你就看得到了 05/01 12:17
64F：→ microsoft365: 另外券商不可能跟你講他們在上手那邊開的帳號是多 05/01 12:18
65F：→ microsoft365: 少 05/01 12:18
正常 這就是本篇文說的 那個"帳號"學問可深了 嘻嘻 還是不要往下查好惹
66F：推 ChangJimmy: 永豐以前問是VIEWTRADE 05/01 12:22
67F：推 microsoft365: 你看到有期定額服務的券商都是用viewtrade 目前全台 05/01 12:27
68F：→ microsoft365: 灣只有這間上手有辦法做 05/01 12:27
69F：推 ssnopra: 永豐金是幫每個人都在view trade開一個戶嗎？ 05/01 18:16
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 05/01/2023 19:49:45
70F：推 johnsonhoj: 長知識 05/02 08:11
71F：推 ErnestKou: 說到保管銀行會惡搞，請問替VT保管AAPL的銀行是不是只 05/02 10:06
72F：→ ErnestKou: 有50萬額度？ 05/02 10:06
無關
73F：→ skasia886: 照你這麼說 如果不是直接透過美國券商開戶直接買美股 05/02 16:07
74F：→ skasia886: 而是透過基金ETF都會有你講的風險 因為他們都是透過上 05/02 16:07
75F：→ skasia886: 手券商購買相關標的放在保管銀行 05/02 16:07
直接從SIPC成員券商那邊買到的fund、ETF是有保護的
不是所有基金ETF都有保護 要看類型 大部分的基金ETF都沒問題就是 詳細自己去看
非美國本地發行的基金或ETF有沒有保護我就不知道了 沒買 不知道 有買的自己查
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 05/03/2023 04:17:18
76F：推 ErnestKou: ETF成分股不用保護就是了 05/03 17:58
你完全搞錯
※ 編輯: peter98 (73.195.162.171 美國), 05/03/2023 20:19:21
77F：推 yoshilin: 複委託會用到這個的機會？ 05/04 18:09
78F：→ GXIII: 一旦發生就是100% 05/04 18:24
79F：推 DrGun: 從skasia886大大der推文可以引申出一個更大der問題：國內有 05/05 03:54
80F：→ DrGun: 許多金融機構發行美股基金和ETF在台灣賣 而且商品很多 有的 05/05 03:54
81F：→ DrGun: 還會包裝成保險/儲蓄險拿出來賣 依照本文der邏輯 基本上可 05/05 03:54
82F：→ DrGun: 以假設 國內的金融機構不會自己沒事找事幫國內跟他們買美股 05/05 03:54
83F：→ DrGun: ETF fund的投資人/投保人參加保險或在美國券商那邊開戶 那 05/05 03:54
84F：→ DrGun: 麼萬一哪天上手爆惹 這個牽涉到der金額窩無法想像！因為扯 05/05 03:54
85F：→ DrGun: 到保險 購買對象9不是只有一般民眾惹 公司行號或其他金融機 05/05 03:54
86F：→ DrGun: 構都有可能來買 05/05 03:54
87F：→ flypenguin: 所以國內複委託根本沒 SIPC 保護吧， 05/06 21:36
88F：→ flypenguin: 富邦的上手是 Citi HK，SIPC 保護的應該是 Citi HK 05/06 21:37
89F：推 j0588: 第一個Q&A已經被SIPC拿掉了，第二個Q&A的英文解釋我覺得不 05/20 17:43
90F：→ j0588: 是前面講的那樣。if... an account for its customers, 前 05/20 17:43
91F：→ j0588: 提就是為複數客戶開一個户頭而已，each of the foreign fir 05/20 17:43
92F：→ j0588: m’s customers may be eligible for SIPC protection，注 05/20 17:43
93F：→ j0588: 意這裡的寫法，被保障的不是那一個帳戶，而是每一位客戶， 05/20 17:43
94F：→ j0588: 正確的解釋應該是每一位客戶可能都有50萬鎂的保障。 05/20 17:43
95F：→ j0588: 至於為什麼要用may這種不確定的語助詞，我不知道，但是政府 05/20 17:47
96F：→ j0588: 機構這樣寫，通常代表要視個案而定，不是一律適用。 05/20 17:47
你可能能google能力不太行，第一段Q&A一直都在歐
還有may是肯定的意思，may不是只有"可能"，may是"允許"的肯定意思在
A member of the library may borrow up to 5 books. 可以藉最多五本書
沒有可不可能的意思在~
另外if那句就說了: 只適用於為一個顧客開一個戶口才可以。複委託並沒有。
建議你加強你的英文能力。
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 09/03/2024 06:41:14