作者cutecathy (cathy)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 嘉信不同名股票轉移
時間Wed Mar 29 12:22:29 2023
請問老公是在台美商科技業，有員工配股的rsu+espp，券商是嘉信。
現在老婆新開一個嘉信帳號的話，老公所持股的股票（主要是ESPP)可以直接從他的帳戶
轉移股數到老婆的帳戶嗎？
另外因為有員工閉鎖期限制幾時才能買賣，如果轉移股數到老婆帳戶也要遵守閉鎖期規定
嗎？
想知道有沒有遇過此種情況的人分享一下，感謝！
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1F：→ z22744388: 這樣不就贈與了03/29 12:26
台灣夫妻贈與免稅
2F：→ z22744388: 閉鎖期 本身不能賣不能轉03/29 12:26
閉鎖期之後轉移股票，不是閉鎖期間轉。
3F：推 SweetLee: 但可以放空(如果你是要鎖利)03/29 12:28
4F：→ alex1973: RSU/ESPP 執行後到你丈夫帳號才能自由買賣03/29 12:31
是要轉移已經可以自由買賣的股票
5F：→ alex1973: 在閉鎖期的東西都不能買賣轉移03/29 12:32
6F：→ alex1973: 股票如果能轉移, 妳老公轉給你的唯一好處是可以躲過公司03/29 12:35
7F：→ alex1973: 發布財報前的禁止交易時段, 或者你們有甚麼其他避稅需求03/29 12:35
如果轉給我的股票一樣有閉鎖期，我就會照規定時間才進行買賣。
8F：→ cutecathy: 主要是要問他股票可不可以轉給我？03/29 12:42
9F：→ cutecathy: 閉鎖期通常是財報前一個月不能買賣03/29 12:43
10F：→ cutecathy: 想說如果股票可以轉給我，我也去申請一張嘉信的visa de03/29 12:47
11F：→ cutecathy: bit 。而且espp是員工自己出錢認購，算是我出錢藉由我03/29 12:47
12F：→ cutecathy: 老公員工名義去買的，想說直接嘉信股票互轉，就不用要03/29 12:47
13F：→ cutecathy: 賣掉轉回台灣換成台幣還我。03/29 12:47
14F：→ pttccbbs: 當然不行，笑死，你不會問你老公03/29 12:53
15F：→ pttccbbs: ESPP 也沒有多少錢，你老公財力這麼弱？03/29 12:54
他就不知道，基本上他的帳戶買賣都是我進行的，他不清楚夫妻間能不能轉移股票？台灣
只要取得夫妻贈與證明去券商轉移就可以，夫妻免稅。但美國就不清楚是不是夫妻贈與免
稅？
16F：→ pttccbbs: 那是你老公的資產，他清楚的很，公司資訊是非常公開的03/29 12:55
17F：→ cutecathy: 多年累積也不少錢，至少幾萬鎂好嘛==03/29 12:58
※ 編輯: cutecathy (27.242.101.3 臺灣), 03/29/2023 13:01:30
18F：→ pttccbbs: ESPP 大概每個月薪水的10-15%，應該會從薪水直接扣，而 03/29 13:01
是從他月薪扣沒錯，但是他本來不想買，是我要買所以從他的月薪扣，我再另外給他的意
思。
19F：→ pttccbbs: 不是另外繳錢 03/29 13:01
20F：→ pttccbbs: 我坦白告訴你，嘉信不會讓你轉，因為名字不同 03/29 13:03
※ 編輯: cutecathy (36.229.235.155 臺灣), 03/29/2023 13:07:03
21F：→ pttccbbs: 匯錢回來，也不能轉到你戶頭，因為名字不同，不能轉03/29 13:04
匯錢回來當然是美金換成台幣後就隨便他轉給我了。我是想要在嘉信那邊轉股票到我帳戶
，這樣我就不用每次都要透過他的帳戶買賣他公司股票。
※ 編輯: cutecathy (36.229.235.155 臺灣), 03/29/2023 13:09:26
22F：→ pttccbbs: 如果能夠隨便轉給不同人，就容易產生洗錢跟詐欺的行為 03/29 13:11
23F：→ pttccbbs: ，券商沒有那麼傻，他要保障投資人 03/29 13:11
沒有要隨便轉給別人，只是想問夫妻的話可不可以？因為台灣夫妻是可以轉移股票免稅的
。
※ 編輯: cutecathy (36.229.235.155 臺灣), 03/29/2023 13:23:53
24F：→ RunForestRun: 去問嘉信啊 那邊那麼多專業人士，還有中文的 03/29 13:31
25F：→ RunForestRun: 幾封信與電話就可以搞定的事 03/29 13:32
看來只能去問嘉信了！感謝！
※ 編輯: cutecathy (27.242.101.3 臺灣), 03/29/2023 13:34:34
26F：→ asiguo: 閉鎖的意思就是不能移轉。 03/29 13:40
27F：推 z22744388: 因為內文是寫轉移要不要遵守限制 當然要囉 除非像你說 03/29 13:48
28F：→ z22744388: 的 非限制期間 但税的話你還是問嘉信吧 可能要你申報03/29 13:48
29F：→ z22744388: 證明也說不定 03/29 13:48
30F：→ jack701005: 為什麼不賣再買就好了，省事很多 03/29 14:45
ESPP會在限定期間內選擇股價較低的天數買，然後以市價85折讓員工認股。ex:規定兩年
內某幾天去比價，這幾天的最低價為買入價，再打85折，就是員工入手價。此價格綁約兩
年，兩年內若出現更低價就會換成更低價買入。
※ 編輯: cutecathy (36.229.235.155 臺灣), 03/29/2023 15:01:38
31F：→ ohyakmu: 你一直強調台灣贈與免稅，可是你持有美國股票、美國券商 03/29 17:03
32F：→ ohyakmu: 03/29 17:03
33F：→ avigale: 美國股票跟ETF被視為無形資產，對NRA來說是沒有贈與稅(03/29 18:05
34F：→ avigale: 但有遺產稅)。但也許還是會卡在手續上面，在台灣即使是03/29 18:05
35F：→ avigale: 夫妻間的贈與，還是需要向國稅局申報(完稅)，券商才會幫 03/29 18:05
36F：→ avigale: 你轉。然後按照規定，即使在境外贈與，台灣還是要申報。 03/29 18:05
37F：推 goliathplus: 有閉鎖期理論上是不能轉 而且看你的條文 轉了應該很 03/29 18:07
38F：→ goliathplus: 虧03/29 18:07
39F：推 lafayee: 可以轉03/29 19:19
40F：→ asiguo: 話說回來你幹嘛要轉人家的股票 也是挺奇怪的 03/29 20:11
因為開嘉信帳戶要兩萬五千鎂才能辦卡，我想省去賣掉股票轉回台灣換成台幣，之後我還
要換成美金再轉去我的嘉信這一大段步驟。轉股票是我老公說的，不是我堅持要轉。所以
才來發文問可不可行？
41F：→ peter98: 無聊 你為什麼這麼堅持要把老公的股票轉成你名下的? 既 03/29 20:47
42F：→ peter98: 然妳老公的財產都是你在管的 那你管好妳老公的ESPP就好03/29 20:47
43F：→ peter98: 了阿 想賣股賺錢的話 你可以用老公的名義開一個券商阿03/29 20:48
44F：→ peter98: 美國的話就開聯名戶 你們是夫妻且既然是你幫老公管財務 03/29 20:48
45F：→ peter98: 那就用妳老公的名字或者聯名就好 這篇不知道在堅持啥 03/29 20:48
46F：→ peter98: 這邊一堆人都有RSU或ESPP ESPP是拿到後就能賣了 你說的 03/29 20:49
47F：→ peter98: 甚麼兩年內價格啥的那個是扣薪尚未買股的時間 而且通常 03/29 20:49
48F：→ peter98: 不是兩年 是半年 最多聽過一年 哪間份公司的ESPP要兩03/29 20:49
最低價格鎖兩年，我老公公司就是這樣規定。那間公司還很大…
49F：→ peter98: 年? RSU就是分別鎖一段時間然後給員工 這個時間才有可 03/29 20:50
50F：→ peter98: 能是2-5年 但這個是RSU不是ESPP03/29 20:50
51F：→ peter98: 真的想變成你的名下 最快的就是賣股 轉回你的銀行帳戶03/29 20:51
52F：→ peter98: 如果是券商不允許不同名 你就先從券商轉到妳老公名下的03/29 20:52
53F：→ peter98: 台灣帳戶 然後你在把錢領出來存進你的帳戶就好 03/29 20:52
54F：→ peter98: 不想賣股 就是開好聯名券商然後做in-kind transfer 03/29 20:55
55F：→ peter98: 美券商要做in-kind transfer 應該都是要同名03/29 20:56
56F：→ peter98: 所以你只能選擇用聯名 不同名應該是不行03/29 20:56
57F：推 yay0909: ESPP價格鎖兩年很常見啊，我兩個前公司都是半年買一次， 03/29 21:02
58F：→ yay0909: 一間買價是過去兩年某幾個日子當中最低價再打折，另一間 03/29 21:02
就是跟你這間公司一樣的意思，半年買一次，價格就是兩年內的某幾天選最低價買。此價
格可以鎖兩年。
59F：→ yay0909: 更爽，是過去兩年任意交易日最低價再打折03/29 21:02
60F：→ peter98: 樓上講的是價格往過去看兩年 不是股票會被鎖住兩年03/29 21:08
61F：→ peter98: 不一樣的東西 鎖住兩年的話等於薪水要先被預扣兩年後才03/29 21:09
62F：→ peter98: 能換股給員工 有可能嗎 = = 03/29 21:09
63F：推 yay0909: 就說”買價”鎖兩年了啊，原PO就是這個意思，不是扣薪水 03/29 21:12
64F：→ yay0909: 扣兩年03/29 21:12
65F：→ peter98: NO 買價鎖兩年的時間股票不是員工的 元PO是說閉鎖期內03/29 21:13
66F：→ peter98: 不能賣股票 03/29 21:13
67F：→ peter98: 閉鎖期內(扣薪時間) 員工從未擁有過股票03/29 21:14
68F：→ peter98: 賣價閉鎖時間 一樣沒有員工的股票03/29 21:14
69F：→ peter98: 所以元PO說的閉鎖期時間不能賣股票是有問題的說法 閉鎖 03/29 21:15
70F：→ peter98: 時間內 員工從來沒有股票03/29 21:15
71F：→ peter98: 另外講"閉鎖" 都是只鎖多少時間能賣 而不是你講的 03/29 21:15
72F：→ peter98: "買價"閉鎖 03/29 21:15
你看錯了，我的閉鎖期是指財報前一個月不能買賣的閉鎖期，不是說espp買入閉鎖。
73F：推 yay0909: 是你看錯了吧… 原Po有提供好幾個資訊：03/29 21:19
74F：→ yay0909: 1.閉鎖期是財報前一個月不能買賣，不是股票還沒vested03/29 21:19
75F：→ yay0909: 2.ESPP是鎖兩年內特定日子最低價當作購入價，不是用扣薪 03/29 21:19
76F：→ yay0909: 水扣兩年 03/29 21:19
77F：推 yay0909: ESPP本身沒有什麼”閉鎖期”，你的用詞有點不倫不類，跟03/29 21:28
78F：→ yay0909: RSU不同，ESPP沒有grant/vest，所以股數/價格都是未定的03/29 21:28
79F：→ yay0909: ，既然沒有grant，也沒有什麼員工是否擁有股票的問題，03/29 21:28
80F：→ yay0909: 鎖兩年買價就只是遊戲規則而已，所有事情都發生在purch03/29 21:28
81F：→ yay0909: ase date之後，買下之後所有股票都是fully vested，以前 03/29 21:28
82F：→ yay0909: 我通常拿到ESPP都是隔天直接賣掉，至於閉鎖期是員工在特03/29 21:28
83F：→ yay0909: 定時間不能買賣自家的股票，例如原Po說的財報前一個月，03/29 21:28
84F：→ yay0909: 這是額外的限制跟ESPP本身規則無關 03/29 21:28
對，我覺得你跟我老公應該同一間公司過。
※ 編輯: cutecathy (36.229.235.155 臺灣), 03/29/2023 21:38:53
85F：推 yay0909: @peter98 你有拿過ESPP嗎？感覺實際拿過不會有這個問題 03/29 21:35
86F：→ yay0909: ，扣薪期間你只會在paystub上面看到被預扣了多少薪水，03/29 21:35
87F：→ yay0909: 券商網站那邊根本不會出現股數/價格(至少E*Trade不會)，03/29 21:35
88F：→ yay0909: 這樣根本也不會產生什麼轉移的問題 03/29 21:35
※ 編輯: cutecathy (36.229.235.155 臺灣), 03/29/2023 21:47:35
89F：→ peter98: espp跟rsu都拿過 而且應該拿得比你多 所以你不用質疑 03/29 22:49
90F：→ peter98: ok 財報前一個月閉鎖期沒問題 但沒聽過買價閉鎖的 03/29 22:51
公司那麼多間，你沒聽過不代表沒有，這沒什麼好吵的。
91F：→ peter98: 第一次聽到 感覺有人不太懂 03/29 22:51
92F：→ peter98: 你自己不知道在看啥 我都說扣薪時沒有股票了 你重複? 03/29 23:01
扣薪是每個月都會扣，但累積半年就會進場買，買的價格就是看兩年內規定的4天收盤價
，這4天誰低就買誰，這個最低價就鎖兩年。兩年期間如果有遇到更低的價格就會自動轉
換成低價，這時價格重新再往後鎖兩年。
93F：推 yay0909: 拿過還不懂規則呵呵，原Po寫的這麼清楚你看不懂還東扯西 03/29 23:19
94F：→ yay0909: 扯，我們說的鎖買價是lookback period，除了你沒人說什 03/29 23:19
95F：→ yay0909: 麼閉鎖，你講的閉鎖叫做vesting period，兩者完全無關， 03/29 23:19
96F：→ yay0909: ESPP根本沒有vesting period的概念，原Po要轉移股票那肯 03/29 23:19
97F：→ yay0909: 定是買完出現在券商帳戶之後的事，扣薪水的期間叫做pur 03/29 23:19
98F：→ yay0909: chase period，這時候根本沒有股票是要轉個屁哦 03/29 23:19
99F：→ yay0909: 果然半瓶水叫最大聲，還精神勝利拿比我多勒，好喔你好棒03/29 23:19
100F：→ yay0909: 認真上班哦，我已經退休了，RSU/ESPP都是$0哦 03/29 23:19
感謝你的回答，就他看不懂我的意思而已，沒什麼好跟他吵的。
※ 編輯: cutecathy (36.229.235.155 臺灣), 03/29/2023 23:33:20
101F：推 shawncarter: 回答你的標題，按理來說你不能轉移到非同名賬戶，最 03/30 05:49
102F：→ shawncarter: 正規作法就是開一個嘉信夫妻聯名帳戶然後轉到那裡去 03/30 05:49
103F：→ shawncarter: 再轉到妳個人帳戶，或是省事點就直接放聯名帳戶就好 03/30 05:49
104F：→ shawncarter: 。 03/30 05:49
105F：→ pttccbbs: 堅持一定要轉到老婆的帳戶，不就是非常麻煩，直接賣掉 03/30 08:21
106F：→ pttccbbs: ，錢進老婆帳戶再買，還比較快 03/30 08:21