作者cutecathy (cathy)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 嘉信不同名股票转移
时间Wed Mar 29 12:22:29 2023
请问老公是在台美商科技业，有员工配股的rsu+espp，券商是嘉信。
现在老婆新开一个嘉信帐号的话，老公所持股的股票（主要是ESPP)可以直接从他的帐户
转移股数到老婆的帐户吗？
另外因为有员工闭锁期限制几时才能买卖，如果转移股数到老婆帐户也要遵守闭锁期规定
吗？
想知道有没有遇过此种情况的人分享一下，感谢！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.229.235.155 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1680063751.A.8D0.html
1F：→ z22744388: 这样不就赠与了03/29 12:26
台湾夫妻赠与免税
2F：→ z22744388: 闭锁期 本身不能卖不能转03/29 12:26
闭锁期之後转移股票，不是闭锁期间转。
3F：推 SweetLee: 但可以放空(如果你是要锁利)03/29 12:28
4F：→ alex1973: RSU/ESPP 执行後到你丈夫帐号才能自由买卖03/29 12:31
是要转移已经可以自由买卖的股票
5F：→ alex1973: 在闭锁期的东西都不能买卖转移03/29 12:32
6F：→ alex1973: 股票如果能转移, 你老公转给你的唯一好处是可以躲过公司03/29 12:35
7F：→ alex1973: 发布财报前的禁止交易时段, 或者你们有甚麽其他避税需求03/29 12:35
如果转给我的股票一样有闭锁期，我就会照规定时间才进行买卖。
8F：→ cutecathy: 主要是要问他股票可不可以转给我？03/29 12:42
9F：→ cutecathy: 闭锁期通常是财报前一个月不能买卖03/29 12:43
10F：→ cutecathy: 想说如果股票可以转给我，我也去申请一张嘉信的visa de03/29 12:47
11F：→ cutecathy: bit 。而且espp是员工自己出钱认购，算是我出钱藉由我03/29 12:47
12F：→ cutecathy: 老公员工名义去买的，想说直接嘉信股票互转，就不用要03/29 12:47
13F：→ cutecathy: 卖掉转回台湾换成台币还我。03/29 12:47
14F：→ pttccbbs: 当然不行，笑死，你不会问你老公03/29 12:53
15F：→ pttccbbs: ESPP 也没有多少钱，你老公财力这麽弱？03/29 12:54
他就不知道，基本上他的帐户买卖都是我进行的，他不清楚夫妻间能不能转移股票？台湾
只要取得夫妻赠与证明去券商转移就可以，夫妻免税。但美国就不清楚是不是夫妻赠与免
税？
16F：→ pttccbbs: 那是你老公的资产，他清楚的很，公司资讯是非常公开的03/29 12:55
17F：→ cutecathy: 多年累积也不少钱，至少几万镁好嘛==03/29 12:58
※ 编辑: cutecathy (27.242.101.3 台湾), 03/29/2023 13:01:30
18F：→ pttccbbs: ESPP 大概每个月薪水的10-15%，应该会从薪水直接扣，而 03/29 13:01
是从他月薪扣没错，但是他本来不想买，是我要买所以从他的月薪扣，我再另外给他的意
思。
19F：→ pttccbbs: 不是另外缴钱 03/29 13:01
20F：→ pttccbbs: 我坦白告诉你，嘉信不会让你转，因为名字不同 03/29 13:03
※ 编辑: cutecathy (36.229.235.155 台湾), 03/29/2023 13:07:03
21F：→ pttccbbs: 汇钱回来，也不能转到你户头，因为名字不同，不能转03/29 13:04
汇钱回来当然是美金换成台币後就随便他转给我了。我是想要在嘉信那边转股票到我帐户
，这样我就不用每次都要透过他的帐户买卖他公司股票。
※ 编辑: cutecathy (36.229.235.155 台湾), 03/29/2023 13:09:26
22F：→ pttccbbs: 如果能够随便转给不同人，就容易产生洗钱跟诈欺的行为 03/29 13:11
23F：→ pttccbbs: ，券商没有那麽傻，他要保障投资人 03/29 13:11
没有要随便转给别人，只是想问夫妻的话可不可以？因为台湾夫妻是可以转移股票免税的
。
※ 编辑: cutecathy (36.229.235.155 台湾), 03/29/2023 13:23:53
24F：→ RunForestRun: 去问嘉信啊 那边那麽多专业人士，还有中文的 03/29 13:31
25F：→ RunForestRun: 几封信与电话就可以搞定的事 03/29 13:32
看来只能去问嘉信了！感谢！
※ 编辑: cutecathy (27.242.101.3 台湾), 03/29/2023 13:34:34
26F：→ asiguo: 闭锁的意思就是不能移转。 03/29 13:40
27F：推 z22744388: 因为内文是写转移要不要遵守限制 当然要罗 除非像你说 03/29 13:48
28F：→ z22744388: 的 非限制期间 但税的话你还是问嘉信吧 可能要你申报03/29 13:48
29F：→ z22744388: 证明也说不定 03/29 13:48
30F：→ jack701005: 为什麽不卖再买就好了，省事很多 03/29 14:45
ESPP会在限定期间内选择股价较低的天数买，然後以市价85折让员工认股。ex:规定两年
内某几天去比价，这几天的最低价为买入价，再打85折，就是员工入手价。此价格绑约两
年，两年内若出现更低价就会换成更低价买入。
※ 编辑: cutecathy (36.229.235.155 台湾), 03/29/2023 15:01:38
31F：→ ohyakmu: 你一直强调台湾赠与免税，可是你持有美国股票、美国券商 03/29 17:03
32F：→ ohyakmu: 03/29 17:03
33F：→ avigale: 美国股票跟ETF被视为无形资产，对NRA来说是没有赠与税(03/29 18:05
34F：→ avigale: 但有遗产税)。但也许还是会卡在手续上面，在台湾即使是03/29 18:05
35F：→ avigale: 夫妻间的赠与，还是需要向国税局申报(完税)，券商才会帮 03/29 18:05
36F：→ avigale: 你转。然後按照规定，即使在境外赠与，台湾还是要申报。 03/29 18:05
37F：推 goliathplus: 有闭锁期理论上是不能转 而且看你的条文 转了应该很 03/29 18:07
38F：→ goliathplus: 亏03/29 18:07
39F：推 lafayee: 可以转03/29 19:19
40F：→ asiguo: 话说回来你干嘛要转人家的股票 也是挺奇怪的 03/29 20:11
因为开嘉信帐户要两万五千镁才能办卡，我想省去卖掉股票转回台湾换成台币，之後我还
要换成美金再转去我的嘉信这一大段步骤。转股票是我老公说的，不是我坚持要转。所以
才来发文问可不可行？
41F：→ peter98: 无聊 你为什麽这麽坚持要把老公的股票转成你名下的? 既 03/29 20:47
42F：→ peter98: 然你老公的财产都是你在管的 那你管好你老公的ESPP就好03/29 20:47
43F：→ peter98: 了阿 想卖股赚钱的话 你可以用老公的名义开一个券商阿03/29 20:48
44F：→ peter98: 美国的话就开联名户 你们是夫妻且既然是你帮老公管财务 03/29 20:48
45F：→ peter98: 那就用你老公的名字或者联名就好 这篇不知道在坚持啥 03/29 20:48
46F：→ peter98: 这边一堆人都有RSU或ESPP ESPP是拿到後就能卖了 你说的 03/29 20:49
47F：→ peter98: 甚麽两年内价格啥的那个是扣薪尚未买股的时间 而且通常 03/29 20:49
48F：→ peter98: 不是两年 是半年 最多听过一年 哪间份公司的ESPP要两03/29 20:49
最低价格锁两年，我老公公司就是这样规定。那间公司还很大…
49F：→ peter98: 年? RSU就是分别锁一段时间然後给员工 这个时间才有可 03/29 20:50
50F：→ peter98: 能是2-5年 但这个是RSU不是ESPP03/29 20:50
51F：→ peter98: 真的想变成你的名下 最快的就是卖股 转回你的银行帐户03/29 20:51
52F：→ peter98: 如果是券商不允许不同名 你就先从券商转到你老公名下的03/29 20:52
53F：→ peter98: 台湾帐户 然後你在把钱领出来存进你的帐户就好 03/29 20:52
54F：→ peter98: 不想卖股 就是开好联名券商然後做in-kind transfer 03/29 20:55
55F：→ peter98: 美券商要做in-kind transfer 应该都是要同名03/29 20:56
56F：→ peter98: 所以你只能选择用联名 不同名应该是不行03/29 20:56
57F：推 yay0909: ESPP价格锁两年很常见啊，我两个前公司都是半年买一次， 03/29 21:02
58F：→ yay0909: 一间买价是过去两年某几个日子当中最低价再打折，另一间 03/29 21:02
就是跟你这间公司一样的意思，半年买一次，价格就是两年内的某几天选最低价买。此价
格可以锁两年。
59F：→ yay0909: 更爽，是过去两年任意交易日最低价再打折03/29 21:02
60F：→ peter98: 楼上讲的是价格往过去看两年 不是股票会被锁住两年03/29 21:08
61F：→ peter98: 不一样的东西 锁住两年的话等於薪水要先被预扣两年後才03/29 21:09
62F：→ peter98: 能换股给员工 有可能吗 = = 03/29 21:09
63F：推 yay0909: 就说”买价”锁两年了啊，原PO就是这个意思，不是扣薪水 03/29 21:12
64F：→ yay0909: 扣两年03/29 21:12
65F：→ peter98: NO 买价锁两年的时间股票不是员工的 元PO是说闭锁期内03/29 21:13
66F：→ peter98: 不能卖股票 03/29 21:13
67F：→ peter98: 闭锁期内(扣薪时间) 员工从未拥有过股票03/29 21:14
68F：→ peter98: 卖价闭锁时间 一样没有员工的股票03/29 21:14
69F：→ peter98: 所以元PO说的闭锁期时间不能卖股票是有问题的说法 闭锁 03/29 21:15
70F：→ peter98: 时间内 员工从来没有股票03/29 21:15
71F：→ peter98: 另外讲"闭锁" 都是只锁多少时间能卖 而不是你讲的 03/29 21:15
72F：→ peter98: "买价"闭锁 03/29 21:15
你看错了，我的闭锁期是指财报前一个月不能买卖的闭锁期，不是说espp买入闭锁。
73F：推 yay0909: 是你看错了吧… 原Po有提供好几个资讯：03/29 21:19
74F：→ yay0909: 1.闭锁期是财报前一个月不能买卖，不是股票还没vested03/29 21:19
75F：→ yay0909: 2.ESPP是锁两年内特定日子最低价当作购入价，不是用扣薪 03/29 21:19
76F：→ yay0909: 水扣两年 03/29 21:19
77F：推 yay0909: ESPP本身没有什麽”闭锁期”，你的用词有点不伦不类，跟03/29 21:28
78F：→ yay0909: RSU不同，ESPP没有grant/vest，所以股数/价格都是未定的03/29 21:28
79F：→ yay0909: ，既然没有grant，也没有什麽员工是否拥有股票的问题，03/29 21:28
80F：→ yay0909: 锁两年买价就只是游戏规则而已，所有事情都发生在purch03/29 21:28
81F：→ yay0909: ase date之後，买下之後所有股票都是fully vested，以前 03/29 21:28
82F：→ yay0909: 我通常拿到ESPP都是隔天直接卖掉，至於闭锁期是员工在特03/29 21:28
83F：→ yay0909: 定时间不能买卖自家的股票，例如原Po说的财报前一个月，03/29 21:28
84F：→ yay0909: 这是额外的限制跟ESPP本身规则无关 03/29 21:28
对，我觉得你跟我老公应该同一间公司过。
※ 编辑: cutecathy (36.229.235.155 台湾), 03/29/2023 21:38:53
85F：推 yay0909: @peter98 你有拿过ESPP吗？感觉实际拿过不会有这个问题 03/29 21:35
86F：→ yay0909: ，扣薪期间你只会在paystub上面看到被预扣了多少薪水，03/29 21:35
87F：→ yay0909: 券商网站那边根本不会出现股数/价格(至少E*Trade不会)，03/29 21:35
88F：→ yay0909: 这样根本也不会产生什麽转移的问题 03/29 21:35
※ 编辑: cutecathy (36.229.235.155 台湾), 03/29/2023 21:47:35
89F：→ peter98: espp跟rsu都拿过 而且应该拿得比你多 所以你不用质疑 03/29 22:49
90F：→ peter98: ok 财报前一个月闭锁期没问题 但没听过买价闭锁的 03/29 22:51
公司那麽多间，你没听过不代表没有，这没什麽好吵的。
91F：→ peter98: 第一次听到 感觉有人不太懂 03/29 22:51
92F：→ peter98: 你自己不知道在看啥 我都说扣薪时没有股票了 你重复? 03/29 23:01
扣薪是每个月都会扣，但累积半年就会进场买，买的价格就是看两年内规定的4天收盘价
，这4天谁低就买谁，这个最低价就锁两年。两年期间如果有遇到更低的价格就会自动转
换成低价，这时价格重新再往後锁两年。
93F：推 yay0909: 拿过还不懂规则呵呵，原Po写的这麽清楚你看不懂还东扯西 03/29 23:19
94F：→ yay0909: 扯，我们说的锁买价是lookback period，除了你没人说什 03/29 23:19
95F：→ yay0909: 麽闭锁，你讲的闭锁叫做vesting period，两者完全无关， 03/29 23:19
96F：→ yay0909: ESPP根本没有vesting period的概念，原Po要转移股票那肯 03/29 23:19
97F：→ yay0909: 定是买完出现在券商帐户之後的事，扣薪水的期间叫做pur 03/29 23:19
98F：→ yay0909: chase period，这时候根本没有股票是要转个屁哦 03/29 23:19
99F：→ yay0909: 果然半瓶水叫最大声，还精神胜利拿比我多勒，好喔你好棒03/29 23:19
100F：→ yay0909: 认真上班哦，我已经退休了，RSU/ESPP都是$0哦 03/29 23:19
感谢你的回答，就他看不懂我的意思而已，没什麽好跟他吵的。
※ 编辑: cutecathy (36.229.235.155 台湾), 03/29/2023 23:33:20
101F：推 shawncarter: 回答你的标题，按理来说你不能转移到非同名账户，最 03/30 05:49
102F：→ shawncarter: 正规作法就是开一个嘉信夫妻联名帐户然後转到那里去 03/30 05:49
103F：→ shawncarter: 再转到你个人帐户，或是省事点就直接放联名帐户就好 03/30 05:49
104F：→ shawncarter: 。 03/30 05:49
105F：→ pttccbbs: 坚持一定要转到老婆的帐户，不就是非常麻烦，直接卖掉 03/30 08:21
106F：→ pttccbbs: ，钱进老婆帐户再买，还比较快 03/30 08:21