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看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 用海外券商買美國公債問題 part2
時間Sat Oct 15 17:17:38 2022
借這個標題請教一下幾個債券的觀念問題
小弟跟幾個朋友過去幾年股市大多頭有賺到一些錢
但有感於股市波動太大
加上隨著年紀的增長風險承受度降低
所以想擺一些債
但對債不是很懂
所以想請問：
1.假設純粹就資產配置的角度來看，不考量匯率風險（因為美金之前就換好了）跟公司信
用風險（選投資等級的公司債，雖然也有可能會倒，但先不考慮這個怕問題失焦），現在
Fed利率點陣圖是明年升到4.6%，那現在公司債的價格已經反映了嗎，還是等到明年Fed真
的如預期繼續升到4.6%，才會真正price-in？
2.承上，假設我只是單純要鎖定報酬率5%，我該怎麼佈局，是現在開始分批佈局（但萬一
Fed最終升到8%我已經沒錢分批了），還是等到Fed開始降息才買（但公司債利率會不會一
下掉很快）？
3.最後，我該選擇短債還是長債？短債如果到期是不是就面臨再投資風險（屆時Fed降息
，利率沒那麼好了），長債是不是利率敏感度比較高。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.71.15 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1665825460.A.E7C.html
1F：→ ohyakmu: 1跟2的問題是一樣的吧，個人抓升息末進場;3選長債 10/15 17:20
2F：→ ohyakmu: 你選短債不就違反你當初降低波動風險的初心? 10/15 17:22
3F：推 XoPXoP: 我覺得不要放太長，大於5年，人生還是要享受，10年事情都 10/15 17:29
4F：→ XoPXoP: 難說 10/15 17:29
5F：→ pttccbbs: 我個人喜歡長債，把利率/利息鎖定，只要不有意外，頂多 10/15 17:34
6F：→ pttccbbs: 透過外國券商賣掉就好 10/15 17:34
7F：→ pttccbbs: 我舉一個例子，當利率到6%，那是23年前的事情 10/15 17:36
8F：→ pttccbbs: 好的機會要把握 10/15 17:36
9F：→ pttccbbs: 你平常都不會有意外了，你會預期5-10年內會有意外？ 如 10/15 17:37
10F：→ pttccbbs: 果有意外，反正你的錢也花不到，就安心上路了 10/15 17:37
11F：→ pttccbbs: 現在的人，平均活到8×歲，只要不急性事件，都有辦法處 10/15 17:40
12F：→ pttccbbs: 理，把資金運回，不就是2-3天的事情，頂多價格不好而已 10/15 17:40
13F：→ ohyakmu: 長短債還是得看你的資金規劃，我選長債當生活補貼，短期 10/15 17:43
14F：→ ohyakmu: 急用我有別的資金。 10/15 17:43
15F：推 pttccbbs: 大部分人，對未來太恐懼，而忽略目前的美好，還有恐懼 10/15 17:44
16F：→ pttccbbs: 的事情，根本不會發生 10/15 17:44
17F：→ Gyin: 長債就是鎖定10年以上的利率啦...看個人選擇 10/15 17:58
18F：推 rmna: 如果鎖定報酬5%,那幹麻在意FED升息到8% 10/15 18:00
19F：推 XoPXoP: 如果5年期美債到5%，公司債沒8%，應該沒人願意買 10/15 18:04
20F：推 hsiliang: 一樓知道長債是高風險產品嗎？不要看殖利率1%1%跳，要從 10/15 18:56
21F：→ hsiliang: 殖利率回推債券價格。從殖利率回推債券價格就知道這次 10/15 18:56
22F：→ hsiliang: 升息強度是多麼誇張了 10/15 18:56
23F：→ hsiliang: 打錯，不是一樓 10/15 18:57
24F：→ Macgyver3164: 升息不確定到時候時候?升到多少？抄底美債還不如買 10/15 18:58
25F：→ Macgyver3164: 美債反向etf，穩穩賺報酬不賺，去賭未來升息到多少 10/15 18:58
26F：→ Macgyver3164: 我是買7~10年期反向etf,僅供參考 10/15 19:00
27F：推 buji: 什麼是7-10溺愛!年期反向ETF? 10/15 21:09
28F：→ buji: 喔喔!美債ETF 10/15 21:09
29F：推 ErnestKou: 想要抄到最底是人性沒錯，但是實際上成功率有多少？股 10/16 10:24
30F：→ ErnestKou: 市無法抄底債市就比較容易嗎？ 10/16 10:24
31F：→ Gyin: 我是看能接受的利率就慢慢進場 10/16 11:09