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看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] 用海外券商买美国公债问题 part2
时间Sat Oct 15 17:17:38 2022
借这个标题请教一下几个债券的观念问题
小弟跟几个朋友过去几年股市大多头有赚到一些钱
但有感於股市波动太大
加上随着年纪的增长风险承受度降低
所以想摆一些债
但对债不是很懂
所以想请问：
1.假设纯粹就资产配置的角度来看，不考量汇率风险（因为美金之前就换好了）跟公司信
用风险（选投资等级的公司债，虽然也有可能会倒，但先不考虑这个怕问题失焦），现在
Fed利率点阵图是明年升到4.6%，那现在公司债的价格已经反映了吗，还是等到明年Fed真
的如预期继续升到4.6%，才会真正price-in？
2.承上，假设我只是单纯要锁定报酬率5%，我该怎麽布局，是现在开始分批布局（但万一
Fed最终升到8%我已经没钱分批了），还是等到Fed开始降息才买（但公司债利率会不会一
下掉很快）？
3.最後，我该选择短债还是长债？短债如果到期是不是就面临再投资风险（届时Fed降息
，利率没那麽好了），长债是不是利率敏感度比较高。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.71.71.15 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1665825460.A.E7C.html
1F：→ ohyakmu: 1跟2的问题是一样的吧，个人抓升息末进场;3选长债 10/15 17:20
2F：→ ohyakmu: 你选短债不就违反你当初降低波动风险的初心? 10/15 17:22
3F：推 XoPXoP: 我觉得不要放太长，大於5年，人生还是要享受，10年事情都 10/15 17:29
4F：→ XoPXoP: 难说 10/15 17:29
5F：→ pttccbbs: 我个人喜欢长债，把利率/利息锁定，只要不有意外，顶多 10/15 17:34
6F：→ pttccbbs: 透过外国券商卖掉就好 10/15 17:34
7F：→ pttccbbs: 我举一个例子，当利率到6%，那是23年前的事情 10/15 17:36
8F：→ pttccbbs: 好的机会要把握 10/15 17:36
9F：→ pttccbbs: 你平常都不会有意外了，你会预期5-10年内会有意外？ 如 10/15 17:37
10F：→ pttccbbs: 果有意外，反正你的钱也花不到，就安心上路了 10/15 17:37
11F：→ pttccbbs: 现在的人，平均活到8×岁，只要不急性事件，都有办法处 10/15 17:40
12F：→ pttccbbs: 理，把资金运回，不就是2-3天的事情，顶多价格不好而已 10/15 17:40
13F：→ ohyakmu: 长短债还是得看你的资金规划，我选长债当生活补贴，短期 10/15 17:43
14F：→ ohyakmu: 急用我有别的资金。 10/15 17:43
15F：推 pttccbbs: 大部分人，对未来太恐惧，而忽略目前的美好，还有恐惧 10/15 17:44
16F：→ pttccbbs: 的事情，根本不会发生 10/15 17:44
17F：→ Gyin: 长债就是锁定10年以上的利率啦...看个人选择 10/15 17:58
18F：推 rmna: 如果锁定报酬5%,那干麻在意FED升息到8% 10/15 18:00
19F：推 XoPXoP: 如果5年期美债到5%，公司债没8%，应该没人愿意买 10/15 18:04
20F：推 hsiliang: 一楼知道长债是高风险产品吗？不要看殖利率1%1%跳，要从 10/15 18:56
21F：→ hsiliang: 殖利率回推债券价格。从殖利率回推债券价格就知道这次 10/15 18:56
22F：→ hsiliang: 升息强度是多麽夸张了 10/15 18:56
23F：→ hsiliang: 打错，不是一楼 10/15 18:57
24F：→ Macgyver3164: 升息不确定到时候时候?升到多少？抄底美债还不如买 10/15 18:58
25F：→ Macgyver3164: 美债反向etf，稳稳赚报酬不赚，去赌未来升息到多少 10/15 18:58
26F：→ Macgyver3164: 我是买7~10年期反向etf,仅供参考 10/15 19:00
27F：推 buji: 什麽是7-10溺爱!年期反向ETF? 10/15 21:09
28F：→ buji: 喔喔!美债ETF 10/15 21:09
29F：推 ErnestKou: 想要抄到最底是人性没错，但是实际上成功率有多少？股 10/16 10:24
30F：→ ErnestKou: 市无法抄底债市就比较容易吗？ 10/16 10:24
31F：→ Gyin: 我是看能接受的利率就慢慢进场 10/16 11:09