作者mark40111 (我不知道)
看板Foreign_Inv
標題[請益] VWRA與SWRD+EIMI+WSML比較
時間Sat Aug 13 22:06:39 2022
請問一下大家
最近想要將存款單筆投入英股ETF，研究許多文章後，目前有鎖定兩個選項
配置1
VWRA 75% + JPGL 25%
配置2
SWRD+EIMI+WSML 75% （依市值分配金額）+ JPGL 25%
單筆投入後如沒有意外事件，到退休以前都不會領出來
主要考量的有以下幾點
1. 動能與價值因子皆不想放棄，但又不想配置太多檔因子ETF增加再平衡困擾，故選擇JP
GL
2. 小弟使用的是複委託，再平衡成本較高
3. SWRD的市值目前漲不太起來，有可能哪天打開帳戶發現ETF被清算了（？
IWDA的費用率又較高，長期來說不太合適
4. VWRA以後有可能跟VT一樣更換指數（？
5. 配置2中加入小型股，或許可以依我的風險承受程度，調高JPGL比例？
基本上小弟是個懶人，希望投入後可以完全投入工作，偶爾進行再平衡就好
還請各位前輩指教
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.247.138.183 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1660399601.A.95D.html
1F：→ ffaarr: swrd才成立三年，十幾億美元也不算差了吧，然後iwda費用率08/13 23:33
2F：→ ffaarr: 也沒比vwra高吧，但主要你希望簡單的話就vwra就好了。08/13 23:34
謝謝哆啦王，主要是想說如果單筆投入不進行再平衡，配置2或許會比較好
3F：推 SexVapor: 三年前208/13 23:41
4F：→ SexVapor: 現在vwra解決08/13 23:41
5F：→ SexVapor: 輕鬆自在08/13 23:41
6F：→ SexVapor: 三年前也是一堆前輩跟我講指數的投資歷程08/13 23:41
7F：→ SexVapor: 但人總是喜歡自己走一遭試看看08/13 23:41
謝謝S大
8F：推 AJCole: 如果會顧慮再平衡成本，降低標的數是有幫助的。(希望富邦08/13 23:48
9F：→ AJCole: 能一直免低消。)08/13 23:48
10F：推 AJCole: 另外有考慮配一下低風險資產嗎~08/13 23:53
11F：→ AJCole: 懶人+1。我也是VWRA配公債，簡單化堅持中。雖然有時都會08/13 23:56
12F：→ AJCole: 心癢，想加配其他標的，來拉高某些市場的配比XD08/13 23:56
謝謝A大，低風險資產目前不考慮，也是看了A大前幾天的發文，更加猶豫要不要加入小型
股配置
13F：推 jack1218: 不知道JPGL會不會被清算 希望規模能繼續成長08/14 00:38
14F：推 AJCole: 請教大家對清算顧慮的資產規模安全值都怎麼抓? 大概10B嗎?08/14 00:47
15F：推 daze: 我大概是抓100M。但VDVA在清算前，規模大概是175M。08/14 01:00
16F：→ daze: JPGL去年成長了3倍，目前大約90M，我覺得被清算的可能性還好08/14 01:03
17F：→ daze: 話說VFMO的基金經理人另謀高就了。不太確定這是不是Vanguard08/14 01:05
18F：→ daze: 放棄factor funds的前兆...08/14 01:05
19F：推 daze: VFLQ跟VFMV低於100M。VFQY、VFMF跟VFMO低於200M。VFVA約700M08/14 01:18
20F：→ daze: 但如果其他幾隻都被砍掉，VFVA會獨留嗎?08/14 01:19
21F：推 daze: 原本的基金經理人是 Antonio Picca。
08/14 01:51
※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:29:15
※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:34:49
※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:36:08
※ 編輯: mark40111 (27.247.138.183 臺灣), 08/14/2022 02:56:38
22F：推 awss1971: 我跟你說啦，第一：15萬鎂就沒必要分太多標的物啦！第二 08/14 04:10
23F：→ awss1971: :你自己都說自己是懶人，選配置一為上。其實以我想法， 08/14 04:10
24F：→ awss1971: 我會直接全部放VWRA 08/14 04:10
25F：推 awss1971: 簡單 暴力 08/14 04:13
26F：推 boombastick: 我50萬鎂只有一檔標的，不想花時間 08/14 07:13
27F：推 Villkiss13: 借版問一個題外話 08/14 08:23
28F：→ Villkiss13: 台灣人ZPRX的股息稅會被扣多少呢？08/14 08:23
29F：→ Villkiss13: 交易所在德國但是是註冊在愛爾蘭 08/14 08:23
30F：→ Villkiss13: 我的理解是應該以註冊地的愛爾蘭為主 08/14 08:23
31F：→ Villkiss13: 所以是15%這樣嗎？ 08/14 08:23
32F：→ Villkiss13: 感謝各位 08/14 08:23
33F：→ ffaarr: 15%是針對美股的部分，歐洲的部分更低。 08/14 08:58
34F：→ ffaarr: ETF配息時是不用收稅的。 08/14 08:58
35F：推 Villkiss13: 感謝多拉王的回答！ 08/14 09:21
36F：→ Villkiss13: 所以這個意思是ZPRX因為是純歐 08/14 09:21
37F：→ Villkiss13: 股08/14 09:21
38F：→ Villkiss13: 所以歐洲各國配息至基金時08/14 09:21
39F：→ Villkiss13: 不會被扣股息稅（L1TW)08/14 09:21
40F：→ Villkiss13: 然後愛爾蘭因為對外國人也不徵08/14 09:21
41F：→ Villkiss13: 收股息稅(L2TW)08/14 09:21
42F：→ Villkiss13: 所以實際上完全不會扣到稅這樣08/14 09:21
43F：→ Villkiss13: 嗎？08/14 09:21
44F：→ ffaarr: 每個歐洲國家的L1TW都不一樣，所以不會是零，但也小於15% 08/14 09:24
45F：→ ffaarr: 我之前算iseu平均大約在7-8%左右。 08/14 09:25
46F：推 Villkiss13: 喔喔 太感謝了！！ 08/14 09:35
47F：→ Villkiss13: 我其實就是想瞭解歐洲對愛爾蘭的L1TW大概是多少 08/14 09:35
48F：→ Villkiss13: 因為在評估要使用涵蓋較廣規模較大的AVDV 08/14 09:35
49F：→ Villkiss13: 還是有稅務優勢的ZPRX 08/14 09:35
50F：→ Villkiss13: 這樣看下來ZPRX的稅務優勢真的蠻大的08/14 09:35
51F：→ Villkiss13: 比較明顯的缺點大概是規模比較小 110M… 08/14 09:35
52F：→ KCKCLIN: 不知道5年內有沒有可能台美簽訂租稅協議QQ 08/14 14:07
53F：→ awss1971: 樓上...不要去擔心你不能掌握的事 08/14 15:55
54F：推 boombastick: @KCKCLIN 我覺得很難，簽了變相承認台灣是國家，等 08/14 17:41
55F：→ boombastick: 於明著跟中國在台灣問題上對幹 08/14 17:41
56F：→ yu830913: 還好吧，美國在中國、香港，稅務上視同不同地區 08/14 17:44
57F：→ yu830913: 香港居民不適用中美之間租稅協議 08/14 17:45
58F：推 SweetLee: 其實只要簽台灣待遇比照中國就不錯了 不過台灣政府應該 08/14 17:58
59F：→ SweetLee: 不會願意08/14 17:58
60F：推 f73718: 化繁為簡08/15 09:17
61F：推 Myyan: VWRA+108/15 10:02
62F：→ KCKCLIN: 哈 就只是希望。今天看有相關新聞希望真的能早點如願08/15 20:34
63F：→ KCKCLIN: 這樣退稅少扣一點08/15 20:34
※ 編輯: mark40111 (39.9.170.211 臺灣), 08/31/2022 06:14:45