作者mark40111 (我不知道)
看板Foreign_Inv
标题[请益] VWRA与SWRD+EIMI+WSML比较
时间Sat Aug 13 22:06:39 2022
请问一下大家
最近想要将存款单笔投入英股ETF，研究许多文章後，目前有锁定两个选项
配置1
VWRA 75% + JPGL 25%
配置2
SWRD+EIMI+WSML 75% （依市值分配金额）+ JPGL 25%
单笔投入後如没有意外事件，到退休以前都不会领出来
主要考量的有以下几点
1. 动能与价值因子皆不想放弃，但又不想配置太多档因子ETF增加再平衡困扰，故选择JP
GL
2. 小弟使用的是复委托，再平衡成本较高
3. SWRD的市值目前涨不太起来，有可能哪天打开帐户发现ETF被清算了（？
IWDA的费用率又较高，长期来说不太合适
4. VWRA以後有可能跟VT一样更换指数（？
5. 配置2中加入小型股，或许可以依我的风险承受程度，调高JPGL比例？
基本上小弟是个懒人，希望投入後可以完全投入工作，偶尔进行再平衡就好
还请各位前辈指教
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 27.247.138.183 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1660399601.A.95D.html
1F：→ ffaarr: swrd才成立三年，十几亿美元也不算差了吧，然後iwda费用率08/13 23:33
2F：→ ffaarr: 也没比vwra高吧，但主要你希望简单的话就vwra就好了。08/13 23:34
谢谢哆啦王，主要是想说如果单笔投入不进行再平衡，配置2或许会比较好
3F：推 SexVapor: 三年前208/13 23:41
4F：→ SexVapor: 现在vwra解决08/13 23:41
5F：→ SexVapor: 轻松自在08/13 23:41
6F：→ SexVapor: 三年前也是一堆前辈跟我讲指数的投资历程08/13 23:41
7F：→ SexVapor: 但人总是喜欢自己走一遭试看看08/13 23:41
谢谢S大
8F：推 AJCole: 如果会顾虑再平衡成本，降低标的数是有帮助的。(希望富邦08/13 23:48
9F：→ AJCole: 能一直免低消。)08/13 23:48
10F：推 AJCole: 另外有考虑配一下低风险资产吗~08/13 23:53
11F：→ AJCole: 懒人+1。我也是VWRA配公债，简单化坚持中。虽然有时都会08/13 23:56
12F：→ AJCole: 心痒，想加配其他标的，来拉高某些市场的配比XD08/13 23:56
谢谢A大，低风险资产目前不考虑，也是看了A大前几天的发文，更加犹豫要不要加入小型
股配置
13F：推 jack1218: 不知道JPGL会不会被清算 希望规模能继续成长08/14 00:38
14F：推 AJCole: 请教大家对清算顾虑的资产规模安全值都怎麽抓? 大概10B吗?08/14 00:47
15F：推 daze: 我大概是抓100M。但VDVA在清算前，规模大概是175M。08/14 01:00
16F：→ daze: JPGL去年成长了3倍，目前大约90M，我觉得被清算的可能性还好08/14 01:03
17F：→ daze: 话说VFMO的基金经理人另谋高就了。不太确定这是不是Vanguard08/14 01:05
18F：→ daze: 放弃factor funds的前兆...08/14 01:05
19F：推 daze: VFLQ跟VFMV低於100M。VFQY、VFMF跟VFMO低於200M。VFVA约700M08/14 01:18
20F：→ daze: 但如果其他几只都被砍掉，VFVA会独留吗?08/14 01:19
21F：推 daze: 原本的基金经理人是 Antonio Picca。
08/14 01:51
※ 编辑: mark40111 (27.247.138.183 台湾), 08/14/2022 02:29:15
※ 编辑: mark40111 (27.247.138.183 台湾), 08/14/2022 02:34:49
※ 编辑: mark40111 (27.247.138.183 台湾), 08/14/2022 02:36:08
※ 编辑: mark40111 (27.247.138.183 台湾), 08/14/2022 02:56:38
22F：推 awss1971: 我跟你说啦，第一：15万镁就没必要分太多标的物啦！第二 08/14 04:10
23F：→ awss1971: :你自己都说自己是懒人，选配置一为上。其实以我想法， 08/14 04:10
24F：→ awss1971: 我会直接全部放VWRA 08/14 04:10
25F：推 awss1971: 简单 暴力 08/14 04:13
26F：推 boombastick: 我50万镁只有一档标的，不想花时间 08/14 07:13
27F：推 Villkiss13: 借版问一个题外话 08/14 08:23
28F：→ Villkiss13: 台湾人ZPRX的股息税会被扣多少呢？08/14 08:23
29F：→ Villkiss13: 交易所在德国但是是注册在爱尔兰 08/14 08:23
30F：→ Villkiss13: 我的理解是应该以注册地的爱尔兰为主 08/14 08:23
31F：→ Villkiss13: 所以是15%这样吗？ 08/14 08:23
32F：→ Villkiss13: 感谢各位 08/14 08:23
33F：→ ffaarr: 15%是针对美股的部分，欧洲的部分更低。 08/14 08:58
34F：→ ffaarr: ETF配息时是不用收税的。 08/14 08:58
35F：推 Villkiss13: 感谢多拉王的回答！ 08/14 09:21
36F：→ Villkiss13: 所以这个意思是ZPRX因为是纯欧 08/14 09:21
37F：→ Villkiss13: 股08/14 09:21
38F：→ Villkiss13: 所以欧洲各国配息至基金时08/14 09:21
39F：→ Villkiss13: 不会被扣股息税（L1TW)08/14 09:21
40F：→ Villkiss13: 然後爱尔兰因为对外国人也不徵08/14 09:21
41F：→ Villkiss13: 收股息税(L2TW)08/14 09:21
42F：→ Villkiss13: 所以实际上完全不会扣到税这样08/14 09:21
43F：→ Villkiss13: 吗？08/14 09:21
44F：→ ffaarr: 每个欧洲国家的L1TW都不一样，所以不会是零，但也小於15% 08/14 09:24
45F：→ ffaarr: 我之前算iseu平均大约在7-8%左右。 08/14 09:25
46F：推 Villkiss13: 喔喔 太感谢了！！ 08/14 09:35
47F：→ Villkiss13: 我其实就是想了解欧洲对爱尔兰的L1TW大概是多少 08/14 09:35
48F：→ Villkiss13: 因为在评估要使用涵盖较广规模较大的AVDV 08/14 09:35
49F：→ Villkiss13: 还是有税务优势的ZPRX 08/14 09:35
50F：→ Villkiss13: 这样看下来ZPRX的税务优势真的蛮大的08/14 09:35
51F：→ Villkiss13: 比较明显的缺点大概是规模比较小 110M… 08/14 09:35
52F：→ KCKCLIN: 不知道5年内有没有可能台美签订租税协议QQ 08/14 14:07
53F：→ awss1971: 楼上...不要去担心你不能掌握的事 08/14 15:55
54F：推 boombastick: @KCKCLIN 我觉得很难，签了变相承认台湾是国家，等 08/14 17:41
55F：→ boombastick: 於明着跟中国在台湾问题上对干 08/14 17:41
56F：→ yu830913: 还好吧，美国在中国、香港，税务上视同不同地区 08/14 17:44
57F：→ yu830913: 香港居民不适用中美之间租税协议 08/14 17:45
58F：推 SweetLee: 其实只要签台湾待遇比照中国就不错了 不过台湾政府应该 08/14 17:58
59F：→ SweetLee: 不会愿意08/14 17:58
60F：推 f73718: 化繁为简08/15 09:17
61F：推 Myyan: VWRA+108/15 10:02
62F：→ KCKCLIN: 哈 就只是希望。今天看有相关新闻希望真的能早点如愿08/15 20:34
63F：→ KCKCLIN: 这样退税少扣一点08/15 20:34
※ 编辑: mark40111 (39.9.170.211 台湾), 08/31/2022 06:14:45