作者freddy60907 (happysexyday)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 資產配置裡一定要加債券嗎
時間Sat Jul 9 15:00:23 2022
目前的配置是100%股票
不過是分散型的VT
沒有任何債卷QQ
還以為這樣已經很穩了
好像有人說還要在增加BNDW一定比例
才會更穩
如果用很長期來看的話
是需要配些比例在債卷嗎><
謝謝
因為複委託的關係
怕會讓整個成本變高QQ
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※ 編輯: freddy60907 (223.138.8.180 臺灣), 07/09/2022 15:06:08
1F：推 SweetLee: 看你個人睡得好不好吧 我之前是10% 目前在逐步降低 目 07/09 15:13
2F：→ SweetLee: 標是0 07/09 15:13
3F：→ boombastick: 我自己是0債99股1現金 要不要債不是因為別人說而是 07/09 16:05
4F：→ boombastick: 自己評估為什麼需要債，別人的說法有10000種阿 07/09 16:05
5F：→ avigale: 需不需要跟需要多少取決於每個人的風險承受度，但是只有 07/09 16:19
6F：→ avigale: 當風險真的發生的時候才會知道估的對不對，經驗上投資人 07/09 16:19
7F：→ avigale: 通常比較容易高估，而高估對資產配置的危害才是最大的。 07/09 16:19
8F：→ raiburatang: 信仰並不ㄧ定是投資的一部份，但也可以是 07/09 16:34
9F：推 mexilo: 伯恩斯坦回測是5-10%會比較好，有人有最新的回測嗎 07/09 16:48
10F：推 AJCole: 我自己是因為不知道退休提領時，市場會走到那個循環，會 07/09 16:53
11F：→ AJCole: 不會剛好很衰在大熊市底部，所以還是配了低比例的低風險 07/09 16:53
12F：→ AJCole: 部位。你可以把債跟定儲(現金)看成是同為低風險部位。趁 07/09 16:53
13F：→ AJCole: 最近債很便宜，配一些起來，之後若漲很多回去，覺得債的 07/09 16:53
14F：→ AJCole: 報酬率太低買不下去，再把沒買債的資金拿去台幣定儲，維 07/09 16:53
15F：→ AJCole: 持高低風險的比例應該也可行。 07/09 16:53
16F：推 aircraft2: 這篇看起來大家真的都不喜歡債，好像什麼燙手山芋一樣 07/09 17:28
17F：→ aircraft2: 。 07/09 17:28
18F：推 AJCole: 不會不喜歡阿，覺得是配置的好工具，最近買得還蠻開心的 07/09 17:53
19F：→ AJCole: 。只是我暫時都只買美公債就是了。 07/09 17:53
20F：推 gwboy: 債一樣是風險資產，不要以為一定有避險效果 07/09 18:46
21F：→ Macgyver3164: 想看看fed每月丟600億美債，海外債權國都在減少美 07/09 19:06
22F：→ Macgyver3164: 債，可以買先評估風險會比較好 07/09 19:06
23F：推 MrHenry: 幾個月前賣掉15%VGIT，目前配置50%VT、50%VWRD。原因與 07/09 19:11
24F：→ MrHenry: 最近出版的《投資的奧義》作者相同，作者建議20～39歲配 07/09 19:11
25F：→ MrHenry: 置90～100%股票。 07/09 19:11
26F：推 kitten123: 晚上睡得著就是好債XD 07/09 19:45
27F：推 ajoe0909: 會 一直有 07/09 21:28
28F：→ TEYU21: 看你心臟的，我不但不加債券，我還想買正2 07/09 21:46
29F：→ Radiomir: 覺得債券報酬少+心臟大, 可以配3倍做多20年債TMF阿... 07/09 22:34
30F：→ Radiomir: 投資只有心臟大不大...標的一堆, 所以話不用講的太死. 07/09 22:35
31F：推 ChangJimmy: 債跟股從來都沒有保證是負相關的 我是覺得緊急備用 07/09 23:23
32F：→ ChangJimmy: 金水位備高點放定存+高利活存配全股 07/09 23:23
33F：→ Radiomir: 0050和00632完全負相關, 但你根本不會兩個去配成一對. 07/09 23:54
34F：推 comboday: 複委託的話可以考慮AOA 07/10 08:47
35F：推 lifeisshine: 之前回測過，由於債券近期已無負相關，且報酬也低， 07/10 08:54
36F：→ lifeisshine: 因此我就沒配置了，直接全股 07/10 08:54
37F：→ ffaarr: 資產配置不是拿近期相關當根據 07/10 09:09
38F：推 Ischolar: 配個10%不會影響報酬率多少，且現在殖利率不差 07/10 09:28
39F：→ yu830913: 近期報酬負或報酬低，又不代表未來也會這樣 07/10 11:20
40F：推 opie: 主要就是在這種美聯儲壓通膨時期就是股債雙殺。債的避險效果 07/10 11:45
41F：→ opie: 在這段時期很差，現在遇到未來某個時間也可能會遇到股債雙殺 07/10 11:46
42F：推 opie: 投資大家期待可長可久，現在配置債，就是怕未來再遇到股債 07/10 11:49
43F：→ opie: 又遇到今年這樣被雙殺的情形 07/10 11:49
44F：推 osk2: 市場恐慌的時候管你是什麼通通崩下去給你看XD 07/10 13:23
45F：推 olivere: 想藉文章詢問大家 我知道買vt 等etf是認定它長期看漲 未 07/10 13:25
46F：→ olivere: 來可以轉資本利得 07/10 13:25
47F：→ olivere: 那買債券的獲利點是什麼 難道也是預設長期看漲嗎？還是 07/10 13:26
48F：→ olivere: 說純粹在股票大跌時有個保障這樣？感謝大家回答了 07/10 13:26
49F：推 Kawasumi: 債券就是風險控管，通常熊市中跟股票都是逆相關的(當然 07/10 15:14
50F：→ Kawasumi: 今年例外還是一起跌了但跌幅也相對限)。預期投報就是1~2 07/10 15:14
51F：→ Kawasumi: %上下。當然你想要全賭股票也不是不行 07/10 15:14
52F：→ Kawasumi: 債券就是拿配息，最多抵消通膨，不用期待有太高的報酬 07/10 15:15
53F：→ raiburatang: 年初因教科書概念要配債時，被小破，立刻洗掉觀念， 07/10 17:09
54F：→ raiburatang: 開始腦補原因。如果假想眾因素成立，那這個坑應該不 07/10 17:09
55F：→ raiburatang: 淺，旁觀也是一種投資風控，只近期看債當然是上帝視 07/10 17:09
56F：→ raiburatang: 角，但到期贖回日才見真章。繞了一圈，就只是穩健風 07/10 17:09
57F：→ raiburatang: 控和等待更好投機的差別吧。 07/10 17:09
58F：推 ErnestKou: 資產配置有個先決條件就是那個東西有長期正報酬的趨勢 07/11 09:56
59F：→ ErnestKou: 。 07/11 09:56
60F：推 goldenred: 個人覺得現在是債券入手的好時機。所以買了超過500萬鎂 07/11 09:57
61F：→ goldenred: 元的美國優良公司債債券。買完後還續跌，但是已經鎖住 07/11 09:58
62F：→ goldenred: 5.3~6.3%左右的債息，現在每月平均約70萬NT元的債息收 07/11 09:59
63F：→ goldenred: 入。也許短期內，利率可能繼續攀升，長期來看，利率無 07/11 10:01
64F：→ goldenred: 法維持高檔。現在是很好的機會，把資金鎖住5.3%至6.3% 07/11 10:02
65F：→ goldenred: 的債息。長期領債息。想想看，一種可以讓你長期有超過 07/11 10:02
66F：→ goldenred: 5%的 報酬的工具，現在許多優良美國公司債券裡，都看得 07/11 10:03
67F：→ goldenred: 到。買進，長期持有甚至到到期。爽領超過5%的債息。 07/11 10:04
68F：→ goldenred: 短期內也許美國利率還會走高？可是美國通脹預期已經開 07/11 10:04
69F：→ goldenred: 始走跌。不要小看美國政府打擊通脹的決心。通脹一定會 07/11 10:05
70F：→ goldenred: 被打下來的。美國的期中選舉愈來愈近。當通脹預期比 07/11 10:05
71F：→ goldenred: 恐怖分子，甚至中國都被當作美國政府第一敵人時。 07/11 10:06
72F：→ goldenred: 通脹預期必定會被打下來的。無論用甚麼鬼方法。 07/11 10:07
73F：→ goldenred: 長期來看，美國政府要維持2%的通脹。這是可以想見的 07/11 10:07
74F：→ goldenred: 更何況台灣央行沒有辦法持續把利率往上追上美國。台灣 07/11 10:08
75F：→ goldenred: 基本上與美國有利差的關係。台幣可能續貶。鎖住5%的債 07/11 10:08
76F：→ goldenred: 靜靜等待兩年至三年以後，回頭來看，這裡就是甜甜的 07/11 10:09
77F：→ goldenred: 債券切入點。 07/11 10:09
78F：→ goldenred: 小弟基本上，覺得，長期來講，美國的利率無法維持高檔 07/11 10:18
79F：→ goldenred: 台灣又沒有本錢追上美國的利率。因此，鎖住美國優良公 07/11 10:18
80F：→ goldenred: 司債與台灣間的利差。加上台美匯差。爽領債息。 07/11 10:22
81F：→ goldenred: 前提是這筆錢是閒錢，不會用到。小弟這筆錢，是十個月 07/11 10:22
82F：→ goldenred: 前從股市割韭菜來的，成本是0。純粹爽割韭菜。梭啦! 07/11 10:23
83F：→ goldenred: 更正，是12個月前，而非10個月前割韭菜離開股市。 07/11 10:27
84F：推 buji: 債息拿來作生活開銷不錯 07/11 13:29
85F：推 kkiiccooo: 請教g大的美國優良公司債債券 是買什麼呢 07/11 15:07
86F：→ kkiiccooo: 複委託能買嗎 07/11 15:07
87F：推 goldenred: 優良公司債，請自行研究啦。在這裡講，就有推銷之嫌 07/11 17:32
88F：→ goldenred: 我又沒有拿人家的好處，在此推銷是頭殼壞掉啦。 07/11 17:32
89F：→ goldenred: 大家自行研究啦。輸贏自負。 07/11 17:33
90F：→ goldenred: 拿債息來作生活開銷，一個月70萬NT元，花不完，認真考 07/11 17:34
91F：→ goldenred: 慮，墮落，不上班，不繼續賺錢。真是傷腦筋。沒想到 07/11 17:34
92F：→ goldenred: 真的財富自由來時，還真的捨不得不工作。A害 07/11 17:35
93F：推 buji: 不工作的生活也需要時間適應 07/11 20:38
94F：推 maypcc: 買債配息也要扣30%稅吧 應該要打七折? 07/11 23:30
95F：推 uranus99: 債券不扣稅，但是台灣跟銀行買手續費、保管費不便宜 07/12 05:57
96F：推 maypcc: 低銷是多少呀? 單買純債我記得單筆門檻都不低 不都一手10 07/12 09:42
97F：→ maypcc: 0萬鎂起 07/12 09:42
98F：→ ffaarr: 不債券不要跟銀行買，去券商複委託或是開海外券商買。 07/12 10:00
99F：→ ffaarr: 買 07/12 10:00
100F：推 buji: 在美券商買單筆美元4位數就買得到 07/15 07:34
101F：→ buji: 最低的可能1,2千就有 07/15 07:35
102F：推 sunshine1005: 當作配置不錯啊，我自己也是有在FT上買 07/15 20:20