作者freddy60907 (happysexyday)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 资产配置里一定要加债券吗
时间Sat Jul 9 15:00:23 2022
目前的配置是100%股票
不过是分散型的VT
没有任何债卷QQ
还以为这样已经很稳了
好像有人说还要在增加BNDW一定比例
才会更稳
如果用很长期来看的话
是需要配些比例在债卷吗><
谢谢
因为复委托的关系
怕会让整个成本变高QQ
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 223.138.8.180 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1657350025.A.4C0.html
※ 编辑: freddy60907 (223.138.8.180 台湾), 07/09/2022 15:06:08
1F：推 SweetLee: 看你个人睡得好不好吧 我之前是10% 目前在逐步降低 目 07/09 15:13
2F：→ SweetLee: 标是0 07/09 15:13
3F：→ boombastick: 我自己是0债99股1现金 要不要债不是因为别人说而是 07/09 16:05
4F：→ boombastick: 自己评估为什麽需要债，别人的说法有10000种阿 07/09 16:05
5F：→ avigale: 需不需要跟需要多少取决於每个人的风险承受度，但是只有 07/09 16:19
6F：→ avigale: 当风险真的发生的时候才会知道估的对不对，经验上投资人 07/09 16:19
7F：→ avigale: 通常比较容易高估，而高估对资产配置的危害才是最大的。 07/09 16:19
8F：→ raiburatang: 信仰并不ㄧ定是投资的一部份，但也可以是 07/09 16:34
9F：推 mexilo: 伯恩斯坦回测是5-10%会比较好，有人有最新的回测吗 07/09 16:48
10F：推 AJCole: 我自己是因为不知道退休提领时，市场会走到那个循环，会 07/09 16:53
11F：→ AJCole: 不会刚好很衰在大熊市底部，所以还是配了低比例的低风险 07/09 16:53
12F：→ AJCole: 部位。你可以把债跟定储(现金)看成是同为低风险部位。趁 07/09 16:53
13F：→ AJCole: 最近债很便宜，配一些起来，之後若涨很多回去，觉得债的 07/09 16:53
14F：→ AJCole: 报酬率太低买不下去，再把没买债的资金拿去台币定储，维 07/09 16:53
15F：→ AJCole: 持高低风险的比例应该也可行。 07/09 16:53
16F：推 aircraft2: 这篇看起来大家真的都不喜欢债，好像什麽烫手山芋一样 07/09 17:28
17F：→ aircraft2: 。 07/09 17:28
18F：推 AJCole: 不会不喜欢阿，觉得是配置的好工具，最近买得还蛮开心的 07/09 17:53
19F：→ AJCole: 。只是我暂时都只买美公债就是了。 07/09 17:53
20F：推 gwboy: 债一样是风险资产，不要以为一定有避险效果 07/09 18:46
21F：→ Macgyver3164: 想看看fed每月丢600亿美债，海外债权国都在减少美 07/09 19:06
22F：→ Macgyver3164: 债，可以买先评估风险会比较好 07/09 19:06
23F：推 MrHenry: 几个月前卖掉15%VGIT，目前配置50%VT、50%VWRD。原因与 07/09 19:11
24F：→ MrHenry: 最近出版的《投资的奥义》作者相同，作者建议20～39岁配 07/09 19:11
25F：→ MrHenry: 置90～100%股票。 07/09 19:11
26F：推 kitten123: 晚上睡得着就是好债XD 07/09 19:45
27F：推 ajoe0909: 会 一直有 07/09 21:28
28F：→ TEYU21: 看你心脏的，我不但不加债券，我还想买正2 07/09 21:46
29F：→ Radiomir: 觉得债券报酬少+心脏大, 可以配3倍做多20年债TMF阿... 07/09 22:34
30F：→ Radiomir: 投资只有心脏大不大...标的一堆, 所以话不用讲的太死. 07/09 22:35
31F：推 ChangJimmy: 债跟股从来都没有保证是负相关的 我是觉得紧急备用 07/09 23:23
32F：→ ChangJimmy: 金水位备高点放定存+高利活存配全股 07/09 23:23
33F：→ Radiomir: 0050和00632完全负相关, 但你根本不会两个去配成一对. 07/09 23:54
34F：推 comboday: 复委托的话可以考虑AOA 07/10 08:47
35F：推 lifeisshine: 之前回测过，由於债券近期已无负相关，且报酬也低， 07/10 08:54
36F：→ lifeisshine: 因此我就没配置了，直接全股 07/10 08:54
37F：→ ffaarr: 资产配置不是拿近期相关当根据 07/10 09:09
38F：推 Ischolar: 配个10%不会影响报酬率多少，且现在殖利率不差 07/10 09:28
39F：→ yu830913: 近期报酬负或报酬低，又不代表未来也会这样 07/10 11:20
40F：推 opie: 主要就是在这种美联储压通膨时期就是股债双杀。债的避险效果 07/10 11:45
41F：→ opie: 在这段时期很差，现在遇到未来某个时间也可能会遇到股债双杀 07/10 11:46
42F：推 opie: 投资大家期待可长可久，现在配置债，就是怕未来再遇到股债 07/10 11:49
43F：→ opie: 又遇到今年这样被双杀的情形 07/10 11:49
44F：推 osk2: 市场恐慌的时候管你是什麽通通崩下去给你看XD 07/10 13:23
45F：推 olivere: 想藉文章询问大家 我知道买vt 等etf是认定它长期看涨 未 07/10 13:25
46F：→ olivere: 来可以转资本利得 07/10 13:25
47F：→ olivere: 那买债券的获利点是什麽 难道也是预设长期看涨吗？还是 07/10 13:26
48F：→ olivere: 说纯粹在股票大跌时有个保障这样？感谢大家回答了 07/10 13:26
49F：推 Kawasumi: 债券就是风险控管，通常熊市中跟股票都是逆相关的(当然 07/10 15:14
50F：→ Kawasumi: 今年例外还是一起跌了但跌幅也相对限)。预期投报就是1~2 07/10 15:14
51F：→ Kawasumi: %上下。当然你想要全赌股票也不是不行 07/10 15:14
52F：→ Kawasumi: 债券就是拿配息，最多抵消通膨，不用期待有太高的报酬 07/10 15:15
53F：→ raiburatang: 年初因教科书概念要配债时，被小破，立刻洗掉观念， 07/10 17:09
54F：→ raiburatang: 开始脑补原因。如果假想众因素成立，那这个坑应该不 07/10 17:09
55F：→ raiburatang: 浅，旁观也是一种投资风控，只近期看债当然是上帝视 07/10 17:09
56F：→ raiburatang: 角，但到期赎回日才见真章。绕了一圈，就只是稳健风 07/10 17:09
57F：→ raiburatang: 控和等待更好投机的差别吧。 07/10 17:09
58F：推 ErnestKou: 资产配置有个先决条件就是那个东西有长期正报酬的趋势 07/11 09:56
59F：→ ErnestKou: 。 07/11 09:56
60F：推 goldenred: 个人觉得现在是债券入手的好时机。所以买了超过500万镁 07/11 09:57
61F：→ goldenred: 元的美国优良公司债债券。买完後还续跌，但是已经锁住 07/11 09:58
62F：→ goldenred: 5.3~6.3%左右的债息，现在每月平均约70万NT元的债息收 07/11 09:59
63F：→ goldenred: 入。也许短期内，利率可能继续攀升，长期来看，利率无 07/11 10:01
64F：→ goldenred: 法维持高档。现在是很好的机会，把资金锁住5.3%至6.3% 07/11 10:02
65F：→ goldenred: 的债息。长期领债息。想想看，一种可以让你长期有超过 07/11 10:02
66F：→ goldenred: 5%的 报酬的工具，现在许多优良美国公司债券里，都看得 07/11 10:03
67F：→ goldenred: 到。买进，长期持有甚至到到期。爽领超过5%的债息。 07/11 10:04
68F：→ goldenred: 短期内也许美国利率还会走高？可是美国通胀预期已经开 07/11 10:04
69F：→ goldenred: 始走跌。不要小看美国政府打击通胀的决心。通胀一定会 07/11 10:05
70F：→ goldenred: 被打下来的。美国的期中选举愈来愈近。当通胀预期比 07/11 10:05
71F：→ goldenred: 恐怖分子，甚至中国都被当作美国政府第一敌人时。 07/11 10:06
72F：→ goldenred: 通胀预期必定会被打下来的。无论用甚麽鬼方法。 07/11 10:07
73F：→ goldenred: 长期来看，美国政府要维持2%的通胀。这是可以想见的 07/11 10:07
74F：→ goldenred: 更何况台湾央行没有办法持续把利率往上追上美国。台湾 07/11 10:08
75F：→ goldenred: 基本上与美国有利差的关系。台币可能续贬。锁住5%的债 07/11 10:08
76F：→ goldenred: 静静等待两年至三年以後，回头来看，这里就是甜甜的 07/11 10:09
77F：→ goldenred: 债券切入点。 07/11 10:09
78F：→ goldenred: 小弟基本上，觉得，长期来讲，美国的利率无法维持高档 07/11 10:18
79F：→ goldenred: 台湾又没有本钱追上美国的利率。因此，锁住美国优良公 07/11 10:18
80F：→ goldenred: 司债与台湾间的利差。加上台美汇差。爽领债息。 07/11 10:22
81F：→ goldenred: 前提是这笔钱是闲钱，不会用到。小弟这笔钱，是十个月 07/11 10:22
82F：→ goldenred: 前从股市割韭菜来的，成本是0。纯粹爽割韭菜。梭啦! 07/11 10:23
83F：→ goldenred: 更正，是12个月前，而非10个月前割韭菜离开股市。 07/11 10:27
84F：推 buji: 债息拿来作生活开销不错 07/11 13:29
85F：推 kkiiccooo: 请教g大的美国优良公司债债券 是买什麽呢 07/11 15:07
86F：→ kkiiccooo: 复委托能买吗 07/11 15:07
87F：推 goldenred: 优良公司债，请自行研究啦。在这里讲，就有推销之嫌 07/11 17:32
88F：→ goldenred: 我又没有拿人家的好处，在此推销是头壳坏掉啦。 07/11 17:32
89F：→ goldenred: 大家自行研究啦。输赢自负。 07/11 17:33
90F：→ goldenred: 拿债息来作生活开销，一个月70万NT元，花不完，认真考 07/11 17:34
91F：→ goldenred: 虑，堕落，不上班，不继续赚钱。真是伤脑筋。没想到 07/11 17:34
92F：→ goldenred: 真的财富自由来时，还真的舍不得不工作。A害 07/11 17:35
93F：推 buji: 不工作的生活也需要时间适应 07/11 20:38
94F：推 maypcc: 买债配息也要扣30%税吧 应该要打七折? 07/11 23:30
95F：推 uranus99: 债券不扣税，但是台湾跟银行买手续费、保管费不便宜 07/12 05:57
96F：推 maypcc: 低销是多少呀? 单买纯债我记得单笔门槛都不低 不都一手10 07/12 09:42
97F：→ maypcc: 0万镁起 07/12 09:42
98F：→ ffaarr: 不债券不要跟银行买，去券商复委托或是开海外券商买。 07/12 10:00
99F：→ ffaarr: 买 07/12 10:00
100F：推 buji: 在美券商买单笔美元4位数就买得到 07/15 07:34
101F：→ buji: 最低的可能1,2千就有 07/15 07:35
102F：推 sunshine1005: 当作配置不错啊，我自己也是有在FT上买 07/15 20:20