最近IB、TD退稅， 其中持有的BND、VNQ均屬於券商可主動退稅標的， 雖然為了取得IB的開戶送股票優惠活動， 而已把大多數標的從TD轉到IB， 不過轉IB之前，在TD被扣的預扣稅額部分仍會退還， 但經確認後，發現IB居然少退BND去年11月4日及12月6日稅款， 3月6日寫信跟IB要求說明， 今日(3月14日)收到IB回信表示已將稅調整後退還， 不知道其他人是否也有這種情形發生？ 所以簡單分享一下檢查方式。 一、TD看退稅方式 路徑： 我的帳戶->我的帳戶概覽->歷史及對賬單-> 查看交易時間大約是今年二月到三月 顯示應該類似下圖 Https://ibb.co/DR5yNNN --------------------------------------------------------------------------------------- 其中左欄的「日期/時間」顯示的筆數應是去年被扣的筆數， 比如去年BND被扣稅6次，則會共退6筆稅金， TD不會顯示退還是幾月的稅款，不過應該是照順序退稅(?)， 退還金額/去年的預扣稅金額，可算出總共退還多少比例的稅， 其中BND大約退還89.15%， VNQ大約退還34.01% 二、IB看退稅方式 路徑： 報告->報表->活動->時間段選取「本年迄今」->看「預扣稅」欄位 顯示應該類似下圖 https://ibb.co/p3w2bCy --------------------------------------------------------------------------------------- 其中「日期」為去年預扣稅的日期， 如果為今年的日期則為下年度才會退稅。 和TD較為不同之處(TD只顯示退稅金額)， IB實際的退稅=金額「正數」加上「負數」之總和， 但我發現，IB雖然退了12/29日的BND退稅(VNQ則正確)， 但卻沒有退到11月4日及12月6日稅款(因無顯示該日期欄位)， 原因不知道是否是因為去年十月底才剛轉入股票的關係， 使IB作業上有些微落差，或是顯示較慢? 經詢問IB後，今日已經取得調整， IB並回信如下， https://ibb.co/7bKbhVr 報表也顯示出修正後應退還之稅款，如下圖 https://ibb.co/p3fjsxS 經計算， BND大約退還89.84% VNQ大約退還33.99% 三、結論： 縱然是券商也可能有少退稅(?)或退錯稅(?)的可能， 如有興趣，可以自行確認是否退稅金額正確， 計算有疑義的話，可以勇敢跟券商反應! 外國的月亮沒有比較圓， 券商也可能會出錯!只能不斷監督並且確認! --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.8.60 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1647263411.A.368.html ※ 編輯: Tripwriter (1.200.8.60 臺灣), 03/14/2022 21:11:09