作者Tripwriter (心得分享)
看板Foreign_Inv
标题[心得] IB少退BND退税(已解决)
时间Mon Mar 14 21:10:06 2022
最近IB、TD退税,
其中持有的BND、VNQ均属於券商可主动退税标的,
虽然为了取得IB的开户送股票优惠活动,
而已把大多数标的从TD转到IB,
不过转IB之前,在TD被扣的预扣税额部分仍会退还,
但经确认後,发现IB居然少退BND去年11月4日及12月6日税款,
3月6日写信跟IB要求说明,
今日(3月14日)收到IB回信表示已将税调整後退还,
不知道其他人是否也有这种情形发生?
所以简单分享一下检查方式。
一、TD看退税方式
路径:
我的帐户->我的帐户概览->历史及对账单->
查看交易时间大约是今年二月到三月
显示应该类似下图
Https://ibb.co/DR5yNNN
---------------------------------------------------------------------------------------
其中左栏的「日期/时间」显示的笔数应是去年被扣的笔数,
比如去年BND被扣税6次,则会共退6笔税金,
TD不会显示退还是几月的税款,不过应该是照顺序退税(?),
退还金额/去年的预扣税金额,可算出总共退还多少比例的税,
其中BND大约退还89.15%,
VNQ大约退还34.01%
二、IB看退税方式
路径:
报告->报表->活动->时间段选取「本年迄今」->看「预扣税」栏位
显示应该类似下图
https://ibb.co/p3w2bCy
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其中「日期」为去年预扣税的日期,
如果为今年的日期则为下年度才会退税。
和TD较为不同之处(TD只显示退税金额),
IB实际的退税=金额「正数」加上「负数」之总和,
但我发现,IB虽然退了12/29日的BND退税(VNQ则正确),
但却没有退到11月4日及12月6日税款(因无显示该日期栏位),
原因不知道是否是因为去年十月底才刚转入股票的关系,
使IB作业上有些微落差,或是显示较慢?
经询问IB後,今日已经取得调整,
IB并回信如下,
https://ibb.co/7bKbhVr
报表也显示出修正後应退还之税款,如下图
https://ibb.co/p3fjsxS
经计算,
BND大约退还89.84%
VNQ大约退还33.99%
三、结论:
纵然是券商也可能有少退税(?)或退错税(?)的可能,
如有兴趣,可以自行确认是否退税金额正确,
计算有疑义的话,可以勇敢跟券商反应!
外国的月亮没有比较圆,
券商也可能会出错!只能不断监督并且确认!
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※ 编辑: Tripwriter (1.200.8.60 台湾), 03/14/2022 21:11:09
1F:推 kenliu: 谢谢分享 03/15 13:08
2F:推 blackamose: thx for sharing 03/24 12:36