作者lucasbard (練習情人APP)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] w8沒更新導致收到1099表格，該怎麼辦
時間Tue Feb 15 10:32:53 2022
※ 引述《lucasbard (練習情人APP)》之銘言：
: w8沒更新導致收到1099表格，該怎麼辦?
: 大家好，想請問一下
: 我是使用TD Ameritrade
: 我之前收到要更新w8的信件，然後應該是拖太久了
: 總之，2022/2/2 TDA 才寫信說已經批准w8 (線上更新)
: But 2022/2/8收到1099表格
: 信件主旨是 “Your Consolidated Form 1099 is now available online”
: 然後我打電話過去問中文客服，他說因為太晚更新，所以沒辦法，叫我問台灣的稅務人
員
: 還是會計人員處理報稅事宜
: 我打開那個1099 pdf也是看不懂
: 請問這樣我需要做什麼動作嗎？還是不用管他就好了呢？
: 感謝大家
回報目前的處理狀況：
查看1099表，因為格式跟1042完全不同，也看不出個所以然來
但是在TDA網站的交易明細上，可以看出來，本來是
ORDINARY DIVIDEND(VT)
W-8 WITHHOLDING(VT)
2021年大部分變成
ORDINARY DIVIDEND(VT)
BACKUP WITHHOLDING(W-9)(VT)
2022年就已經回復正常寫W-8
然後本來W-8的WITHHOLDING大概是30%，W-9的WITHHOLDING反而變少了，是24%
VT和BND都有預扣，都是24%，然後也沒有什麼其他的差異@@
反而扣少了，真詭異
根據綠角這篇
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2018/06/w8benis-your-form-w8ben-e
xpired.html?m=1
和上篇網友cytochrome的說法，大概是
「沒有賣出，沒有資本利得」大概就沒關係的樣子(好像是這樣吧！)
那我應該就可以不用管它
跟TDA聯絡過多次，我想問的是到底是不是沒資本利得就沒關係
不過他們的說法就是這個要去問我的會計師or稅務師or IRS，他們也不了解
所以總之我現在是預備不管它了，因為都已經有預扣，我應該也不用做什麼動作吧＠＠
如果有什麼動作要做，請大家再告訴我啊~
Ps.
TDAmeritrade的W-8到期日期是看不到的，要知道只有打電話給客服問
然後因為我這個情況，兩個友人沒有收到任何提醒也都去問到期日期，居然兩個也都過期
了
然後都沒有收到任何通知，但是他們兩個都沒有變成w-9，可能過期一段時間才會變
不過，總之我覺得以後還是設個提醒事項，自己手動去更新比較穩妥
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.34.102.131 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1644892375.A.16C.html
※ 編輯: lucasbard (114.34.102.131 臺灣), 02/15/2022 10:34:00
1F：→ iamxkid: 感謝分享02/15 10:46
2F：→ pttccbbs: 你賣出時，會很痛，最好更新w8-ben02/15 11:30
謝謝提醒，已經有更新了，在2022年交易紀錄已經變回w8
3F：推 z22744388: 你這樣站在非美國人 用美國的備用預扣24%實際上 是少02/15 12:14
4F：→ z22744388: 扣稅 等於少繳 （你應該是30%）02/15 12:14
對啊，好詭異，反而少繳
但是，TDA會自動退BND的稅 (這個好像是非美國人才有的吧)
我猜這樣的話可能就不會退了，那就不一定有少繳了
每年都是2月多會自動退稅，我到時候再看看
5F：→ z22744388: 然後賣出 你還有資本利得稅 02/15 12:14
還好我沒賣
6F：推 z22744388: 基本上每三年到期 複委託的會提醒 會只讓你賣 你會知道02/15 12:18
7F：→ z22744388: 要更新 美國券商的通知如果沒注意到直接變動不知不覺02/15 12:18
8F：→ z22744388: 所以像你說的設定提醒比較好 因為美國人會被全球追稅02/15 12:18
9F：→ z22744388: 的02/15 12:18
對啊，真的要設定提醒
10F：推 torpp: 到期日看得到啊 網頁進去看看吧02/15 13:34
TDA的應該看不到，我自己是找不到，綠角網站也這樣說
11F：→ torpp: 更新沒多難 幹嘛不更新 快到時候 我記得上次也有收到messea02/15 13:34
12F：→ torpp: ge 提醒02/15 13:34
現在線上更新真的超簡單
我猜是有另外一封是更新基本資料的信件，上面寫說沒有更動資料就不用管這封信
我猜可能當時兩個信件可能時間差不多我就搞混了，想說沒有更動就算了，所以沒更新
13F：→ peter98: 欸不是 你沒報稅的話 政府扣不到capital gain的稅 如果02/15 13:53
14F：→ peter98: 你從這邊得到好處就可能被查到 不過如果沒有想要移民美 02/15 13:53
15F：→ peter98: 國的話沒差 爽就好不用怕02/15 13:53
16F：→ peter98: 你現在有W9就是要扣capital gain tax 你應該諮詢一下會 02/15 13:56
17F：→ peter98: 計師 你是要報稅的 怎麼報我也不知道 要去問 不拿綠卡的02/15 13:56
18F：→ peter98: 話一樣無所謂02/15 13:56
19F：→ peter98: 哦 我看到你的補充了 你沒賣股票所以沒有獲利 ok u are02/15 13:58
20F：→ peter98: fine02/15 13:58
恩啊 好險
21F：推 dividebody: 理論上最合規的作法是照 NRA 去報 1040NR 把扣稅不足 02/15 20:26
22F：→ dividebody: 的部份補繳，不過不做任何動作也可能不會有事02/15 20:26
23F：→ dividebody: 就算真的有賣股拿到1099-B，只要照NRA去報就不用繳02/15 20:27
24F：→ dividebody: 資本利得稅（除非你是那種待在美國的NRA）02/15 20:27
25F：→ dividebody: 硬要照 resident 報稅的話反而是錯的02/15 20:33
我現在沒賣出應該不用吧＠＠，老天保佑
※ 編輯: lucasbard (180.218.93.18 臺灣), 02/15/2022 23:07:42
26F：→ kevinpowei: 你怎麼會覺得BND那個差額會剛剛好30% 顆顆 02/16 03:17
27F：→ kevinpowei: 所以我上篇才會好奇她會怎麼扣股利稅 只要不是剛好30% 02/16 03:17
28F：→ kevinpowei: 你就是得去補好差額 然後賭IRS不會管你1099(雖然應該 02/16 03:18
29F：→ kevinpowei: 不會 但你不更正就是不合規因為你就不是美國稅務居民 02/16 03:18
30F：→ lise1017: 基本上在台灣問會計師 很多雷到台灣自己的都搞不清楚 02/20 17:03
31F：→ lise1017: 更別提海外稅務問題了 02/20 17:03
32F：→ lise1017: 我是搞不懂為啥會計師普遍這麼雷還能被稱為高薪三師 02/20 17:04