作者lucasbard (练习情人APP)
看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] w8没更新导致收到1099表格，该怎麽办
时间Tue Feb 15 10:32:53 2022
※ 引述《lucasbard (练习情人APP)》之铭言：
: w8没更新导致收到1099表格，该怎麽办?
: 大家好，想请问一下
: 我是使用TD Ameritrade
: 我之前收到要更新w8的信件，然後应该是拖太久了
: 总之，2022/2/2 TDA 才写信说已经批准w8 (线上更新)
: But 2022/2/8收到1099表格
: 信件主旨是 “Your Consolidated Form 1099 is now available online”
: 然後我打电话过去问中文客服，他说因为太晚更新，所以没办法，叫我问台湾的税务人
员
: 还是会计人员处理报税事宜
: 我打开那个1099 pdf也是看不懂
: 请问这样我需要做什麽动作吗？还是不用管他就好了呢？
: 感谢大家
回报目前的处理状况：
查看1099表，因为格式跟1042完全不同，也看不出个所以然来
但是在TDA网站的交易明细上，可以看出来，本来是
ORDINARY DIVIDEND(VT)
W-8 WITHHOLDING(VT)
2021年大部分变成
ORDINARY DIVIDEND(VT)
BACKUP WITHHOLDING(W-9)(VT)
2022年就已经回复正常写W-8
然後本来W-8的WITHHOLDING大概是30%，W-9的WITHHOLDING反而变少了，是24%
VT和BND都有预扣，都是24%，然後也没有什麽其他的差异@@
反而扣少了，真诡异
根据绿角这篇
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2018/06/w8benis-your-form-w8ben-e
xpired.html?m=1
和上篇网友cytochrome的说法，大概是
「没有卖出，没有资本利得」大概就没关系的样子(好像是这样吧！)
那我应该就可以不用管它
跟TDA联络过多次，我想问的是到底是不是没资本利得就没关系
不过他们的说法就是这个要去问我的会计师or税务师or IRS，他们也不了解
所以总之我现在是预备不管它了，因为都已经有预扣，我应该也不用做什麽动作吧＠＠
如果有什麽动作要做，请大家再告诉我啊~
Ps.
TDAmeritrade的W-8到期日期是看不到的，要知道只有打电话给客服问
然後因为我这个情况，两个友人没有收到任何提醒也都去问到期日期，居然两个也都过期
了
然後都没有收到任何通知，但是他们两个都没有变成w-9，可能过期一段时间才会变
不过，总之我觉得以後还是设个提醒事项，自己手动去更新比较稳妥
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.34.102.131 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1644892375.A.16C.html
※ 编辑: lucasbard (114.34.102.131 台湾), 02/15/2022 10:34:00
1F：→ iamxkid: 感谢分享02/15 10:46
2F：→ pttccbbs: 你卖出时，会很痛，最好更新w8-ben02/15 11:30
谢谢提醒，已经有更新了，在2022年交易纪录已经变回w8
3F：推 z22744388: 你这样站在非美国人 用美国的备用预扣24%实际上 是少02/15 12:14
4F：→ z22744388: 扣税 等於少缴 （你应该是30%）02/15 12:14
对啊，好诡异，反而少缴
但是，TDA会自动退BND的税 (这个好像是非美国人才有的吧)
我猜这样的话可能就不会退了，那就不一定有少缴了
每年都是2月多会自动退税，我到时候再看看
5F：→ z22744388: 然後卖出 你还有资本利得税 02/15 12:14
还好我没卖
6F：推 z22744388: 基本上每三年到期 复委托的会提醒 会只让你卖 你会知道02/15 12:18
7F：→ z22744388: 要更新 美国券商的通知如果没注意到直接变动不知不觉02/15 12:18
8F：→ z22744388: 所以像你说的设定提醒比较好 因为美国人会被全球追税02/15 12:18
9F：→ z22744388: 的02/15 12:18
对啊，真的要设定提醒
10F：推 torpp: 到期日看得到啊 网页进去看看吧02/15 13:34
TDA的应该看不到，我自己是找不到，绿角网站也这样说
11F：→ torpp: 更新没多难 干嘛不更新 快到时候 我记得上次也有收到messea02/15 13:34
12F：→ torpp: ge 提醒02/15 13:34
现在线上更新真的超简单
我猜是有另外一封是更新基本资料的信件，上面写说没有更动资料就不用管这封信
我猜可能当时两个信件可能时间差不多我就搞混了，想说没有更动就算了，所以没更新
13F：→ peter98: 欸不是 你没报税的话 政府扣不到capital gain的税 如果02/15 13:53
14F：→ peter98: 你从这边得到好处就可能被查到 不过如果没有想要移民美 02/15 13:53
15F：→ peter98: 国的话没差 爽就好不用怕02/15 13:53
16F：→ peter98: 你现在有W9就是要扣capital gain tax 你应该谘询一下会 02/15 13:56
17F：→ peter98: 计师 你是要报税的 怎麽报我也不知道 要去问 不拿绿卡的02/15 13:56
18F：→ peter98: 话一样无所谓02/15 13:56
19F：→ peter98: 哦 我看到你的补充了 你没卖股票所以没有获利 ok u are02/15 13:58
20F：→ peter98: fine02/15 13:58
恩啊 好险
21F：推 dividebody: 理论上最合规的作法是照 NRA 去报 1040NR 把扣税不足 02/15 20:26
22F：→ dividebody: 的部份补缴，不过不做任何动作也可能不会有事02/15 20:26
23F：→ dividebody: 就算真的有卖股拿到1099-B，只要照NRA去报就不用缴02/15 20:27
24F：→ dividebody: 资本利得税（除非你是那种待在美国的NRA）02/15 20:27
25F：→ dividebody: 硬要照 resident 报税的话反而是错的02/15 20:33
我现在没卖出应该不用吧＠＠，老天保佑
※ 编辑: lucasbard (180.218.93.18 台湾), 02/15/2022 23:07:42
26F：→ kevinpowei: 你怎麽会觉得BND那个差额会刚刚好30% 颗颗 02/16 03:17
27F：→ kevinpowei: 所以我上篇才会好奇她会怎麽扣股利税 只要不是刚好30% 02/16 03:17
28F：→ kevinpowei: 你就是得去补好差额 然後赌IRS不会管你1099(虽然应该 02/16 03:18
29F：→ kevinpowei: 不会 但你不更正就是不合规因为你就不是美国税务居民 02/16 03:18
30F：→ lise1017: 基本上在台湾问会计师 很多雷到台湾自己的都搞不清楚 02/20 17:03
31F：→ lise1017: 更别提海外税务问题了 02/20 17:03
32F：→ lise1017: 我是搞不懂为啥会计师普遍这麽雷还能被称为高薪三师 02/20 17:04