作者faceoflove56 (浪漫台三線)
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標題Fw: [標的] 新手接觸美股ETF可以從這三檔下手
時間Sat Oct 23 15:30:56 2021
※ [本文轉錄自 Stock 看板 #1XSxcGHn ]
作者: faceoflove56 (浪漫台三線) 看板: Stock
標題: [標的] 新手接觸美股ETF可以從這三檔下手
時間: Sat Oct 23 15:28:06 2021
1. 標的：SPY / QQQ / SOXX
2. 分類：無腦多，想到就買
3. 分析/正文：
SPY - 美股大盤產業分散
QQQ - 科技一半其餘分散
SOXX - 聚焦半導體
4. 進退場機制：長期投資，大跌逢低加碼，需要錢時再賣出
根據過去5年投資經驗，目前投報率5成，中間股市大跌時有賣出數次 (賣在低點)
記取教訓後2020/2疫情大跌初期先把"部分"持股賣出套現
等市場修正落底開始反彈後於4月陸續買回，持有至今報酬率約40~60%
算很差了...要不是我心太軟
總結這三檔標的非常適合新手，因為投資的都是美國大型股，美國長期走多沒問題
勝率很高投報率也不錯，中間雖然會承受市場波動但不太可能一厥不振
可以長期持有的話年化投報率有機會雙位數 (過去有達到)
部落格文章 (圖文分析)：
https://utahbear.com/?p=2642
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這三檔ETF是我認為適合長期持有的ETF
SPY：追蹤標普500指數，涵蓋各產業權值股，均衡配置
QQQ：追蹤那斯達克100指數，以科技為主，科技占了5成，其餘配置在電信、健護跟消費
SOXX：追蹤ICE半導體指數，持股只有30檔，都是半導體大公司
列表基本介紹，包含名稱、成立時間、ETF規模、追蹤指數、管理費
https://imgur.com/a/v0ihJUS
三者投資風格不同
主要投資產業
【SPY】資訊科技 27%、健護 13%、非必需消費 12%
【QQQ】資訊科技 49%、通訊 19%、非必需消費 17%
【SOXX】半導體 80%、半導體設備 20%
入門投資人推薦SPY跟QQQ，閉著眼睛買都可以
分散投資在各個產業，SPY的分散程度又比QQQ高，相對來說比較穩定
QQQ雖然是追蹤那斯達克指數，不過那斯達克指數並不是只有科技股，還有投資消費、健
護產業，如星巴克、莫德納及百事可樂等…
SOXX其實我覺得也可以推薦給新手，雖然說只專注單一產業，但半導體對全人類科技進
步而言至關重要，目前各國也都把半導體視為戰略資源，我認為是可以放心投資的，重
點是未來會有更多應用需要半導體，報酬率是三者最高的。
過去績效
https://imgur.com/ARZoJZ0
過去五年中，三檔標的單年度報酬率及最大跌幅分析如下
https://imgur.com/ga2HcjU
最佳/最差報酬率是指持有完整一整年的報酬率，從當年1/1~12/31的報酬率
最大跌幅則是根據月報酬計算，看這五年間最大的跌幅為多深&期間有多長
從上表來看應該是大多數人都能接受的結果，為何說這三檔標的適合長期持有?
因為即便經歷2020疫情大跌，最差報酬率還是在10%內，雖然說中間最大跌幅接近20%
，但很快的時間就漲回起跌點。
美國的大型股具有規模優勢，不只有產品護城河，內部員工素質佳，每年創新維持企業
成長體質，成長幅度不輸小型股。
最後的結論不是大型股勝過小型股，而是以懶人投資的方式大型股CP值很高 (報酬/風險
比率高)，透過資產配置，長期下來每年保守估計應有7~10%的報酬。
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Blog》Utahbear Investing
http://www.utahbear.com/
FB》常威金融評論專欄
https://reurl.cc/AgxoWE
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※ 轉錄者: faceoflove56 (49.216.21.129 臺灣), 10/23/2021 15:30:56
1F：→ ErnestKou: 不認同，我推VTI，VT，AOA 10/23 15:49
2F：推 ErnestKou: VTI全市場免費午餐不香嗎 10/23 15:54
3F：推 godman362: 懶人又想股債推AOA 不要債VT 只要美國市場 VTI 通常入 10/23 16:14
4F：→ godman362: 門款應該是這樣吧？ 10/23 16:14
5F：推 SunMoonLake: 7-10趴那我買VT就好 10/23 16:36
6F：→ faceoflove56: 我也有買VTI，個人感覺是差不多，VTI管理費0.03% 10/23 16:41
7F：→ faceoflove56: SPY 0.09%，都很低沒啥感覺，如果很care就VTI吧 10/23 16:42
8F：推 mackdaddy: 美股大盤只推VTI 10/23 16:42
10F：→ ffaarr: 新手為什麼會買後面兩個需要很多具體投資觀點的東西。 10/23 16:56
11F：→ ffaarr: 真新手根本就不了解後兩者的意義，最多只是跟風買吧。 10/23 16:58
12F：→ ffaarr: 運氣好績效贏時也就罷了，輸的時候沒想法就是認賠了 10/23 16:59
13F：→ leopam: VOO沒比SPY好嗎？ 10/23 17:00
14F：→ ffaarr: 你會不會是只看5年績效？QQQ閉眼睛買到2000怎麼辦？ 10/23 17:01
15F：推 YuntechBill: 我覺得QQQ還蠻不適合新手 10/23 17:02
16F：→ YuntechBill: 我一堆入門美股etf 看到qq q 10/23 17:02
17F：→ YuntechBill: 報酬就高潮XD可是沒想過背後 10/23 17:02
18F：→ YuntechBill: 意義 10/23 17:02
19F：→ YuntechBill: *入門美股朋友 10/23 17:03
20F：→ ffaarr: 至於vti我上一頁就寫過文章了，不是說差很多但推薦新人為 10/23 17:09
21F：→ ffaarr: 什麼不是幫選最好的？ 10/23 17:10
22F：→ ffaarr: 大型股和全市場的差別，不光只是費用的問題而已。 10/23 17:10
23F：推 mackdaddy: 推哆啦王 10/23 17:16
24F：→ ErnestKou: 大型股跟全市場的區別，今年台股就示範一次給你看了 10/23 18:25
25F：推 target8917: 真的…今年多希望台股有市場etf 0050沒啥成長 10/23 18:28
26F：推 ErnestKou: 不是沒有，只是爛泥扶不上牆。連MSCI台灣指數都搞不定 10/23 18:32
27F：→ ErnestKou: 了，全市場更不用說了 10/23 18:32
28F：→ KCKCLIN: 菜逼八最開始也考慮過QQQ 的確很容易被過去績效吸引XD 10/23 18:43
29F：→ KCKCLIN: 另外好奇那些說不配債的板友投入資產大概是? 10/23 18:43
30F：→ kerfish: 不認同+1 10/23 18:49
31F：推 tsgd: 台灣50今年就被吃豆腐了 貨運三雄狂拉抬 剛好讓50買單 10/23 20:02
32F：→ tsgd: 如果有台50+中100 就不會錯過了 但根據綠角的算法 這樣也85% 10/23 20:03
33F：→ tsgd: 而已 10/23 20:03
34F：推 dodopuma: 不認同+1，新手才更應該推全市場而不是這種主題型ETF 10/23 20:48
35F：→ faceoflove56: 感謝各位理性討論，我自己的看法是SPY跟VTI各有優缺 10/23 21:45
36F：→ faceoflove56: SPY持股集中在大型股，VTI是分散在全市場，大型股本 10/23 21:46
37F：→ faceoflove56: 身就有規模優勢，我認為可以鎖定優質大型企業就好 10/23 21:47
38F：→ faceoflove56: 不一定要分散到那麼細 (SPY 508檔 vs VTI 3943檔) 10/23 21:48
39F：→ faceoflove56: 分到後面持有的都是小型股，但SPY不會投資到那麼小 10/23 21:49
40F：→ faceoflove56: 結果論的話兩者差異不大，以單年度報酬來說也沒有 10/23 21:50
41F：→ faceoflove56: 誰全贏，而且主要持股也都相同，年報酬差距都在1%左 10/23 21:50
42F：→ faceoflove56: 右 10/23 21:51
43F：推 laicking: 大型股的優勢你知道我也知道，都price in了，更別說去 10/23 21:58
44F：→ laicking: 年特斯拉就演給你看SPY沒吃到特斯拉進標普500以前那一 10/23 21:58
45F：→ laicking: 段的漲勢 10/23 21:58
46F：推 laicking: 推一樓VT VTI AOA才是推薦新手更好的選擇，QQQ,SOXX留 10/23 22:05
47F：→ laicking: 給手癢愛玩的人 10/23 22:05
48F：→ faceoflove56: QQQ跟SOXX雖然波動大但提供比較高的報酬，投資的公 10/23 22:08
49F：→ faceoflove56: 司也都是大公司，長期也都走多，如果要求報酬率更 10/23 22:09
50F：→ faceoflove56: 高的可以選擇 10/23 22:09
51F：→ tsgd: 難都是難在走長空的時候 QQQ三年-80%以上 能坐得住你才能撐 10/23 22:14
52F：→ tsgd: 到2011年之後的長紅走勢 10/23 22:15
53F：推 deffejfr: 推一樓 10/23 22:15
54F：→ tsgd: 大家都想多賺 但能不能熬 勝敗就在這邊分出 10/23 22:15
55F：→ faceoflove56: VTI可以抓到TSLA的漲勢，不過比重小，影響也不大 10/23 22:26
56F：→ faceoflove56: 2020年SPY報酬18.25%/VTI報酬20.95%，但2017~2019都 10/23 22:27
57F：→ faceoflove56: 是SPY贏，兩者差距不大，所以就算VTI能抓得多不代表 10/23 22:28
58F：→ faceoflove56: 多就是好，對新手來說500檔標的跟3943檔標的重要持 10/23 22:29
59F：→ faceoflove56: 股都相同，從結果來看確實差距不大 10/23 22:29
60F：→ faceoflove56: 但如果要很精細的比，VTI長期報酬贏(年化只贏一點) 10/23 22:30
61F：→ faceoflove56: VTI費用是SPY的1/3 (0.03% vs 0.09%) 10/23 22:30
62F：→ faceoflove56: 那QQQ跟SOXX就看個人啦，有些人確實就不愛跟大盤一 10/23 22:32
63F：→ faceoflove56: 樣的報酬，想要預期報酬高的QQQ跟SOXX表現確實不錯 10/23 22:32
64F：→ faceoflove56: 至少不是像ARKK、LIT、DRIV這樣積極 10/23 22:33
65F：→ ffaarr: 過去報酬未來已經拿不到了，要求報酬跟真的報酬是兩回事 10/23 23:07
66F：→ ffaarr: 你要說報酬高不是拿過去，而是要說明未來為什麼也會這麼高 10/23 23:13
67F：→ ffaarr: 什麼看好科技股 半導體很重要 這種人盡皆知理由根本沒有預 10/23 23:15
68F：→ ffaarr: 測未來的功能。 10/23 23:15
69F：→ ffaarr: 每種產業未來都可能贏大盤，也都可能輸大盤，平均預期報酬 10/23 23:44
70F：→ ffaarr: 就是跟大盤差不多，沒有什麼押半導體就會預期報酬高這種事 10/23 23:45
71F：→ ffaarr: 除非你真的是半導體專家，對它了解比市場上一般專家都深入 10/23 23:45
72F：→ ffaarr: 了解什麼當下股價未反應的利多，那可以選擇買是合理，這絕 10/23 23:46
73F：→ ffaarr: 不是什麼新手想要報酬高就買… 這是誤導新手… 10/23 23:46
74F：→ duriel3313: 推far大 你的選股理論和根據過去績效都很不科學 10/24 00:51
75F：→ duriel3313: 大型護城河? 半導體對人類至關重要? 你認為可以鎖定 10/24 00:52
76F：→ duriel3313: 大型企業就好? 你的結論也寫不代表大型勝過小型,又用 10/24 00:53
77F：→ duriel3313: 年報酬率差距不到1%來作為理由,那為什麼不是VTI或是全 10/24 00:54
78F：→ duriel3313: 球的VT? 當然如果是主動選股的話就沒有問題,只是你的 10/24 00:55
79F：→ duriel3313: 選股理論在這版上指數投資為主的看起來是甚為薄弱 10/24 00:56
80F：→ willism: 有VOO和SPLG，買SPY要幹嘛... 10/24 01:51
81F：→ willism: 送錢給人花？ 10/24 01:52
82F：→ bbalabababa: 如果要選SPY那就乾脆選VOO就好了 10/24 02:55
83F：推 ErnestKou: 沒錯，要選標普500也是選VOO 10/24 07:32
84F：推 yay0909: 唯一選SPY的理由只有玩weekly option 10/24 08:06
85F：推 The4sakenOne: 就算真的是護城河好了 你怎麼知道現在的價格是低估 10/24 08:55
86F：→ The4sakenOne: 還是高估 好公司用高價買還是會賠錢 10/24 08:55
87F：→ ch80059: face大是依個人投資經驗推薦，應該是不清楚為何要作指數 10/24 09:26
88F：→ ch80059: 投資背後的思路跟理論？ 10/24 09:26
89F：→ ch80059: 當然，理論是為了賺錢服務的，有賺到錢就好，恭喜發財～ 10/24 09:26
90F：推 windalso: VTI VXUS BND BNDX 10/24 09:54
91F：→ Sacid: 不認同。推一樓 10/24 10:57
92F：推 ohmygodptt: splg,qqqm,真香 10/24 13:27
93F：推 goliathplus: 要懶人就aoa or vt or vti 就好 10/24 13:29
94F：推 aataipei: 看推文，這邊變成一言堂了嗎...... 10/24 16:26
95F：推 XDDDpupu5566: 我推SPXL / TQQQ / SOXL嘻嘻 10/24 17:27
96F：推 a3456777: 我個人目前是買VUSD，希望至少能抱20年 10/24 18:44
97F：→ betabc: 會推QQQ的人單純看股票代號吧 10/24 19:31
98F：→ syuechih: 不認同 要美股指數就是VTI 10/24 19:48
99F：推 ErnestKou: 是不是有人誤為一言堂的意思？只准發表某種言論才叫一 10/24 20:16
100F：→ ErnestKou: 言堂。其他人表達不認同也沒錯原PO不能發表類似看法啊 10/24 20:16
101F：推 eesc: 新手建議不要碰QQQ 10/24 20:34
102F：推 eesc: 全市場比較好啦 10/24 20:36
103F：推 deffejfr: 還可以表達不認同就不叫一言堂了啦... 10/24 23:06
104F：推 soulism: 我買的是vv,喜歡大型股比例高，板上應該沒人推這支 10/25 06:27
105F：推 laicking: 喜歡大型股不是有MGK或IWL更大，VV感覺跟VOO差不不大？ 10/25 07:24
106F：→ Colaman: SOXX 應該不是長期投資半導體相關產業的好 ETF 吧，它追 10/25 12:43
107F：→ Colaman: 蹤費半的規則，有 8% / 4% 的限制，無法真正反應每隻股 10/25 12:43
108F：→ Colaman: 票市值在半導體類的權重 10/25 12:43
109F：→ Colaman: （問題主要是費半 10/25 12:52
110F：→ Intension: 總覺得按指數派的說法，大概只有從事相關行業的才能買 10/25 14:31
111F：→ Intension: 科技和半導體了 10/25 14:31
112F：→ Intension: 其他人就是只能買全市場，都不能買自己看好的領域 10/25 14:31
113F：→ Intension: 明明如tsm這種就是產業龍頭，未來也很難有人可超越， 10/25 14:32
114F：→ Intension: 也不能買 10/25 14:32
115F：→ Intension: 有點失望 10/25 14:33
116F：→ Intension: 巴菲特30.40%都壓蘋果，憑蘋果也不能買嗎？ 10/25 14:33
117F：→ Intension: 而且都已經選指數了，qqq和soxx還不能買，雖然qqq不是 10/25 14:35
118F：→ Intension: 純科技 10/25 14:35
119F：→ ffaarr: 沒有什麼不能買，你了解夠深入當然可以買，但推新手買？ 10/25 14:35
120F：推 klcs50304: 借題想問 本身每個月投1萬已參加公司的高利員工信託儲 10/25 14:37
121F：→ klcs50304: 蓄 類似定存 但利率好很多 扣掉生活開銷還有約1萬可以 10/25 14:37
122F：→ klcs50304: 操作 請問要做定期定額的話 是不是選純股票的VT比AOA 10/25 14:37
123F：→ klcs50304: 好？ 10/25 14:37
124F：推 mackdaddy: 做好9成資產配置後，如果有想再對何種產業或是國家做1 10/25 14:39
125F：→ mackdaddy: 成的資金曝險，我認為並無不可，只是前提在不影響指數 10/25 14:39
126F：→ mackdaddy: 投資計畫下 10/25 14:39
127F：→ Intension: 論了解深入的話一般人不會比相關行業深入啊，只能就品 10/25 14:43
128F：→ Intension: 牌價值，壟斷性護城河，未來需求，美國強權的確部分是 10/25 14:43
129F：→ Intension: 建立在科技上，強者恆強這些理由去買，但就指數派認為 10/25 14:43
130F：→ Intension: 這樣不夠作為買的理由 10/25 14:43
131F：→ Intension: 能想像人類沒有芯片生活會退步到什麼年代嗎 10/25 14:47
132F：推 ErnestKou: 不是不能買，但是推薦給新手還是以全市場為佳。QQQ跟SO 10/25 15:47
133F：→ ErnestKou: XX是需要再深入瞭解的，而且為什麼不是SMH而是SOXX？ 10/25 15:47
134F：推 daze: 有一種說法是相關行業的人應該減少自己行業股票的曝險，以免 10/25 16:07
135F：→ daze: 在行業下跌時雙重受創。Google工程師領到公司股票最好趕快賣 10/25 16:08
136F：→ daze: 掉。 10/25 16:08
137F：→ ffaarr: 人類一直有用網路而且愈來愈發達，但不代表你在2000買網路 10/25 16:09
138F：→ ffaarr: 股就很安全啊。不安全不代表不能買，你了解之後承擔風險 10/25 16:10
139F：→ ffaarr: 還是想買就買。但這就不適合推薦給沒特別想法的新手。 10/25 16:11
140F：推 tsgd: 投資金律說過人會高估自己的風險承受度 10/25 21:05
141F：→ tsgd: 如果真的覺得沒問題 當然可以買 甚至確有把握你可以直接個股 10/25 21:06
142F：推 hydraz: 大家互相討論很好阿，這哪有像一言堂 10/31 08:54