作者faceoflove56 (浪漫台三线)
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标题Fw: [标的] 新手接触美股ETF可以从这三档下手
时间Sat Oct 23 15:30:56 2021
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作者: faceoflove56 (浪漫台三线) 看板: Stock
标题: [标的] 新手接触美股ETF可以从这三档下手
时间: Sat Oct 23 15:28:06 2021
1. 标的：SPY / QQQ / SOXX
2. 分类：无脑多，想到就买
3. 分析/正文：
SPY - 美股大盘产业分散
QQQ - 科技一半其余分散
SOXX - 聚焦半导体
4. 进退场机制：长期投资，大跌逢低加码，需要钱时再卖出
根据过去5年投资经验，目前投报率5成，中间股市大跌时有卖出数次 (卖在低点)
记取教训後2020/2疫情大跌初期先把"部分"持股卖出套现
等市场修正落底开始反弹後於4月陆续买回，持有至今报酬率约40~60%
算很差了...要不是我心太软
总结这三档标的非常适合新手，因为投资的都是美国大型股，美国长期走多没问题
胜率很高投报率也不错，中间虽然会承受市场波动但不太可能一厥不振
可以长期持有的话年化投报率有机会双位数 (过去有达到)
部落格文章 (图文分析)：
https://utahbear.com/?p=2642
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这三档ETF是我认为适合长期持有的ETF
SPY：追踪标普500指数，涵盖各产业权值股，均衡配置
QQQ：追踪那斯达克100指数，以科技为主，科技占了5成，其余配置在电信、健护跟消费
SOXX：追踪ICE半导体指数，持股只有30档，都是半导体大公司
列表基本介绍，包含名称、成立时间、ETF规模、追踪指数、管理费
https://imgur.com/a/v0ihJUS
三者投资风格不同
主要投资产业
【SPY】资讯科技 27%、健护 13%、非必需消费 12%
【QQQ】资讯科技 49%、通讯 19%、非必需消费 17%
【SOXX】半导体 80%、半导体设备 20%
入门投资人推荐SPY跟QQQ，闭着眼睛买都可以
分散投资在各个产业，SPY的分散程度又比QQQ高，相对来说比较稳定
QQQ虽然是追踪那斯达克指数，不过那斯达克指数并不是只有科技股，还有投资消费、健
护产业，如星巴克、莫德纳及百事可乐等…
SOXX其实我觉得也可以推荐给新手，虽然说只专注单一产业，但半导体对全人类科技进
步而言至关重要，目前各国也都把半导体视为战略资源，我认为是可以放心投资的，重
点是未来会有更多应用需要半导体，报酬率是三者最高的。
过去绩效
https://imgur.com/ARZoJZ0
过去五年中，三档标的单年度报酬率及最大跌幅分析如下
https://imgur.com/ga2HcjU
最佳/最差报酬率是指持有完整一整年的报酬率，从当年1/1~12/31的报酬率
最大跌幅则是根据月报酬计算，看这五年间最大的跌幅为多深&期间有多长
从上表来看应该是大多数人都能接受的结果，为何说这三档标的适合长期持有?
因为即便经历2020疫情大跌，最差报酬率还是在10%内，虽然说中间最大跌幅接近20%
，但很快的时间就涨回起跌点。
美国的大型股具有规模优势，不只有产品护城河，内部员工素质佳，每年创新维持企业
成长体质，成长幅度不输小型股。
最後的结论不是大型股胜过小型股，而是以懒人投资的方式大型股CP值很高 (报酬/风险
比率高)，透过资产配置，长期下来每年保守估计应有7~10%的报酬。
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Blog》Utahbear Investing
http://www.utahbear.com/
FB》常威金融评论专栏
https://reurl.cc/AgxoWE
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.216.21.129 (台湾)
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
※ 转录者: faceoflove56 (49.216.21.129 台湾), 10/23/2021 15:30:56
1F：→ ErnestKou: 不认同，我推VTI，VT，AOA 10/23 15:49
2F：推 ErnestKou: VTI全市场免费午餐不香吗 10/23 15:54
3F：推 godman362: 懒人又想股债推AOA 不要债VT 只要美国市场 VTI 通常入 10/23 16:14
4F：→ godman362: 门款应该是这样吧？ 10/23 16:14
5F：推 SunMoonLake: 7-10趴那我买VT就好 10/23 16:36
6F：→ faceoflove56: 我也有买VTI，个人感觉是差不多，VTI管理费0.03% 10/23 16:41
7F：→ faceoflove56: SPY 0.09%，都很低没啥感觉，如果很care就VTI吧 10/23 16:42
8F：推 mackdaddy: 美股大盘只推VTI 10/23 16:42
10F：→ ffaarr: 新手为什麽会买後面两个需要很多具体投资观点的东西。 10/23 16:56
11F：→ ffaarr: 真新手根本就不了解後两者的意义，最多只是跟风买吧。 10/23 16:58
12F：→ ffaarr: 运气好绩效赢时也就罢了，输的时候没想法就是认赔了 10/23 16:59
13F：→ leopam: VOO没比SPY好吗？ 10/23 17:00
14F：→ ffaarr: 你会不会是只看5年绩效？QQQ闭眼睛买到2000怎麽办？ 10/23 17:01
15F：推 YuntechBill: 我觉得QQQ还蛮不适合新手 10/23 17:02
16F：→ YuntechBill: 我一堆入门美股etf 看到qq q 10/23 17:02
17F：→ YuntechBill: 报酬就高潮XD可是没想过背後 10/23 17:02
18F：→ YuntechBill: 意义 10/23 17:02
19F：→ YuntechBill: *入门美股朋友 10/23 17:03
20F：→ ffaarr: 至於vti我上一页就写过文章了，不是说差很多但推荐新人为 10/23 17:09
21F：→ ffaarr: 什麽不是帮选最好的？ 10/23 17:10
22F：→ ffaarr: 大型股和全市场的差别，不光只是费用的问题而已。 10/23 17:10
23F：推 mackdaddy: 推哆啦王 10/23 17:16
24F：→ ErnestKou: 大型股跟全市场的区别，今年台股就示范一次给你看了 10/23 18:25
25F：推 target8917: 真的…今年多希望台股有市场etf 0050没啥成长 10/23 18:28
26F：推 ErnestKou: 不是没有，只是烂泥扶不上墙。连MSCI台湾指数都搞不定 10/23 18:32
27F：→ ErnestKou: 了，全市场更不用说了 10/23 18:32
28F：→ KCKCLIN: 菜逼八最开始也考虑过QQQ 的确很容易被过去绩效吸引XD 10/23 18:43
29F：→ KCKCLIN: 另外好奇那些说不配债的板友投入资产大概是? 10/23 18:43
30F：→ kerfish: 不认同+1 10/23 18:49
31F：推 tsgd: 台湾50今年就被吃豆腐了 货运三雄狂拉抬 刚好让50买单 10/23 20:02
32F：→ tsgd: 如果有台50+中100 就不会错过了 但根据绿角的算法 这样也85% 10/23 20:03
33F：→ tsgd: 而已 10/23 20:03
34F：推 dodopuma: 不认同+1，新手才更应该推全市场而不是这种主题型ETF 10/23 20:48
35F：→ faceoflove56: 感谢各位理性讨论，我自己的看法是SPY跟VTI各有优缺 10/23 21:45
36F：→ faceoflove56: SPY持股集中在大型股，VTI是分散在全市场，大型股本 10/23 21:46
37F：→ faceoflove56: 身就有规模优势，我认为可以锁定优质大型企业就好 10/23 21:47
38F：→ faceoflove56: 不一定要分散到那麽细 (SPY 508档 vs VTI 3943档) 10/23 21:48
39F：→ faceoflove56: 分到後面持有的都是小型股，但SPY不会投资到那麽小 10/23 21:49
40F：→ faceoflove56: 结果论的话两者差异不大，以单年度报酬来说也没有 10/23 21:50
41F：→ faceoflove56: 谁全赢，而且主要持股也都相同，年报酬差距都在1%左 10/23 21:50
42F：→ faceoflove56: 右 10/23 21:51
43F：推 laicking: 大型股的优势你知道我也知道，都price in了，更别说去 10/23 21:58
44F：→ laicking: 年特斯拉就演给你看SPY没吃到特斯拉进标普500以前那一 10/23 21:58
45F：→ laicking: 段的涨势 10/23 21:58
46F：推 laicking: 推一楼VT VTI AOA才是推荐新手更好的选择，QQQ,SOXX留 10/23 22:05
47F：→ laicking: 给手痒爱玩的人 10/23 22:05
48F：→ faceoflove56: QQQ跟SOXX虽然波动大但提供比较高的报酬，投资的公 10/23 22:08
49F：→ faceoflove56: 司也都是大公司，长期也都走多，如果要求报酬率更 10/23 22:09
50F：→ faceoflove56: 高的可以选择 10/23 22:09
51F：→ tsgd: 难都是难在走长空的时候 QQQ三年-80%以上 能坐得住你才能撑 10/23 22:14
52F：→ tsgd: 到2011年之後的长红走势 10/23 22:15
53F：推 deffejfr: 推一楼 10/23 22:15
54F：→ tsgd: 大家都想多赚 但能不能熬 胜败就在这边分出 10/23 22:15
55F：→ faceoflove56: VTI可以抓到TSLA的涨势，不过比重小，影响也不大 10/23 22:26
56F：→ faceoflove56: 2020年SPY报酬18.25%/VTI报酬20.95%，但2017~2019都 10/23 22:27
57F：→ faceoflove56: 是SPY赢，两者差距不大，所以就算VTI能抓得多不代表 10/23 22:28
58F：→ faceoflove56: 多就是好，对新手来说500档标的跟3943档标的重要持 10/23 22:29
59F：→ faceoflove56: 股都相同，从结果来看确实差距不大 10/23 22:29
60F：→ faceoflove56: 但如果要很精细的比，VTI长期报酬赢(年化只赢一点) 10/23 22:30
61F：→ faceoflove56: VTI费用是SPY的1/3 (0.03% vs 0.09%) 10/23 22:30
62F：→ faceoflove56: 那QQQ跟SOXX就看个人啦，有些人确实就不爱跟大盘一 10/23 22:32
63F：→ faceoflove56: 样的报酬，想要预期报酬高的QQQ跟SOXX表现确实不错 10/23 22:32
64F：→ faceoflove56: 至少不是像ARKK、LIT、DRIV这样积极 10/23 22:33
65F：→ ffaarr: 过去报酬未来已经拿不到了，要求报酬跟真的报酬是两回事 10/23 23:07
66F：→ ffaarr: 你要说报酬高不是拿过去，而是要说明未来为什麽也会这麽高 10/23 23:13
67F：→ ffaarr: 什麽看好科技股 半导体很重要 这种人尽皆知理由根本没有预 10/23 23:15
68F：→ ffaarr: 测未来的功能。 10/23 23:15
69F：→ ffaarr: 每种产业未来都可能赢大盘，也都可能输大盘，平均预期报酬 10/23 23:44
70F：→ ffaarr: 就是跟大盘差不多，没有什麽押半导体就会预期报酬高这种事 10/23 23:45
71F：→ ffaarr: 除非你真的是半导体专家，对它了解比市场上一般专家都深入 10/23 23:45
72F：→ ffaarr: 了解什麽当下股价未反应的利多，那可以选择买是合理，这绝 10/23 23:46
73F：→ ffaarr: 不是什麽新手想要报酬高就买… 这是误导新手… 10/23 23:46
74F：→ duriel3313: 推far大 你的选股理论和根据过去绩效都很不科学 10/24 00:51
75F：→ duriel3313: 大型护城河? 半导体对人类至关重要? 你认为可以锁定 10/24 00:52
76F：→ duriel3313: 大型企业就好? 你的结论也写不代表大型胜过小型,又用 10/24 00:53
77F：→ duriel3313: 年报酬率差距不到1%来作为理由,那为什麽不是VTI或是全 10/24 00:54
78F：→ duriel3313: 球的VT? 当然如果是主动选股的话就没有问题,只是你的 10/24 00:55
79F：→ duriel3313: 选股理论在这版上指数投资为主的看起来是甚为薄弱 10/24 00:56
80F：→ willism: 有VOO和SPLG，买SPY要干嘛... 10/24 01:51
81F：→ willism: 送钱给人花？ 10/24 01:52
82F：→ bbalabababa: 如果要选SPY那就乾脆选VOO就好了 10/24 02:55
83F：推 ErnestKou: 没错，要选标普500也是选VOO 10/24 07:32
84F：推 yay0909: 唯一选SPY的理由只有玩weekly option 10/24 08:06
85F：推 The4sakenOne: 就算真的是护城河好了 你怎麽知道现在的价格是低估 10/24 08:55
86F：→ The4sakenOne: 还是高估 好公司用高价买还是会赔钱 10/24 08:55
87F：→ ch80059: face大是依个人投资经验推荐，应该是不清楚为何要作指数 10/24 09:26
88F：→ ch80059: 投资背後的思路跟理论？ 10/24 09:26
89F：→ ch80059: 当然，理论是为了赚钱服务的，有赚到钱就好，恭喜发财～ 10/24 09:26
90F：推 windalso: VTI VXUS BND BNDX 10/24 09:54
91F：→ Sacid: 不认同。推一楼 10/24 10:57
92F：推 ohmygodptt: splg,qqqm,真香 10/24 13:27
93F：推 goliathplus: 要懒人就aoa or vt or vti 就好 10/24 13:29
94F：推 aataipei: 看推文，这边变成一言堂了吗...... 10/24 16:26
95F：推 XDDDpupu5566: 我推SPXL / TQQQ / SOXL嘻嘻 10/24 17:27
96F：推 a3456777: 我个人目前是买VUSD，希望至少能抱20年 10/24 18:44
97F：→ betabc: 会推QQQ的人单纯看股票代号吧 10/24 19:31
98F：→ syuechih: 不认同 要美股指数就是VTI 10/24 19:48
99F：推 ErnestKou: 是不是有人误为一言堂的意思？只准发表某种言论才叫一 10/24 20:16
100F：→ ErnestKou: 言堂。其他人表达不认同也没错原PO不能发表类似看法啊 10/24 20:16
101F：推 eesc: 新手建议不要碰QQQ 10/24 20:34
102F：推 eesc: 全市场比较好啦 10/24 20:36
103F：推 deffejfr: 还可以表达不认同就不叫一言堂了啦... 10/24 23:06
104F：推 soulism: 我买的是vv,喜欢大型股比例高，板上应该没人推这支 10/25 06:27
105F：推 laicking: 喜欢大型股不是有MGK或IWL更大，VV感觉跟VOO差不不大？ 10/25 07:24
106F：→ Colaman: SOXX 应该不是长期投资半导体相关产业的好 ETF 吧，它追 10/25 12:43
107F：→ Colaman: 踪费半的规则，有 8% / 4% 的限制，无法真正反应每只股 10/25 12:43
108F：→ Colaman: 票市值在半导体类的权重 10/25 12:43
109F：→ Colaman: （问题主要是费半 10/25 12:52
110F：→ Intension: 总觉得按指数派的说法，大概只有从事相关行业的才能买 10/25 14:31
111F：→ Intension: 科技和半导体了 10/25 14:31
112F：→ Intension: 其他人就是只能买全市场，都不能买自己看好的领域 10/25 14:31
113F：→ Intension: 明明如tsm这种就是产业龙头，未来也很难有人可超越， 10/25 14:32
114F：→ Intension: 也不能买 10/25 14:32
115F：→ Intension: 有点失望 10/25 14:33
116F：→ Intension: 巴菲特30.40%都压苹果，凭苹果也不能买吗？ 10/25 14:33
117F：→ Intension: 而且都已经选指数了，qqq和soxx还不能买，虽然qqq不是 10/25 14:35
118F：→ Intension: 纯科技 10/25 14:35
119F：→ ffaarr: 没有什麽不能买，你了解够深入当然可以买，但推新手买？ 10/25 14:35
120F：推 klcs50304: 借题想问 本身每个月投1万已参加公司的高利员工信托储 10/25 14:37
121F：→ klcs50304: 蓄 类似定存 但利率好很多 扣掉生活开销还有约1万可以 10/25 14:37
122F：→ klcs50304: 操作 请问要做定期定额的话 是不是选纯股票的VT比AOA 10/25 14:37
123F：→ klcs50304: 好？ 10/25 14:37
124F：推 mackdaddy: 做好9成资产配置後，如果有想再对何种产业或是国家做1 10/25 14:39
125F：→ mackdaddy: 成的资金曝险，我认为并无不可，只是前提在不影响指数 10/25 14:39
126F：→ mackdaddy: 投资计画下 10/25 14:39
127F：→ Intension: 论了解深入的话一般人不会比相关行业深入啊，只能就品 10/25 14:43
128F：→ Intension: 牌价值，垄断性护城河，未来需求，美国强权的确部分是 10/25 14:43
129F：→ Intension: 建立在科技上，强者恒强这些理由去买，但就指数派认为 10/25 14:43
130F：→ Intension: 这样不够作为买的理由 10/25 14:43
131F：→ Intension: 能想像人类没有芯片生活会退步到什麽年代吗 10/25 14:47
132F：推 ErnestKou: 不是不能买，但是推荐给新手还是以全市场为佳。QQQ跟SO 10/25 15:47
133F：→ ErnestKou: XX是需要再深入了解的，而且为什麽不是SMH而是SOXX？ 10/25 15:47
134F：推 daze: 有一种说法是相关行业的人应该减少自己行业股票的曝险，以免 10/25 16:07
135F：→ daze: 在行业下跌时双重受创。Google工程师领到公司股票最好赶快卖 10/25 16:08
136F：→ daze: 掉。 10/25 16:08
137F：→ ffaarr: 人类一直有用网路而且愈来愈发达，但不代表你在2000买网路 10/25 16:09
138F：→ ffaarr: 股就很安全啊。不安全不代表不能买，你了解之後承担风险 10/25 16:10
139F：→ ffaarr: 还是想买就买。但这就不适合推荐给没特别想法的新手。 10/25 16:11
140F：推 tsgd: 投资金律说过人会高估自己的风险承受度 10/25 21:05
141F：→ tsgd: 如果真的觉得没问题 当然可以买 甚至确有把握你可以直接个股 10/25 21:06
142F：推 hydraz: 大家互相讨论很好阿，这哪有像一言堂 10/31 08:54