作者moonbay (未接來電)
看板Foreign_Inv
標題[請益] VT搭配黃金ETF的可行性？
時間Mon Sep 6 15:13:29 2021
如題
最近在看一本書叫「大貶值」
裡面提到種種央行不停擴張債務
導致全球金融像是未爆彈一樣 隨時可能大爆炸…XD
書中提到一些佐證的觀點
比如巴菲特指數 已到極端過熱的範圍
美國聯準會與各國央行的負債呈現等比級數上升
與利率實質上已降至幾乎0
幾乎無法對下一波可能發生的金融危機有任何應對方式等等
景氣也到了10年循環的轉捩點
作者是完全看好黃金的
也舉證黃金長線以來 基本上漲幅是比股市還要高
想請問大家
目前我的資產配置是0050佔40%
VT佔60%
假設把其中0050的部份轉入黃金ETF如IAU
變成VT佔70%、黃金ETF佔20%、0050佔10
%
對資產配置上會有什麼好處（或壞處）？
大家假設自己的資產加入黃金ETF又會怎麼配置呢？謝謝大家！
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.136.108.12 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1630912411.A.F59.html
2F：→ YHank: 黃金和原物料看夠長期都和通膨差不多而已 波動又大 09/06 15:31
3F：→ YHank: 要放資產配置通常建議就是頂多放一小小部分比率在高風險 09/06 15:32
4F：→ YHank: 資產裡面 09/06 15:32
5F：→ Gyin: 長期會降低報酬吧 不過配置一點點覺得ok 09/06 15:41
6F：→ ms0344303: 還不如配BTC 09/06 15:43
8F：→ moonbay: 不過以GLD來看 2005到2021年 也漲了4倍呢？ 09/06 16:41
9F：推 syuechih: 黃金對於完全的指數配置者會完全無用 09/06 16:42
10F：→ syuechih: 儘管黃金和股債相關性低 但是他的長期報酬率也是很低 09/06 16:42
11F：→ syuechih: 在資產配置投資策略的Ferri不認為配置黃金有用 09/06 16:44
12F：→ syuechih: 投資金律的Bernstein是建議黃金公司的股票 但比例不高 09/06 16:44
13F：→ syuechih: 我個人認為黃金有點是對抗弱勢美元 如果真的不是很理解 09/06 16:45
14F：→ syuechih: 不要配置太多 至多僅僅幾個百分比就好了 09/06 16:46
15F：→ syuechih: 至於你提到書中所說的 那是主動投資的意識 09/06 16:46
17F：→ ohyakmu: 跌得少也漲得少，長期就遠遠落後了 09/06 18:30
18F：→ b8301077: 5% 配加密貨幣 09/06 19:42
19F：→ seanidiot: 黃金漲幅大於ETF? 09/06 20:12
20F：推 ddd852: 請問黃金會生小黃金嗎？ 09/06 20:17
21F：→ willism: 巴菲特本人，有在管你外人自以為的巴菲特指數嗎？ 09/06 20:42
22F：→ willism: 至於黃金有沒有比股市漲幅高，別說巴菲特有提過這件事， 09/06 20:44
23F：→ willism: 你自己回測也能知道吧 09/06 20:44
24F：推 boombastick: 當然可行啊，投資又不是只有一種答案跟作法 09/06 20:59
25F：→ XDDDpupu5566: 你要配就學Ray Dalioㄅ 09/06 21:19
26F：→ GarySu1104: All in VT就好了 09/07 01:52
27F：→ agario: BTC 漲的比較多 09/07 05:43
28F：推 Sacid: 大貶值作者看好黃金，那你有看一下作者背景嗎 09/07 09:18
29F：推 Ischolar: 柏格幫母校管理的基金，就配置5%黃金，是避災難性的風險 09/07 10:33
30F：推 musicfreshma: 買黃金不如買btc，真心不騙 09/07 12:43
31F：推 dojob: 小孩才選擇，全都配 09/07 15:46
32F：推 pttccbbs: 如果我是美國人會配5-10%黃金 09/07 19:21
33F：→ pttccbbs: 因為我是台灣人 所以配15%黃金 我們風險較高 09/07 19:22
34F：→ pttccbbs: 美國打輸阿富汗 如果我是中共 一定打台灣 09/07 19:22
35F：→ pttccbbs: 只要拖夠久 就能拿下台灣 半導體+故宮＋外匯存底 09/07 19:23
36F：→ pttccbbs: 划算 09/07 19:23
37F：推 suspect1: 不能同意ptt更多！但貧僧會配置實體黃金，而非黃金ETF 09/07 19:37
38F：→ suspect1: or 黃金存摺或股票，畢竟我們在台灣，共匪不會打巴老 09/07 19:38
39F：推 daze: 拖夠久，半導體廠全都炸光了。外匯存底主要是美債，而且這年 09/07 19:42
40F：→ daze: 頭基本上都是無實體債券了，美國看要直接沒收還是叫流亡政府 09/07 19:44
41F：→ daze: 在美國花掉。 09/07 19:45
42F：推 Delisaac: 笑死 阿富汗和台灣重要性能比？ 09/07 19:46
43F：→ daze: 且不說"拖夠久就能拿下台灣"這個前提充滿疑問，半導體跟外匯 09/07 19:48
44F：→ daze: 存底九成是拿不到的。 09/07 19:48
45F：推 winorlose: 美國打輸阿富汗? 09/08 00:29
46F：→ es8603: 拖夠久？海路封鎖幾個禮拜影響到航路 日本就跳腳了 09/08 00:31
47F：→ XDDDpupu5566: 你錢轉去美國買GLD也不會被阿共打到啊 09/08 00:31
48F：→ pttccbbs: 如果我是中共，一定會打，而且這1-2年，趁美國失業率沒 09/08 08:40
49F：→ pttccbbs: 有恢復時打，我也是持有實體黃金，戰爭時，我有食物， 09/08 08:40
50F：→ pttccbbs: 你沒有，你就知道差別了 09/08 08:40
51F：→ pttccbbs: 誰掌握半導體，就掌握未來飛彈技術，台灣要被美國拿走 09/08 08:42
52F：→ pttccbbs: 了，我如果是中共，一定打，趁美國部隊還不夠多時，打 09/08 08:42
53F：→ pttccbbs: 阿富汗，為何塔利班勢如破竹，因為中共在背後提供武力 09/08 08:43
54F：→ pttccbbs: 不要低估中國人統一台灣的決心，這是他們從小被洗腦的 09/08 08:44
55F：→ pttccbbs: 東西，比他們生命還重要 09/08 08:44
56F：→ pttccbbs: 你要長遠來看，半導體的重建跟技術，誰能拿下來，誰就 09/08 08:45
57F：→ pttccbbs: 能戰後更快的恢復 09/08 08:45
58F：→ pttccbbs: 你拿不下半導體，大概未來只有被宰割的部分，你連晶片 09/08 08:47
59F：→ pttccbbs: 都拿不到，你就連飛彈/電廠/電腦，都不用製造了 09/08 08:47
60F：→ pttccbbs: 這1-2年很凶險，外面消息，美國從阿富汗撤退，第一間， 09/08 08:48
61F：→ pttccbbs: 中共已經開會決定要攻打台灣了，你可以上網搜尋川普發 09/08 08:48
62F：→ pttccbbs: 言，還有更多的資訊 09/08 08:48
63F：→ pttccbbs: 中共東南沿海，有行政命令，要求人民囤物資跟藥物的， 09/08 08:50
64F：→ pttccbbs: 戰時要互助，只有我們還在被政府掩蓋跟欺騙 09/08 08:50
65F：→ pttccbbs: 只要中共還有攻台的可能性，我就會持有實體黃金，直到 09/08 08:52
66F：→ pttccbbs: 中共像蘇聯一樣崩解為止 09/08 08:52
67F：→ pttccbbs: 我不是說，這一定會發生，但是我願意為了這種可能性， 09/08 08:59
68F：→ pttccbbs: 在可負擔底下，儲存物資，至少可以不出門2個禮拜到1個 09/08 08:59
69F：→ pttccbbs: 月，仍有食物 09/08 08:59
70F：→ ohyakmu: 趁美軍卡在阿富汗進攻才有利啊，等人家撤退集結才決定進 09/08 09:11
71F：→ ohyakmu: 攻是哪招？ 09/08 09:11
72F：→ ohyakmu: 中共現在準備閉關內鬥才是真的 09/08 09:12
73F：→ ohyakmu: 習大大準備登基，維穩第一，現在開戰不智 09/08 09:13
74F：推 daze: 我只能說，如果你相信中共攻台可能性較高，持有實體黃金或許 09/08 09:27
75F：→ daze: 是合理的。如果你相信可能性很高，避險的想法是趕快移民。 09/08 09:29
76F：推 daze: 至於達到結論的過程是否合理，不予置評。 09/08 09:32
77F：→ daze: 有些時候，人是先有結論再開始編造理由的。 09/08 09:32
78F：→ pttccbbs: 我們都是魯蛇，科科，要是我不用工作，我就離開台灣了 09/08 10:10
79F：→ pttccbbs: ，反正我有澳洲籍，親人都在澳洲，開戰前，再離開就好 09/08 10:10
80F：→ pttccbbs: 反正，我快退休了，明年會離開 flag 公司，再思考要做 09/08 10:11
81F：→ pttccbbs: 什麼 09/08 10:11
82F：→ pttccbbs: 我們家，早就在20年前，投資移民澳洲，下一代沒有台灣 09/08 10:13
83F：→ pttccbbs: 籍，不用在台灣當韭菜，科科 09/08 10:13
84F：→ pttccbbs: 你不信，也沒關係，反正，機會是給準備好的人，我願意 09/08 10:15
85F：→ pttccbbs: 用少少的資本，換取求生的機會 09/08 10:15
86F：→ pttccbbs: 我就是傻，追求人生的木標，早知道，人生不要這麼努力 09/08 10:17
87F：→ pttccbbs: ，好好的待在國外，爽爽過日子就好 09/08 10:17
88F：→ pttccbbs: 投資黃金，對我而言，就是配置資產，降低極端事件的風 09/08 10:32
89F：→ pttccbbs: 險 09/08 10:32
90F：→ ohyakmu: 既然你都說開戰就離開了，你拿實體黃金做啥，擔心世界大 09/08 10:44
91F：→ ohyakmu: 戰？ 09/08 10:44
92F：推 boombastick: Ptt大不是連美股都賣光光了？題外話，如果中共打來 09/08 11:02
93F：→ boombastick: ，複委託的股票還有效嗎？ 09/08 11:02
94F：→ pttccbbs: 個人認為有效，舉兆豐為例，因為複委託是兆豐在花旗銀 09/08 11:50
95F：→ pttccbbs: 行交割，股票實體是存在美國 09/08 11:50
96F：→ pttccbbs: 我舉科威特為例，國家被滅亡了，但是他們的銀行還活著 09/08 11:51
97F：→ pttccbbs: ，這是事實 09/08 11:51
98F：→ pttccbbs: 所以只要銀行沒倒，你應該可以拿回你的手中持股 09/08 11:52
99F：→ pttccbbs: 真的極端狀況發生，我是有 FT 帳戶，可以緊急匯款，目 09/08 11:53
100F：→ pttccbbs: 前是沒在使用啦 09/08 11:53
101F：推 Cathay: 那本書我信一半不信一半，畢竟作者本業是郝萊塢編劇 09/08 11:54
102F：→ pttccbbs: 理想值，是逃的掉，但是有各種意外可能，我老婆是鐵飯 09/08 11:54
103F：→ pttccbbs: 碗工作，我也有可能留下來，不走 09/08 11:54
104F：→ Cathay: 黃金比較像是作者的個人偏好而已，作為一個資產並沒特別好 09/08 11:54
105F：→ pttccbbs: 每個人都把黃金當成賺錢工具，但是我把黃金當成避險工 09/08 11:55
106F：→ pttccbbs: 具，我認同 Ray Dalio 講的7% 09/08 11:55
107F：→ pttccbbs: 對付極端風險，黃金是東山再起的工具，但是無法產生利 09/08 11:57
108F：→ pttccbbs: 息 09/08 11:57
109F：→ pttccbbs: 我目前黃金成本約買在1300-1500, 就當買“保險”，兼抗 09/08 12:01
110F：→ pttccbbs: 通膨 09/08 12:01
111F：→ pttccbbs: 當那天，錢沒有用，就會知道黃金的好 09/08 12:02
112F：→ pttccbbs: 有的人會買保單，當買保險，我用黃金當買保險，也不意 09/08 12:11
113F：→ pttccbbs: 外啦 09/08 12:11
114F：→ pttccbbs: 我一直覺得，現在有大蕭條的感覺，流浪漢變多了，只是 09/08 12:17
115F：→ pttccbbs: 股票在高檔，大家選擇不看，但是終究會慢慢浮現經濟問 09/08 12:17
116F：→ pttccbbs: 題 09/08 12:17
117F：推 daze: 我想大多數人大概不會斷然的說中共侵台是不可能的。但能否 09/08 14:06
118F：→ daze: explicitly 給出可能性的估計？ 問我的話，我可能會猜1% 09/08 14:06
119F：→ pttccbbs: 我也不想危言聳聽 但是你可以查 trump 關於這件事的發 09/08 15:33
120F：→ pttccbbs: 言 他應該有在電視訪問時 談到這件事 09/08 15:33
121F：→ pttccbbs: 這不是我亂幻想 是有一些訊息出來 還有台海飛彈 飛機增 09/08 15:34
122F：→ pttccbbs: 加 都是演練 09/08 15:34
123F：→ pttccbbs: 美國高層 也不是亂猜 是有眼線 台灣加速飛彈的購買 09/08 15:35
124F：→ pttccbbs: 你們就當我唬爛好了 如果你有興趣 可以找到關鍵字 我是 09/08 15:36
125F：→ pttccbbs: 很在意這件事 所以我採取了行動 反正，這些小錢，我花 09/08 15:36
126F：→ pttccbbs: 得起 09/08 15:36
127F：→ ohyakmu: 台海戰爭，也是美金現鈔比黃金實體好用啦 09/08 15:49
128F：推 daze: 關於前提Let's agree to disagree. 然而我們仍然能討論不同 09/08 16:19
129F：→ daze: 假設下的策略。假定50%機率，我覺得移民為上策。假定1%機率 09/08 16:19
130F：→ daze: ，我覺得持有15%的實體黃金，成本過高。在5%的假定下，持有 09/08 16:19
131F：→ daze: 實體黃金會是合理的策略嗎？ 09/08 16:19
132F：→ ohyakmu: 個人認為最終戰爭機率高，可是不論累積資產去移民或戰亂 09/08 16:35
133F：→ ohyakmu: 時，黃金etf或實體黃金都不是好的選擇。個人看法... 09/08 16:35
134F：→ pttccbbs: 你現在花個幾千塊，存點水跟糧食，戰爭來時，還有東西 09/08 18:06
135F：→ pttccbbs: 可以吃，你就贏別人了 09/08 18:06
136F：→ pttccbbs: 我就是這樣做，至於黃金，等到糧食吃完，現金無用時， 09/08 18:07
137F：→ pttccbbs: 就會派上用場，例如搭飛機逃難 09/08 18:07
138F：→ pttccbbs: 韭菜連疫苗都搶不到，戰爭來時，搶的到糧食跟機票？ 09/08 18:09
139F：推 ken812025: 那你怎麼還能搭飛機逃離 OwO 09/08 18:15
140F：→ pttccbbs: 塞金條，戰爭期間，是沒有電 09/08 19:11
141F：→ pttccbbs: 戰爭期間，錢也領不出來，銀行關門，你要怎麼買機票？ 09/08 19:14
142F：→ pttccbbs: 當然是透過關係，塞金條換幾條，不然一張機票幾十萬台 09/08 19:14
143F：→ pttccbbs: 幣，你手頭有那麼多現金嗎？ 09/08 19:14
144F：→ Clessin: 現代戰爭可能幾天之內對手的首都或重要城市就被癱瘓了. 09/08 19:36
145F：→ pttccbbs: 我修正一下，隨著資產的增加，我依舊沒有賣出黃金，持 09/08 19:36
146F：→ pttccbbs: 股比例從15%降到7%，未來1年可能會降到6% 09/08 19:36
147F：→ Clessin: 可能還來不及逃出去或餓肚子戰爭就結束了. 09/08 19:37
148F：→ Clessin: 對不起,我留言留錯版了. 09/08 19:38
149F：→ pttccbbs: 有可能喔，所以我存糧是1個月份，而且搞不好，中共打不 09/08 19:39
150F：→ pttccbbs: 進來，只能在外圍，聽說對方要用人海戰術搶灘 09/08 19:39
151F：推 noonitta: 那本書的作者是做貴金屬交易的，我覺得書的內容值得懷 09/09 07:50
152F：→ noonitta: 疑 09/09 07:50
153F：→ HFET: someone is paranoid.... 09/09 12:45