作者moonbay (未接来电)
看板Foreign_Inv
标题[请益] VT搭配黄金ETF的可行性？
时间Mon Sep 6 15:13:29 2021
如题
最近在看一本书叫「大贬值」
里面提到种种央行不停扩张债务
导致全球金融像是未爆弹一样 随时可能大爆炸…XD
书中提到一些佐证的观点
比如巴菲特指数 已到极端过热的范围
美国联准会与各国央行的负债呈现等比级数上升
与利率实质上已降至几乎0
几乎无法对下一波可能发生的金融危机有任何应对方式等等
景气也到了10年循环的转捩点
作者是完全看好黄金的
也举证黄金长线以来 基本上涨幅是比股市还要高
想请问大家
目前我的资产配置是0050占40%
VT占60%
假设把其中0050的部份转入黄金ETF如IAU
变成VT占70%、黄金ETF占20%、0050占10
%
对资产配置上会有什麽好处（或坏处）？
大家假设自己的资产加入黄金ETF又会怎麽配置呢？谢谢大家！
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.136.108.12 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1630912411.A.F59.html
2F：→ YHank: 黄金和原物料看够长期都和通膨差不多而已 波动又大 09/06 15:31
3F：→ YHank: 要放资产配置通常建议就是顶多放一小小部分比率在高风险 09/06 15:32
4F：→ YHank: 资产里面 09/06 15:32
5F：→ Gyin: 长期会降低报酬吧 不过配置一点点觉得ok 09/06 15:41
6F：→ ms0344303: 还不如配BTC 09/06 15:43
8F：→ moonbay: 不过以GLD来看 2005到2021年 也涨了4倍呢？ 09/06 16:41
9F：推 syuechih: 黄金对於完全的指数配置者会完全无用 09/06 16:42
10F：→ syuechih: 尽管黄金和股债相关性低 但是他的长期报酬率也是很低 09/06 16:42
11F：→ syuechih: 在资产配置投资策略的Ferri不认为配置黄金有用 09/06 16:44
12F：→ syuechih: 投资金律的Bernstein是建议黄金公司的股票 但比例不高 09/06 16:44
13F：→ syuechih: 我个人认为黄金有点是对抗弱势美元 如果真的不是很理解 09/06 16:45
14F：→ syuechih: 不要配置太多 至多仅仅几个百分比就好了 09/06 16:46
15F：→ syuechih: 至於你提到书中所说的 那是主动投资的意识 09/06 16:46
17F：→ ohyakmu: 跌得少也涨得少，长期就远远落後了 09/06 18:30
18F：→ b8301077: 5% 配加密货币 09/06 19:42
19F：→ seanidiot: 黄金涨幅大於ETF? 09/06 20:12
20F：推 ddd852: 请问黄金会生小黄金吗？ 09/06 20:17
21F：→ willism: 巴菲特本人，有在管你外人自以为的巴菲特指数吗？ 09/06 20:42
22F：→ willism: 至於黄金有没有比股市涨幅高，别说巴菲特有提过这件事， 09/06 20:44
23F：→ willism: 你自己回测也能知道吧 09/06 20:44
24F：推 boombastick: 当然可行啊，投资又不是只有一种答案跟作法 09/06 20:59
25F：→ XDDDpupu5566: 你要配就学Ray Dalioㄅ 09/06 21:19
26F：→ GarySu1104: All in VT就好了 09/07 01:52
27F：→ agario: BTC 涨的比较多 09/07 05:43
28F：推 Sacid: 大贬值作者看好黄金，那你有看一下作者背景吗 09/07 09:18
29F：推 Ischolar: 柏格帮母校管理的基金，就配置5%黄金，是避灾难性的风险 09/07 10:33
30F：推 musicfreshma: 买黄金不如买btc，真心不骗 09/07 12:43
31F：推 dojob: 小孩才选择，全都配 09/07 15:46
32F：推 pttccbbs: 如果我是美国人会配5-10%黄金 09/07 19:21
33F：→ pttccbbs: 因为我是台湾人 所以配15%黄金 我们风险较高 09/07 19:22
34F：→ pttccbbs: 美国打输阿富汗 如果我是中共 一定打台湾 09/07 19:22
35F：→ pttccbbs: 只要拖够久 就能拿下台湾 半导体+故宫＋外汇存底 09/07 19:23
36F：→ pttccbbs: 划算 09/07 19:23
37F：推 suspect1: 不能同意ptt更多！但贫僧会配置实体黄金，而非黄金ETF 09/07 19:37
38F：→ suspect1: or 黄金存摺或股票，毕竟我们在台湾，共匪不会打巴老 09/07 19:38
39F：推 daze: 拖够久，半导体厂全都炸光了。外汇存底主要是美债，而且这年 09/07 19:42
40F：→ daze: 头基本上都是无实体债券了，美国看要直接没收还是叫流亡政府 09/07 19:44
41F：→ daze: 在美国花掉。 09/07 19:45
42F：推 Delisaac: 笑死 阿富汗和台湾重要性能比？ 09/07 19:46
43F：→ daze: 且不说"拖够久就能拿下台湾"这个前提充满疑问，半导体跟外汇 09/07 19:48
44F：→ daze: 存底九成是拿不到的。 09/07 19:48
45F：推 winorlose: 美国打输阿富汗? 09/08 00:29
46F：→ es8603: 拖够久？海路封锁几个礼拜影响到航路 日本就跳脚了 09/08 00:31
47F：→ XDDDpupu5566: 你钱转去美国买GLD也不会被阿共打到啊 09/08 00:31
48F：→ pttccbbs: 如果我是中共，一定会打，而且这1-2年，趁美国失业率没 09/08 08:40
49F：→ pttccbbs: 有恢复时打，我也是持有实体黄金，战争时，我有食物， 09/08 08:40
50F：→ pttccbbs: 你没有，你就知道差别了 09/08 08:40
51F：→ pttccbbs: 谁掌握半导体，就掌握未来飞弹技术，台湾要被美国拿走 09/08 08:42
52F：→ pttccbbs: 了，我如果是中共，一定打，趁美国部队还不够多时，打 09/08 08:42
53F：→ pttccbbs: 阿富汗，为何塔利班势如破竹，因为中共在背後提供武力 09/08 08:43
54F：→ pttccbbs: 不要低估中国人统一台湾的决心，这是他们从小被洗脑的 09/08 08:44
55F：→ pttccbbs: 东西，比他们生命还重要 09/08 08:44
56F：→ pttccbbs: 你要长远来看，半导体的重建跟技术，谁能拿下来，谁就 09/08 08:45
57F：→ pttccbbs: 能战後更快的恢复 09/08 08:45
58F：→ pttccbbs: 你拿不下半导体，大概未来只有被宰割的部分，你连晶片 09/08 08:47
59F：→ pttccbbs: 都拿不到，你就连飞弹/电厂/电脑，都不用制造了 09/08 08:47
60F：→ pttccbbs: 这1-2年很凶险，外面消息，美国从阿富汗撤退，第一间， 09/08 08:48
61F：→ pttccbbs: 中共已经开会决定要攻打台湾了，你可以上网搜寻川普发 09/08 08:48
62F：→ pttccbbs: 言，还有更多的资讯 09/08 08:48
63F：→ pttccbbs: 中共东南沿海，有行政命令，要求人民囤物资跟药物的， 09/08 08:50
64F：→ pttccbbs: 战时要互助，只有我们还在被政府掩盖跟欺骗 09/08 08:50
65F：→ pttccbbs: 只要中共还有攻台的可能性，我就会持有实体黄金，直到 09/08 08:52
66F：→ pttccbbs: 中共像苏联一样崩解为止 09/08 08:52
67F：→ pttccbbs: 我不是说，这一定会发生，但是我愿意为了这种可能性， 09/08 08:59
68F：→ pttccbbs: 在可负担底下，储存物资，至少可以不出门2个礼拜到1个 09/08 08:59
69F：→ pttccbbs: 月，仍有食物 09/08 08:59
70F：→ ohyakmu: 趁美军卡在阿富汗进攻才有利啊，等人家撤退集结才决定进 09/08 09:11
71F：→ ohyakmu: 攻是哪招？ 09/08 09:11
72F：→ ohyakmu: 中共现在准备闭关内斗才是真的 09/08 09:12
73F：→ ohyakmu: 习大大准备登基，维稳第一，现在开战不智 09/08 09:13
74F：推 daze: 我只能说，如果你相信中共攻台可能性较高，持有实体黄金或许 09/08 09:27
75F：→ daze: 是合理的。如果你相信可能性很高，避险的想法是赶快移民。 09/08 09:29
76F：推 daze: 至於达到结论的过程是否合理，不予置评。 09/08 09:32
77F：→ daze: 有些时候，人是先有结论再开始编造理由的。 09/08 09:32
78F：→ pttccbbs: 我们都是鲁蛇，科科，要是我不用工作，我就离开台湾了 09/08 10:10
79F：→ pttccbbs: ，反正我有澳洲籍，亲人都在澳洲，开战前，再离开就好 09/08 10:10
80F：→ pttccbbs: 反正，我快退休了，明年会离开 flag 公司，再思考要做 09/08 10:11
81F：→ pttccbbs: 什麽 09/08 10:11
82F：→ pttccbbs: 我们家，早就在20年前，投资移民澳洲，下一代没有台湾 09/08 10:13
83F：→ pttccbbs: 籍，不用在台湾当韭菜，科科 09/08 10:13
84F：→ pttccbbs: 你不信，也没关系，反正，机会是给准备好的人，我愿意 09/08 10:15
85F：→ pttccbbs: 用少少的资本，换取求生的机会 09/08 10:15
86F：→ pttccbbs: 我就是傻，追求人生的木标，早知道，人生不要这麽努力 09/08 10:17
87F：→ pttccbbs: ，好好的待在国外，爽爽过日子就好 09/08 10:17
88F：→ pttccbbs: 投资黄金，对我而言，就是配置资产，降低极端事件的风 09/08 10:32
89F：→ pttccbbs: 险 09/08 10:32
90F：→ ohyakmu: 既然你都说开战就离开了，你拿实体黄金做啥，担心世界大 09/08 10:44
91F：→ ohyakmu: 战？ 09/08 10:44
92F：推 boombastick: Ptt大不是连美股都卖光光了？题外话，如果中共打来 09/08 11:02
93F：→ boombastick: ，复委托的股票还有效吗？ 09/08 11:02
94F：→ pttccbbs: 个人认为有效，举兆丰为例，因为复委托是兆丰在花旗银 09/08 11:50
95F：→ pttccbbs: 行交割，股票实体是存在美国 09/08 11:50
96F：→ pttccbbs: 我举科威特为例，国家被灭亡了，但是他们的银行还活着 09/08 11:51
97F：→ pttccbbs: ，这是事实 09/08 11:51
98F：→ pttccbbs: 所以只要银行没倒，你应该可以拿回你的手中持股 09/08 11:52
99F：→ pttccbbs: 真的极端状况发生，我是有 FT 帐户，可以紧急汇款，目 09/08 11:53
100F：→ pttccbbs: 前是没在使用啦 09/08 11:53
101F：推 Cathay: 那本书我信一半不信一半，毕竟作者本业是郝莱坞编剧 09/08 11:54
102F：→ pttccbbs: 理想值，是逃的掉，但是有各种意外可能，我老婆是铁饭 09/08 11:54
103F：→ pttccbbs: 碗工作，我也有可能留下来，不走 09/08 11:54
104F：→ Cathay: 黄金比较像是作者的个人偏好而已，作为一个资产并没特别好 09/08 11:54
105F：→ pttccbbs: 每个人都把黄金当成赚钱工具，但是我把黄金当成避险工 09/08 11:55
106F：→ pttccbbs: 具，我认同 Ray Dalio 讲的7% 09/08 11:55
107F：→ pttccbbs: 对付极端风险，黄金是东山再起的工具，但是无法产生利 09/08 11:57
108F：→ pttccbbs: 息 09/08 11:57
109F：→ pttccbbs: 我目前黄金成本约买在1300-1500, 就当买“保险”，兼抗 09/08 12:01
110F：→ pttccbbs: 通膨 09/08 12:01
111F：→ pttccbbs: 当那天，钱没有用，就会知道黄金的好 09/08 12:02
112F：→ pttccbbs: 有的人会买保单，当买保险，我用黄金当买保险，也不意 09/08 12:11
113F：→ pttccbbs: 外啦 09/08 12:11
114F：→ pttccbbs: 我一直觉得，现在有大萧条的感觉，流浪汉变多了，只是 09/08 12:17
115F：→ pttccbbs: 股票在高档，大家选择不看，但是终究会慢慢浮现经济问 09/08 12:17
116F：→ pttccbbs: 题 09/08 12:17
117F：推 daze: 我想大多数人大概不会断然的说中共侵台是不可能的。但能否 09/08 14:06
118F：→ daze: explicitly 给出可能性的估计？ 问我的话，我可能会猜1% 09/08 14:06
119F：→ pttccbbs: 我也不想危言耸听 但是你可以查 trump 关於这件事的发 09/08 15:33
120F：→ pttccbbs: 言 他应该有在电视访问时 谈到这件事 09/08 15:33
121F：→ pttccbbs: 这不是我乱幻想 是有一些讯息出来 还有台海飞弹 飞机增 09/08 15:34
122F：→ pttccbbs: 加 都是演练 09/08 15:34
123F：→ pttccbbs: 美国高层 也不是乱猜 是有眼线 台湾加速飞弹的购买 09/08 15:35
124F：→ pttccbbs: 你们就当我唬烂好了 如果你有兴趣 可以找到关键字 我是 09/08 15:36
125F：→ pttccbbs: 很在意这件事 所以我采取了行动 反正，这些小钱，我花 09/08 15:36
126F：→ pttccbbs: 得起 09/08 15:36
127F：→ ohyakmu: 台海战争，也是美金现钞比黄金实体好用啦 09/08 15:49
128F：推 daze: 关於前提Let's agree to disagree. 然而我们仍然能讨论不同 09/08 16:19
129F：→ daze: 假设下的策略。假定50%机率，我觉得移民为上策。假定1%机率 09/08 16:19
130F：→ daze: ，我觉得持有15%的实体黄金，成本过高。在5%的假定下，持有 09/08 16:19
131F：→ daze: 实体黄金会是合理的策略吗？ 09/08 16:19
132F：→ ohyakmu: 个人认为最终战争机率高，可是不论累积资产去移民或战乱 09/08 16:35
133F：→ ohyakmu: 时，黄金etf或实体黄金都不是好的选择。个人看法... 09/08 16:35
134F：→ pttccbbs: 你现在花个几千块，存点水跟粮食，战争来时，还有东西 09/08 18:06
135F：→ pttccbbs: 可以吃，你就赢别人了 09/08 18:06
136F：→ pttccbbs: 我就是这样做，至於黄金，等到粮食吃完，现金无用时， 09/08 18:07
137F：→ pttccbbs: 就会派上用场，例如搭飞机逃难 09/08 18:07
138F：→ pttccbbs: 韭菜连疫苗都抢不到，战争来时，抢的到粮食跟机票？ 09/08 18:09
139F：推 ken812025: 那你怎麽还能搭飞机逃离 OwO 09/08 18:15
140F：→ pttccbbs: 塞金条，战争期间，是没有电 09/08 19:11
141F：→ pttccbbs: 战争期间，钱也领不出来，银行关门，你要怎麽买机票？ 09/08 19:14
142F：→ pttccbbs: 当然是透过关系，塞金条换几条，不然一张机票几十万台 09/08 19:14
143F：→ pttccbbs: 币，你手头有那麽多现金吗？ 09/08 19:14
144F：→ Clessin: 现代战争可能几天之内对手的首都或重要城市就被瘫痪了. 09/08 19:36
145F：→ pttccbbs: 我修正一下，随着资产的增加，我依旧没有卖出黄金，持 09/08 19:36
146F：→ pttccbbs: 股比例从15%降到7%，未来1年可能会降到6% 09/08 19:36
147F：→ Clessin: 可能还来不及逃出去或饿肚子战争就结束了. 09/08 19:37
148F：→ Clessin: 对不起,我留言留错版了. 09/08 19:38
149F：→ pttccbbs: 有可能喔，所以我存粮是1个月份，而且搞不好，中共打不 09/08 19:39
150F：→ pttccbbs: 进来，只能在外围，听说对方要用人海战术抢滩 09/08 19:39
151F：推 noonitta: 那本书的作者是做贵金属交易的，我觉得书的内容值得怀 09/09 07:50
152F：→ noonitta: 疑 09/09 07:50
153F：→ HFET: someone is paranoid.... 09/09 12:45