作者ru83n94x87 (...........)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 複委託分批買入，實現損益時如何計算
時間Tue Jun 29 12:37:03 2021
假設某人分批買入
2018年買第1筆A股 1000股 目前損益+100萬
2019年買第2筆A股 1000股 目前損益-300萬
2020年買第3筆A股 1000股 目前損益+200萬
目前總損益是0%，0元
此時賣出1000股A股 券商給的實現損益應該會是+100萬而不是0元?
如果某人今年所得460萬
可不可以跟券商討論先賣出第3筆A股實現+200萬
基本稅額正好660萬<670萬所得額
目前常見的複委託富邦、大昌、永豐都是先買入的股票優先賣出實現損益嗎
還是可以自己選擇先賣出哪一部分的損益?
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原本考慮將複委託美股VT全部轉換成VWRA，
因為參考魯爸財富自由文章
https://luffydad.com/vt-vs-vwrd/
要持有超過1年英股才會優於美股
但發現當資產到達一定程度時，假設資產5千萬平均年報酬6%約+300萬
可能每年年底都要賣出再買入實現損益
避免所得(假設年所得360萬)+海外所得超過670萬。
這樣每年進出的話VWRA就沒有比美股(VT or VTI+VXUS)好了?
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另外請問基金有這種服務嗎，雖然內扣費用比較高
可是若可以提供這種服務的話
(可以自己選擇先賣出哪一部分的損益，例如文章開頭的第三筆)
也許也是可以投資的選項(比較好控制基本所得額)
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.92.158 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1624941428.A.1DC.html
1F：→ alex1973: 美國券商可以設定是 FIFO 或者 LIFO，台灣的複委託我就 06/29 13:04
2F：→ alex1973: 不熟了 06/29 13:04
3F：→ avigale: 走美國就不考慮這種操作？ 06/29 13:07
4F：推 huazy8273: ib 按 tax optimizer 可選 LIFO FIFO 還有一堆其他方法 06/29 13:24
5F：→ huazy8273: 但沒實際用過 等高手回答 06/29 13:24
7F：→ ru83n94x87: 謝謝，考慮遺產稅跟家人處理方便度所以沒用海外券商 06/29 14:04
8F：→ ru83n94x87: 不然海外券商免手續費，每年年底算準基本稅額quota 06/29 14:04
9F：→ ru83n94x87: 賣出再買進方便很多 06/29 14:04
※ 編輯: ru83n94x87 (111.240.92.158 臺灣), 06/29/2021 14:05:12
10F：推 PKChiu: 我是覺得資產五千萬的時候，用現金流小於670萬就好也夠用 06/29 14:37
11F：→ PKChiu: ，就不用考慮報稅 06/29 14:37
12F：推 PKChiu: 不好意思，我說廢話了，呵呵 06/29 14:46
13F：推 m86684686: 看不懂為何一樣都複委託，每年賣出再買進，英股沒優勢 06/29 15:03
14F：推 m86684686: 抱歉眼殘 看到連結了 06/29 15:05
15F：推 ken812025: TD 也能選FIFO 或是其他的 EX:成本較高先出 06/29 17:48
16F：推 SweetLee: 那篇文章寫一年內賣出再買入吃虧的原因是買賣價差 那你 06/29 19:31
17F：→ SweetLee: 同時賣出買入 不就沒價差了嗎？ 06/29 19:31
18F：→ slchao: 假設年收300，海外收入500，會因為海外收入，增加繳税額 06/29 20:40
19F：→ slchao: 嗎？ 06/29 20:40
20F：→ alex1973: 樓上把數字帶進去報稅軟體算算就知道了, 但是我賭是一毛 06/29 22:28
21F：→ alex1973: 都不會多 06/29 22:29
22F：→ pttccbbs: 每年，複委託會幫你自動結算 06/30 07:37
23F：→ pttccbbs: 損益直接在系統裡，所以 跑不掉，不過，這也有好處，很 06/30 07:49
24F：→ pttccbbs: 明瞭，每年都結算 06/30 07:49