作者ru83n94x87 (...........)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 复委托分批买入，实现损益时如何计算
时间Tue Jun 29 12:37:03 2021
假设某人分批买入
2018年买第1笔A股 1000股 目前损益+100万
2019年买第2笔A股 1000股 目前损益-300万
2020年买第3笔A股 1000股 目前损益+200万
目前总损益是0%，0元
此时卖出1000股A股 券商给的实现损益应该会是+100万而不是0元?
如果某人今年所得460万
可不可以跟券商讨论先卖出第3笔A股实现+200万
基本税额正好660万<670万所得额
目前常见的复委托富邦、大昌、永丰都是先买入的股票优先卖出实现损益吗
还是可以自己选择先卖出哪一部分的损益?
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原本考虑将复委托美股VT全部转换成VWRA，
因为参考鲁爸财富自由文章
https://luffydad.com/vt-vs-vwrd/
要持有超过1年英股才会优於美股
但发现当资产到达一定程度时，假设资产5千万平均年报酬6%约+300万
可能每年年底都要卖出再买入实现损益
避免所得(假设年所得360万)+海外所得超过670万。
这样每年进出的话VWRA就没有比美股(VT or VTI+VXUS)好了?
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另外请问基金有这种服务吗，虽然内扣费用比较高
可是若可以提供这种服务的话
(可以自己选择先卖出哪一部分的损益，例如文章开头的第三笔)
也许也是可以投资的选项(比较好控制基本所得额)
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.240.92.158 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1624941428.A.1DC.html
1F：→ alex1973: 美国券商可以设定是 FIFO 或者 LIFO，台湾的复委托我就 06/29 13:04
2F：→ alex1973: 不熟了 06/29 13:04
3F：→ avigale: 走美国就不考虑这种操作？ 06/29 13:07
4F：推 huazy8273: ib 按 tax optimizer 可选 LIFO FIFO 还有一堆其他方法 06/29 13:24
5F：→ huazy8273: 但没实际用过 等高手回答 06/29 13:24
7F：→ ru83n94x87: 谢谢，考虑遗产税跟家人处理方便度所以没用海外券商 06/29 14:04
8F：→ ru83n94x87: 不然海外券商免手续费，每年年底算准基本税额quota 06/29 14:04
9F：→ ru83n94x87: 卖出再买进方便很多 06/29 14:04
※ 编辑: ru83n94x87 (111.240.92.158 台湾), 06/29/2021 14:05:12
10F：推 PKChiu: 我是觉得资产五千万的时候，用现金流小於670万就好也够用 06/29 14:37
11F：→ PKChiu: ，就不用考虑报税 06/29 14:37
12F：推 PKChiu: 不好意思，我说废话了，呵呵 06/29 14:46
13F：推 m86684686: 看不懂为何一样都复委托，每年卖出再买进，英股没优势 06/29 15:03
14F：推 m86684686: 抱歉眼残 看到连结了 06/29 15:05
15F：推 ken812025: TD 也能选FIFO 或是其他的 EX:成本较高先出 06/29 17:48
16F：推 SweetLee: 那篇文章写一年内卖出再买入吃亏的原因是买卖价差 那你 06/29 19:31
17F：→ SweetLee: 同时卖出买入 不就没价差了吗？ 06/29 19:31
18F：→ slchao: 假设年收300，海外收入500，会因为海外收入，增加缴税额 06/29 20:40
19F：→ slchao: 吗？ 06/29 20:40
20F：→ alex1973: 楼上把数字带进去报税软体算算就知道了, 但是我赌是一毛 06/29 22:28
21F：→ alex1973: 都不会多 06/29 22:29
22F：→ pttccbbs: 每年，复委托会帮你自动结算 06/30 07:37
23F：→ pttccbbs: 损益直接在系统里，所以 跑不掉，不过，这也有好处，很 06/30 07:49
24F：→ pttccbbs: 明了，每年都结算 06/30 07:49