作者ChangJimmy (張吉米)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 使用海外卷商直接買債卷好嗎?
時間Sat Dec 5 16:34:28 2020
請問一下各位先進
目前有使用TD/複委託 可以買到各式各樣的債卷ETF
但因為債卷ETF 配息視為Devidned會被預扣30% 稅再加上ETF 的內扣
雖然30% 稅 TD/永豐會自動退回部分,但非全退且不知未來是否仍能退
而直接用TD買債卷成本應該是最低的(?)
不過似乎也會有買賣價差的問題,目前我是先以台灣掛牌的投資級公司債ETF 做配置
想請問版上的前輩對直接用海外卷商買入債卷是否有經驗呢
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.166.113.236 (臺灣)
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1F：→ ffaarr: 買一家公司的公司債和用ETF分散 風險是不一樣樣的 12/05 16:39
如果是自行分散呢?或許做不到ETF那麼散
有的只要幾百鎂就買到了,組一個20間公司以上的組合應該是可行的
2F：推 SRXtw: 海外券商馬上退稅的應該是 ETD or 直接買債(不熟) 12/05 16:45
3F：→ SRXtw: 不然也可以研究一些 CEF 因為開槓桿 報酬可能高一點 12/05 16:46
※ 編輯: ChangJimmy (218.166.113.236 臺灣), 12/05/2020 17:02:14
4F：→ love942cg: 不開槓桿的話，ETF較適合你 12/05 17:04
5F：→ ffaarr: 幾百美你是全部都買ETD嗎？那本身就是集中在特定類型債券 12/05 17:04
6F：→ ffaarr: 直債一次買幾百美印象中成本應該有些太高。 12/05 17:05
7F：→ love942cg: 海外劵商IB成本是最低的，報價也比TD好很多 12/05 17:05
8F：→ love942cg: 幾百美組直債？你是指baby bond吧 12/05 17:09
9F：→ love942cg: ETD這種優先股就找免手續費用的劵商即可 12/05 17:13
10F：→ love942cg: 但這種標的跟股票幾乎沒差，崩盤一樣跌的很難看 12/05 17:14
11F：→ love942cg: 波動跟直債是完全不同類型的商品，別弄錯了 12/05 17:16
12F：→ love942cg: 不清楚的話，PFF跟LQD回測就知道是怎麼回事 12/05 17:18
13F：→ love942cg: 如果是幾百美的直債那報價應該都是市場溢價 12/05 17:19
14F：→ amnotu: 券啦 小學沒畢業??? 12/05 17:21
15F：→ ChangJimmy: 券 好難唸啊 小的國文不佳 12/05 17:23
16F：→ ChangJimmy: 我是看TD上面賣的部分 有嬌生/微軟的數百鎂,不過看來 12/05 17:25
17F：→ ChangJimmy: 樓上大大比較推薦IB 果然收費較貴有它的道理 12/05 17:26
18F：→ ffaarr: td和ib直債都有一定的手續費吧，所以買太少也划不來。 12/05 17:35
19F：推 howow: 卷夠了沒 12/05 17:48
20F：推 alex85830: 這有點魚與熊掌不可兼得了吧@@ 12/05 17:49
21F：→ alex85830: 我複委託bndw退稅也有30% 12/05 17:49
22F：→ alex85830: 國內配息過門檻也要扣二代健保 12/05 17:49
23F：→ alex85830: 除了債券，要找與股市較不相關的標的，可能買房租人也 12/05 17:49
24F：→ alex85830: 是個選擇，我最近看實價登錄比對，租金算下來年報酬大 12/05 17:49
25F：→ alex85830: 概也是2-3%多，可是管理房子、房客付出那麼多成本，結 12/05 17:49
26F：→ alex85830: 果報酬也沒多少，還是老老實實買債券好XD 12/05 17:49
27F：→ slchao: BNDW vs AGGU，最近有人分享差距大約0.6%，比VT vs VWRD差 12/05 18:42
28F：→ slchao: 距還大 12/05 18:42
29F：→ slchao: 但如果ETF想要0%稅，就剩美國國債了 12/05 18:42
30F：推 Loverukawa: 有人的配置是VWRA+AGGU嗎?AGGG vs AGGU不知該選哪個? 12/05 20:32
31F：推 Loverukawa: AGGU:累積型、美元避險 AGGG:配息、無美元避險 12/05 20:39
32F：→ avigale: 如果股票配全球是因為不認為有哪個市場會特別有優勢，我 12/05 21:24
33F：→ avigale: 覺得全球債應該用沒避險的比較邏輯一致。 12/05 21:24
34F：推 awss1971: 樓樓上,我主要配置是VWRD+AGGU,不過原因是因為本來都是 12/05 21:57
35F：→ awss1971: 買累積型的,但之前還沒有VWRA.... 12/05 21:58
36F：推 Loverukawa: avigale大，是這個道理，想說複委託買累積型的較方便 12/05 22:08
37F：→ Loverukawa: 但又覺得應該買無美元避險的.... 12/05 22:09
38F：→ Loverukawa: awss1971大，我也是同樣想法，債券配置的金額和次數 12/05 22:13
39F：→ Loverukawa: 都比股票規畫的少，買累積型的省事又省成本...真兩難 12/05 22:14
40F：→ ffaarr: 不預期匯率漲跌昇息降息的情況下，aggu會因為避險比aggg多 12/05 22:18
41F：→ ffaarr: 0.5%的避險收益。這也是可能的考慮點，畢竟現在aggg的預期 12/05 22:18
42F：→ ffaarr: 報酬比台幣定存還低。 12/05 22:18
43F：→ avigale: 我本來也是用VWRD+AGGG，後來覺得這其實是一個大題目， 12/05 22:23
44F：→ avigale: 可是我一直不想面對他，最後就走到純美國了。 XD 12/05 22:23
45F：推 Loverukawa: 謝謝哆啦王的即時實用資訊，這個優勢也值得好好考量! 12/05 22:26
46F：推 a3556959: 券啦幹券券券 卷三小 12/06 12:48
47F：推 kitten123: 突然好想吃小卷 12/06 12:56
48F：推 alex85830: 可以問一下avigale大的純美國是什麼意思嗎><? 12/06 12:57
49F：→ avigale: 只持有美國股票(VUSD)跟美元低風險資產(定存)。原先也是 12/06 15:15
50F：→ avigale: 追求分散性的信徒，債券也配AGGG，但是因為報酬太差了， 12/06 15:15
51F：→ avigale: 理解到類似哆啦大提的概念後，開始思考追求分散性是不是 12/06 15:15
52F：→ avigale: 存在某種迷思，然後一點一點的滑坡到只投資美國。 12/06 15:15
53F：推 alex85830: 謝謝a大回覆，大概了解惹>< 12/06 16:24
54F：→ ntpc: 卷券不分的人賺不了錢 (會不會太狠XD 12/06 23:21
55F：推 lunatich: 透過IB買賣方便價差小，免扣稅 12/07 02:56