作者ChangJimmy (张吉米)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 使用海外卷商直接买债卷好吗?
时间Sat Dec 5 16:34:28 2020
请问一下各位先进
目前有使用TD/复委托 可以买到各式各样的债卷ETF
但因为债卷ETF 配息视为Devidned会被预扣30% 税再加上ETF 的内扣
虽然30% 税 TD/永丰会自动退回部分,但非全退且不知未来是否仍能退
而直接用TD买债卷成本应该是最低的(?)
不过似乎也会有买卖价差的问题,目前我是先以台湾挂牌的投资级公司债ETF 做配置
想请问版上的前辈对直接用海外卷商买入债卷是否有经验呢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 218.166.113.236 (台湾)
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1F：→ ffaarr: 买一家公司的公司债和用ETF分散 风险是不一样样的 12/05 16:39
如果是自行分散呢?或许做不到ETF那麽散
有的只要几百镁就买到了,组一个20间公司以上的组合应该是可行的
2F：推 SRXtw: 海外券商马上退税的应该是 ETD or 直接买债(不熟) 12/05 16:45
3F：→ SRXtw: 不然也可以研究一些 CEF 因为开杠杆 报酬可能高一点 12/05 16:46
※ 编辑: ChangJimmy (218.166.113.236 台湾), 12/05/2020 17:02:14
4F：→ love942cg: 不开杠杆的话，ETF较适合你 12/05 17:04
5F：→ ffaarr: 几百美你是全部都买ETD吗？那本身就是集中在特定类型债券 12/05 17:04
6F：→ ffaarr: 直债一次买几百美印象中成本应该有些太高。 12/05 17:05
7F：→ love942cg: 海外劵商IB成本是最低的，报价也比TD好很多 12/05 17:05
8F：→ love942cg: 几百美组直债？你是指baby bond吧 12/05 17:09
9F：→ love942cg: ETD这种优先股就找免手续费用的劵商即可 12/05 17:13
10F：→ love942cg: 但这种标的跟股票几乎没差，崩盘一样跌的很难看 12/05 17:14
11F：→ love942cg: 波动跟直债是完全不同类型的商品，别弄错了 12/05 17:16
12F：→ love942cg: 不清楚的话，PFF跟LQD回测就知道是怎麽回事 12/05 17:18
13F：→ love942cg: 如果是几百美的直债那报价应该都是市场溢价 12/05 17:19
14F：→ amnotu: 券啦 小学没毕业??? 12/05 17:21
15F：→ ChangJimmy: 券 好难念啊 小的国文不佳 12/05 17:23
16F：→ ChangJimmy: 我是看TD上面卖的部分 有娇生/微软的数百镁,不过看来 12/05 17:25
17F：→ ChangJimmy: 楼上大大比较推荐IB 果然收费较贵有它的道理 12/05 17:26
18F：→ ffaarr: td和ib直债都有一定的手续费吧，所以买太少也划不来。 12/05 17:35
19F：推 howow: 卷够了没 12/05 17:48
20F：推 alex85830: 这有点鱼与熊掌不可兼得了吧@@ 12/05 17:49
21F：→ alex85830: 我复委托bndw退税也有30% 12/05 17:49
22F：→ alex85830: 国内配息过门槛也要扣二代健保 12/05 17:49
23F：→ alex85830: 除了债券，要找与股市较不相关的标的，可能买房租人也 12/05 17:49
24F：→ alex85830: 是个选择，我最近看实价登录比对，租金算下来年报酬大 12/05 17:49
25F：→ alex85830: 概也是2-3%多，可是管理房子、房客付出那麽多成本，结 12/05 17:49
26F：→ alex85830: 果报酬也没多少，还是老老实实买债券好XD 12/05 17:49
27F：→ slchao: BNDW vs AGGU，最近有人分享差距大约0.6%，比VT vs VWRD差 12/05 18:42
28F：→ slchao: 距还大 12/05 18:42
29F：→ slchao: 但如果ETF想要0%税，就剩美国国债了 12/05 18:42
30F：推 Loverukawa: 有人的配置是VWRA+AGGU吗?AGGG vs AGGU不知该选哪个? 12/05 20:32
31F：推 Loverukawa: AGGU:累积型、美元避险 AGGG:配息、无美元避险 12/05 20:39
32F：→ avigale: 如果股票配全球是因为不认为有哪个市场会特别有优势，我 12/05 21:24
33F：→ avigale: 觉得全球债应该用没避险的比较逻辑一致。 12/05 21:24
34F：推 awss1971: 楼楼上,我主要配置是VWRD+AGGU,不过原因是因为本来都是 12/05 21:57
35F：→ awss1971: 买累积型的,但之前还没有VWRA.... 12/05 21:58
36F：推 Loverukawa: avigale大，是这个道理，想说复委托买累积型的较方便 12/05 22:08
37F：→ Loverukawa: 但又觉得应该买无美元避险的.... 12/05 22:09
38F：→ Loverukawa: awss1971大，我也是同样想法，债券配置的金额和次数 12/05 22:13
39F：→ Loverukawa: 都比股票规画的少，买累积型的省事又省成本...真两难 12/05 22:14
40F：→ ffaarr: 不预期汇率涨跌昇息降息的情况下，aggu会因为避险比aggg多 12/05 22:18
41F：→ ffaarr: 0.5%的避险收益。这也是可能的考虑点，毕竟现在aggg的预期 12/05 22:18
42F：→ ffaarr: 报酬比台币定存还低。 12/05 22:18
43F：→ avigale: 我本来也是用VWRD+AGGG，後来觉得这其实是一个大题目， 12/05 22:23
44F：→ avigale: 可是我一直不想面对他，最後就走到纯美国了。 XD 12/05 22:23
45F：推 Loverukawa: 谢谢哆啦王的即时实用资讯，这个优势也值得好好考量! 12/05 22:26
46F：推 a3556959: 券啦干券券券 卷三小 12/06 12:48
47F：推 kitten123: 突然好想吃小卷 12/06 12:56
48F：推 alex85830: 可以问一下avigale大的纯美国是什麽意思吗><? 12/06 12:57
49F：→ avigale: 只持有美国股票(VUSD)跟美元低风险资产(定存)。原先也是 12/06 15:15
50F：→ avigale: 追求分散性的信徒，债券也配AGGG，但是因为报酬太差了， 12/06 15:15
51F：→ avigale: 理解到类似哆啦大提的概念後，开始思考追求分散性是不是 12/06 15:15
52F：→ avigale: 存在某种迷思，然後一点一点的滑坡到只投资美国。 12/06 15:15
53F：推 alex85830: 谢谢a大回覆，大概了解惹>< 12/06 16:24
54F：→ ntpc: 卷券不分的人赚不了钱 (会不会太狠XD 12/06 23:21
55F：推 lunatich: 透过IB买卖方便价差小，免扣税 12/07 02:56