作者Loverukawa (穩穩向前走)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 新手複委託買英股ETF配置
時間Sat Oct 24 10:54:13 2020
因為英股對台灣人而言有15%的稅賦優勢，所以選擇了英股ETF而去開富邦複委託。
初步規畫:
資金:2萬鎂/年 (長期投資20~25年以上)
時間:每年1月底投入1萬鎂，剩下一萬鎂則伺機而動，但一定要在年底前買入。
標的選擇:英股VWRD (費用0.22%) vs.VWRA (費用0.22%) vs.VUSD (費用0.07%)
成交量(10/23) 3.64K vs. 10.34K vs. 230.17K
目前看中這三個標的，想擇其一而投入。
單獨以內扣成本跟交易量來看，初步好像是VUSD(英版標普500)比較佔優勢，但我的
目標是全球市場ETF.....
這些日子我因為ETF規模和交易量的問題一直在傷腦筋，然後VWRA的累積型自動再投入
也很吸引我，跑去晨星網站看Morningstar Analyst Rating，VWRD跟VUSD都是四顆星，
唯獨2019年才成立的VWRA連打分都沒有，這讓我又陷入糾結中......
我是海外投資的超新手，初步考量可能遺漏很多東西，也很片面和簡單，不知道各位
投資前輩能不能給我這個門外漢一點建議，好讓我能跳脫思考的盲點和陷阱，感謝。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.234.198.196 (臺灣)
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1F：推 HaiBrother: 情況跟我類似 但後來選擇一支AOA 10/24 10:59
2F：推 tomap41017: BWRA直接買無懸念 10/24 11:01
3F：→ tomap41017: VWRA 10/24 11:01
4F：推 HaiBrother: 之後有考慮直接改買VWRD 100%股 10/24 11:02
5F：推 chienshih: 不需要配息生活的話，建議VWRA=VWRD+DRIP這樣想就好了 10/24 11:09
6F：→ z12345gtr: VWRA跟VWRD是同一支基金不同配息方式 10/24 11:49
7F：→ z12345gtr: 英股複委託的進出成本相較於美股海外券商是高的 10/24 11:49
8F：→ z12345gtr: 所以我也是選擇VWRA，即使溢價較高(<0.2%)成交量較低 10/24 11:49
9F：→ avigale: 長期投資就專注成本吧，配息型的長期彈性也比較高。 10/24 12:06
所以a大的意思是比較建議配息型、內扣成本相對低的VUSD嗎?
10F：→ Gyin: 你一年才投2萬美金...VWRD你進出很容易啦 10/24 12:42
VWRA優點: 自動滾動投入 缺點: 成交量低、成本較高
VWRD優點: 配息型長期彈性較高 缺點: 成交量低、成本較高
VUSD優點: 配息型長期彈性較高、成本低 缺點: 不是全市場ETF
11F：→ tomap41017: 不要管配息啦，一年才2%左右不要分心，直接VWRA投到 10/24 15:13
12F：→ tomap41017: 死 10/24 15:13
我這幾天觀察VWRD跟VWRA的交易量，兩個有時一日才幾千股.....
本來以為VWRD成立比較久，交易量會一直比VWRA大，但好像不是這麼回事?
不知道複委託下單時，交易量會不會影響委託成交率?
配息我是還好啦~要用的話，也是用台股的股利當作生活費來源之一。
我是要股票的總報酬長期成長就好~~
真希望多點人來買英股，不然看那少少的成交量我.....QQ
13F：→ avigale: 該不該選擇某個投資工具，配息還是累積型不是主要原因， 10/24 15:37
14F：→ avigale: 但如果可以選我會選配息的，長期而言投資人遇到需要取出 10/24 15:37
15F：→ avigale: 的機會比投入高，配息型相對方便，但累積型也沒不方便到 10/24 15:37
16F：→ avigale: 哪裡去。VWRD非常好，但對我來說VUSD已經足夠好了。 10/24 15:37
謝謝a大和以上各位提供意見，希望大家多多參與、分享想法。
17F：→ ffaarr: 對作長期資產配置來說，morningstar的分數完全沒意義。 10/24 15:45
https://finance.ffaarr.com.tw/2019/08/why-not-only-us-stock.html
爬文爬到f大這篇，讀完再次加強了資產配置全球、分散風險的概念，也有效釐清我思考
的盲點，感謝。
18F：推 luhulord: vusd何不cspx vwrd我也會選vwra 10/24 17:15
19F：→ Gyin: 券商會造市 只是幾百股的進出都不會有問題 10/24 19:22
所以基本上流動性是不成問題的
20F：推 wjf: 坐等awss1971大大 開示 10/24 19:42
21F：→ man0428: 如果主動收入及其他被動收入夠生活，放長期用累積型應該 10/24 20:00
22F：→ man0428: 比較好。配息現金有閒置及另外買入需佣金的問題，當然未 10/24 20:00
23F：→ man0428: 來提領也是需要佣金，只是個人喜好越晚付費用越好。個人 10/24 20:00
24F：→ man0428: 淺見。 10/24 20:00
是這個道理，這就是累積型ETF的優勢。
25F：→ slchao: 可以估看看配息隔年再投資，會少多少利潤 10/24 20:13
26F：推 slchao: 請問溢價要去哪裏看？是官網的NAV price 和market value 10/24 20:24
27F：→ slchao: 的價差嗎？ 10/24 20:24
其實我也是有點疑惑，折溢價不是看淨值跟市價差嗎?@@
還是看Bid/Ask之間的價差?
28F：推 awss1971: 我對新人建議都是:只要是正確標的物(原PO舉的三種都是), 10/24 20:57
29F：→ awss1971: 你要做的是先能堅持一個cycle(3~5年)而不會放棄,所以重 10/24 21:00
30F：→ awss1971: 點不是配不配息,買全球or單買美國,而是你自己.... 10/24 21:05
31F：推 awss1971: 經過一段足夠久的時間,你會找適合自己的資產配置組合 10/24 21:11
了解，找到正確標的，能長期堅持下去才是最重要的。
32F：→ z12345gtr: 我是用investing在開盤時看Bid/Ask的價差 10/24 21:39
請問z大是用app還是網頁版看的?
33F：推 onno: 目前vwrd比vwra優，交易量大價差小，配息再自己投入就好，以 10/25 02:12
34F：→ onno: 後需要生活費還可靠配息不一定要賣股 10/25 02:12
需要生活費時不一定要賣股也是優點
35F：推 z12345gtr: 抱歉，用詞不當，我講的是點差才對 10/25 11:20
36F：→ z12345gtr: 除了官網，Yahoo財經也有顯示NAV可以參考 10/25 11:20
37F：→ z12345gtr: 但我覺得investing網頁版報價比較即時 10/25 11:20
38F：推 slchao: 看官網，現在VWRA溢價比VWRD少，是我算錯了嗎？還是剛配 10/25 12:34
39F：→ slchao: 息的影響？ 10/25 12:34
我看Morningstar官網
10/23
VWRD Lastest NAV: 95.65 > 市價: 95.50 折價0.15
VWRA Lastest NAV: 89.70 > 市價: 89.58 折價0.12
折價：代表ETF的「市價」小於「淨值」
溢價：代表ETF的「市價」大於「淨值」
VWRA的折溢價比率比VWRD小
40F：推 chienshih: 折溢價建議用%數看，像0.15/95.65跟0.12/89.70去做比較 10/25 16:46
VWRD 0.15/95.65=0.15%
VWRA 0.12/89.70=0.13%
謝謝C大的建議~
41F：→ chienshih: 沒看到最後有寫到比率...SORRY 10/25 16:48
42F：→ yu830913: 我覺得看收盤折溢價要小心，因為VWRA/D的市價是英國收盤 10/25 17:09
43F：→ yu830913: 時候，但淨值應該是全球股市都休市後才計算，美國就比英 10/25 17:09
44F：→ yu830913: 國晚收盤，市價當然無法反應這段時間美股走勢。不曉得這 10/25 17:09
45F：→ yu830913: 樣想法有無錯誤。但我們難以知道盤中折溢價狀況 10/25 17:09
謝謝提醒~~~
46F：推 Ischolar: 也可以VDEV+VDEM，按一定比例投入。 10/25 17:14
47F：→ slchao: VWRD折價較多, 我看錯了XD 10/25 21:08
48F：→ z12345gtr: yu大講的沒錯，且VT也是差不多(10/23是溢價0.15%) 10/25 21:13
49F：→ z12345gtr: Vanguard追隨度都不錯，所以我主要是看盤中的點差 10/25 21:13
嗯，持續關注中。
50F：→ lovelylion2: 英股etf看單日的折溢價不準，尤其英國收盤後美股才 10/26 11:29
51F：→ lovelylion2: 大幅波動的日子更不準，建議參考一整年的追蹤績效 10/26 11:29
52F：→ lovelylion2: 跟原始追蹤指數比較 10/26 11:29
好的，感謝建議。
54F：→ wjf: 可以參考這篇 11/01 22:37
這篇真是給新手的急時雨啊~感謝分享!
※ 編輯: Loverukawa (36.234.207.198 臺灣), 11/02/2020 16:51:16