作者somanyee (Soman)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託)
時間Tue Oct 13 22:37:03 2020
看大家都一樣為了省分紅稅不惜放棄最多ETF選擇的美股，而有協議的國家人只需要10%，內
心有點心酸。如果台灣人也能跟中國、日本人一樣，美股分紅稅只要10%，這些找愛爾蘭etf
的動作就可以都免了，不用那邊花時間對比、精算英股哪個像VTI、哪個有像BND、又差了幾
%
中國人跟日本人炒美股根本有先天優勢啊！台灣人即使去買了愛爾蘭etf 分紅稅15%，還是
比中國、日本人的10% 的貴
或許，有門路的人完全可以找這兩個國家的人當人頭，然後就可以有美股分紅稅10%的優勢
我沒有陸配或日配，只能感慨啦 一樣是海外投資，護照不同、收益不同
※ 引述 《quiver》 之銘言：
: https://reurl.cc/ldNxNd
: 上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF，目前整理出約120組
: 可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF
: 下載檔案後建議用excel開啟，以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯)
: 追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼]，可見檔案中的[組別號碼]欄
: 大家可能都知道英國ETF常會分好幾個share class(依計價幣別、有無貨幣避險、配息是
: 否累積…等)，這個檔案會排除成交量太低的share class
: 另外大家最關心的配息預扣稅，在[參考稅後現金股利率]欄位都有考慮進去，包括英國
: ETF在收到美股配息時的15%預扣稅，和美股ETF隔一年度可以退稅的部分…等
: 除了英美之間的15%預扣稅率較低之外，通常在美國掛牌但投資到非美國市場的ETF，配息
: 也是扣30%，且退稅機會很低，這種情況對國際債券型ETF會很傷，但英國掛牌的ETF就不
: 會有這個問題，任何債券型的英國ETF，預扣稅都是0
: 另外，ETF費用率也可以拿來比較，英國掛牌ETF有一些費用率不見得比美國高
: 因為是第一次弄這種跨國比較的資料，可能有一些疏漏，版友有發現錯誤的地方，也請多
: 多指正，感謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.123.181 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1602599825.A.2A2.html
1F：推 kitten123: 統一就沒有這個煩惱了(誤 10/13 22:38
2F：→ ffaarr: 其實不完全，如果中國人買vea這些非美的，還是會被多扣10% 10/13 23:21
3F：→ ffaarr: 買愛爾蘭的非美ETF還是有省。 10/13 23:21
4F：→ somanyee: @ffaarr 同意！對中日人來說，exUS 也是去英國買划算。 10/13 23:50
5F：→ somanyee: 若犯傻在美國買，中日人是多付10%，台人則30%，犯傻成 10/13 23:50
6F：→ somanyee: 本還是比較高 10/13 23:50
7F：推 tomap41017: 政治問題囉 10/13 23:59
8F：推 f11IJ: 不會想為了這10%去當中國人 XD 10/14 00:08
9F：推 ken812025: 我還是多付20%好了 xD 10/14 00:43
10F：推 roserule: 日本好像是15％ 算了沒差 反正不是自己 10/14 01:42
11F：推 fuyu1112: 日本有資本利得稅 10/14 02:23
12F：推 chiouthebiya: 日本買美股ETF情況下，日本自己的配息稅是20.%，還 10/14 06:40
13F：→ chiouthebiya: 要繳美國的10%。另外，賣出的時候還要繳資本利得稅2 10/14 06:40
14F：→ chiouthebiya: 0.3%。我本身日本工作都打算一部分錢回台灣買英股了 10/14 06:40
15F：→ chiouthebiya: 。 10/14 06:40
16F：→ somanyee: 感謝樓上分享。看來只剩下中國居民在這事情上得天獨厚 10/14 07:41
17F：→ avigale: 香港特殊稅務地位被拿掉後，未來不知道有沒有可能也降到 10/14 08:27
18F：→ avigale: 10%，然後也免股息遺產稅，不過政治風險太高了。也許台 10/14 08:27
19F：→ avigale: 灣可以考慮發展Swap-base或透過Futures組合的1xETF，不 10/14 08:27
20F：→ avigale: 過還是要先改善那沒競爭力的管理費跟效率… 10/14 08:27
21F：推 daze: 稅務是看居住地不是看國籍，如果你願意去中國或日本定居，那 10/14 08:53
22F：→ daze: 也可以。當然，會有其他成本。 10/14 08:54
23F：→ Delisaac: 中國應該很歡迎你去移民啊 10/14 09:17
24F：→ ffaarr: 台灣swap感覺還沒怎麼發，連國外用swap搭配期貨的槓桿etf 10/14 09:18
25F：→ ffaarr: 都是純粹用期貨在作。 10/14 09:18
26F：→ somanyee: @daze 感謝指正。持台灣護照，但IB的residential addre 10/14 09:47
27F：→ somanyee: ss改填中國，就能夠30%變成這樣10%嗎？ 10/14 09:47
28F：推 opie: 沒有必要為了配息20%去承擔不確定的風險，有可能因小失大 10/14 12:57
29F：→ avigale: 台灣的ETN管理費可以收的比實體持有還高，真的很奇妙。 10/14 13:13
30F：→ avigale: 亞洲普遍還是喜歡用Futures來形成槓桿，如果利用資本利 10/14 13:21
31F：→ avigale: 得不扣稅的性質，合成1倍的ETF，管理費降低一點，只看報 10/14 13:21
32F：→ avigale: 酬跟實體要扣股息稅也許有得拼。 10/14 13:21
33F：推 daze: 如果是指人待在台灣，只改地址，這是逃稅行為。IRS不好玩的 10/14 13:30
34F：→ somanyee: @懂了謝謝！以前工作是會在那邊住一段時間，今年以來倒 10/14 14:28
35F：→ somanyee: 是沒去過 10/14 14:28
36F：→ somanyee: 還有個另類避分紅稅的方法，就是不買會分紅的股票XD 10/14 15:27
37F：推 overhead: 至少我們沒出生在非洲窮國，還有餘裕投資，滿懷感恩 10/14 19:09
38F：推 daze: 在中國境內有住所，或者無住所而一個納稅年度內在中國境內居 10/14 20:49
39F：→ daze: 住累計滿一百八十三天的個人，為居民個人。 10/14 20:50
40F：→ daze: 税法上所称“住所”是一个特定概念，不等同于实物意义上的 10/14 20:52
41F：→ daze: 的住房。在境内有住所的个人，是指因户籍、家庭、经济利益 10/14 20:52
42F：→ daze: 关系而在境内习惯性居住的个人。对于境外个人仅因学习、工作 10/14 20:53
43F：→ daze: 、探亲、旅游等原因而在中国境内居住，待上述原因消除后该 10/14 20:53
44F：→ daze: 境外个人仍然回到境外居住的，其习惯性居住地不在境内，即 10/14 20:53
45F：→ daze: 使该境外个人在境内购买住房，也不会被认定为境内有住所的 10/14 20:53
46F：→ daze: 个人。 10/14 20:53
47F：→ daze: 台灣人某方面比較微妙，不過中國的稅務機關大概還是默默搞de 10/14 20:55
48F：→ daze: facto台獨的... 10/14 20:55
49F：→ somanyee: 住所是有，以前常住那邊時候買的。但是我一直沒去辦那 10/14 21:08
50F：→ somanyee: 個居住證，因為跟很多人一樣擔心有什麼後續問題 10/14 21:08
51F：→ somanyee: 很妙的是台灣人辦了的跟我說那沒什麼，反而是中國居民 10/14 21:14
52F：→ somanyee: 跟我說沒事別辦，多做多錯 10/14 21:14
53F：推 daze: 那個「住所」不是指實體房屋的意思。 10/14 21:21
54F：→ daze: 如果你在中國有「住所」，即使你今年完全沒有踏入中國境內， 10/14 21:22
55F：→ daze: 理論上你還是要向中國繳納所得稅。 10/14 21:22
56F：→ somanyee: 原來如此！誤會了，照字面以為是普通居住地 10/14 23:06
57F：推 loloool: 中國要匯美金到國外很難吧 10/21 00:41
58F：→ loloool: 連人民幣要換美金都不容易了 10/21 00:42
59F：推 AllBlack: 當中國人的成本遠高於那幾%好嗎 12/06 16:48
60F：→ AllBlack: 當台灣人好太多 12/06 16:48