作者somanyee (Soman)
看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] 美股(Ft)转换至英股(IB/复委托)
时间Tue Oct 13 22:37:03 2020
看大家都一样为了省分红税不惜放弃最多ETF选择的美股，而有协议的国家人只需要10%，内
心有点心酸。如果台湾人也能跟中国、日本人一样，美股分红税只要10%，这些找爱尔兰etf
的动作就可以都免了，不用那边花时间对比、精算英股哪个像VTI、哪个有像BND、又差了几
%
中国人跟日本人炒美股根本有先天优势啊！台湾人即使去买了爱尔兰etf 分红税15%，还是
比中国、日本人的10% 的贵
或许，有门路的人完全可以找这两个国家的人当人头，然後就可以有美股分红税10%的优势
我没有陆配或日配，只能感慨啦 一样是海外投资，护照不同、收益不同
※ 引述 《quiver》 之铭言：
: https://reurl.cc/ldNxNd
: 上面连结档案可比较英国跟美国同类型ETF，目前整理出约120组
: 可用美股ETF代码去找对应的英国ETF
: 下载档案後建议用excel开启，以google试算表直接开的效果略差(在手机上更明显)
: 追踪类似指数的ETF有相同的[组别号码]，可见档案中的[组别号码]栏
: 大家可能都知道英国ETF常会分好几个share class(依计价币别、有无货币避险、配息是
: 否累积…等)，这个档案会排除成交量太低的share class
: 另外大家最关心的配息预扣税，在[参考税後现金股利率]栏位都有考虑进去，包括英国
: ETF在收到美股配息时的15%预扣税，和美股ETF隔一年度可以退税的部分…等
: 除了英美之间的15%预扣税率较低之外，通常在美国挂牌但投资到非美国市场的ETF，配息
: 也是扣30%，且退税机会很低，这种情况对国际债券型ETF会很伤，但英国挂牌的ETF就不
: 会有这个问题，任何债券型的英国ETF，预扣税都是0
: 另外，ETF费用率也可以拿来比较，英国挂牌ETF有一些费用率不见得比美国高
: 因为是第一次弄这种跨国比较的资料，可能有一些疏漏，版友有发现错误的地方，也请多
: 多指正，感谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 180.217.123.181 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1602599825.A.2A2.html
1F：推 kitten123: 统一就没有这个烦恼了(误 10/13 22:38
2F：→ ffaarr: 其实不完全，如果中国人买vea这些非美的，还是会被多扣10% 10/13 23:21
3F：→ ffaarr: 买爱尔兰的非美ETF还是有省。 10/13 23:21
4F：→ somanyee: @ffaarr 同意！对中日人来说，exUS 也是去英国买划算。 10/13 23:50
5F：→ somanyee: 若犯傻在美国买，中日人是多付10%，台人则30%，犯傻成 10/13 23:50
6F：→ somanyee: 本还是比较高 10/13 23:50
7F：推 tomap41017: 政治问题罗 10/13 23:59
8F：推 f11IJ: 不会想为了这10%去当中国人 XD 10/14 00:08
9F：推 ken812025: 我还是多付20%好了 xD 10/14 00:43
10F：推 roserule: 日本好像是15％ 算了没差 反正不是自己 10/14 01:42
11F：推 fuyu1112: 日本有资本利得税 10/14 02:23
12F：推 chiouthebiya: 日本买美股ETF情况下，日本自己的配息税是20.%，还 10/14 06:40
13F：→ chiouthebiya: 要缴美国的10%。另外，卖出的时候还要缴资本利得税2 10/14 06:40
14F：→ chiouthebiya: 0.3%。我本身日本工作都打算一部分钱回台湾买英股了 10/14 06:40
15F：→ chiouthebiya: 。 10/14 06:40
16F：→ somanyee: 感谢楼上分享。看来只剩下中国居民在这事情上得天独厚 10/14 07:41
17F：→ avigale: 香港特殊税务地位被拿掉後，未来不知道有没有可能也降到 10/14 08:27
18F：→ avigale: 10%，然後也免股息遗产税，不过政治风险太高了。也许台 10/14 08:27
19F：→ avigale: 湾可以考虑发展Swap-base或透过Futures组合的1xETF，不 10/14 08:27
20F：→ avigale: 过还是要先改善那没竞争力的管理费跟效率… 10/14 08:27
21F：推 daze: 税务是看居住地不是看国籍，如果你愿意去中国或日本定居，那 10/14 08:53
22F：→ daze: 也可以。当然，会有其他成本。 10/14 08:54
23F：→ Delisaac: 中国应该很欢迎你去移民啊 10/14 09:17
24F：→ ffaarr: 台湾swap感觉还没怎麽发，连国外用swap搭配期货的杠杆etf 10/14 09:18
25F：→ ffaarr: 都是纯粹用期货在作。 10/14 09:18
26F：→ somanyee: @daze 感谢指正。持台湾护照，但IB的residential addre 10/14 09:47
27F：→ somanyee: ss改填中国，就能够30%变成这样10%吗？ 10/14 09:47
28F：推 opie: 没有必要为了配息20%去承担不确定的风险，有可能因小失大 10/14 12:57
29F：→ avigale: 台湾的ETN管理费可以收的比实体持有还高，真的很奇妙。 10/14 13:13
30F：→ avigale: 亚洲普遍还是喜欢用Futures来形成杠杆，如果利用资本利 10/14 13:21
31F：→ avigale: 得不扣税的性质，合成1倍的ETF，管理费降低一点，只看报 10/14 13:21
32F：→ avigale: 酬跟实体要扣股息税也许有得拼。 10/14 13:21
33F：推 daze: 如果是指人待在台湾，只改地址，这是逃税行为。IRS不好玩的 10/14 13:30
34F：→ somanyee: @懂了谢谢！以前工作是会在那边住一段时间，今年以来倒 10/14 14:28
35F：→ somanyee: 是没去过 10/14 14:28
36F：→ somanyee: 还有个另类避分红税的方法，就是不买会分红的股票XD 10/14 15:27
37F：推 overhead: 至少我们没出生在非洲穷国，还有余裕投资，满怀感恩 10/14 19:09
38F：推 daze: 在中国境内有住所，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居 10/14 20:49
39F：→ daze: 住累计满一百八十三天的个人，为居民个人。 10/14 20:50
40F：→ daze: 税法上所称“住所”是一个特定概念，不等同于实物意义上的 10/14 20:52
41F：→ daze: 的住房。在境内有住所的个人，是指因户籍、家庭、经济利益 10/14 20:52
42F：→ daze: 关系而在境内习惯性居住的个人。对于境外个人仅因学习、工作 10/14 20:53
43F：→ daze: 、探亲、旅游等原因而在中国境内居住，待上述原因消除后该 10/14 20:53
44F：→ daze: 境外个人仍然回到境外居住的，其习惯性居住地不在境内，即 10/14 20:53
45F：→ daze: 使该境外个人在境内购买住房，也不会被认定为境内有住所的 10/14 20:53
46F：→ daze: 个人。 10/14 20:53
47F：→ daze: 台湾人某方面比较微妙，不过中国的税务机关大概还是默默搞de 10/14 20:55
48F：→ daze: facto台独的... 10/14 20:55
49F：→ somanyee: 住所是有，以前常住那边时候买的。但是我一直没去办那 10/14 21:08
50F：→ somanyee: 个居住证，因为跟很多人一样担心有什麽後续问题 10/14 21:08
51F：→ somanyee: 很妙的是台湾人办了的跟我说那没什麽，反而是中国居民 10/14 21:14
52F：→ somanyee: 跟我说没事别办，多做多错 10/14 21:14
53F：推 daze: 那个「住所」不是指实体房屋的意思。 10/14 21:21
54F：→ daze: 如果你在中国有「住所」，即使你今年完全没有踏入中国境内， 10/14 21:22
55F：→ daze: 理论上你还是要向中国缴纳所得税。 10/14 21:22
56F：→ somanyee: 原来如此！误会了，照字面以为是普通居住地 10/14 23:06
57F：推 loloool: 中国要汇美金到国外很难吧 10/21 00:41
58F：→ loloool: 连人民币要换美金都不容易了 10/21 00:42
59F：推 AllBlack: 当中国人的成本远高於那几%好吗 12/06 16:48
60F：→ AllBlack: 当台湾人好太多 12/06 16:48