作者carmanX (何時才能逃離)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 美股配置
時間Thu Sep 3 08:44:09 2020
小弟目前有一筆增貸，利息1.7%
貸款年限15年，希望在這段期間用各種投資管道來套利
請教各位關於美股的部分
10% 現金
30% 月配息債券基金 (殖利率5~7%)
5% 特別股ETF
5% 投資級別公司債ETF
10% RDS.B
3% NVAX 2% AZN
5% ET
5% EDP
10% TSM
5% SPG
5% ECCY(ETD)
5% ENBA(ETD)
請各位先進不吝賜教
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.224.63.182 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1599093851.A.C6C.html
1F：→ ffaarr: 有風險的東西不叫套利 叫開槓桿投資… 09/03 09:11
2F：→ ffaarr: 然後你要放長期買tsm比2330每年白白交稅給政府沒好處吧。 09/03 09:12
3F：→ ffaarr: 第二部分，你這樣配完全把配息當報酬了吧…不是看配息多少 09/03 09:13
那是我誤解了套利的定義 T-T
本來就打算能用配息創造現金流，至少能cover 七成的本金加利息
忘了說TSM、SPG還是會設定停利的，美股這邊操作比較靈活，交易成本也比較低
4F：→ ffaarr: 要真的看內容才叫作 資產配置 09/03 09:14
5F：推 O187: 1這不叫套利，2all in VT 09/03 09:22
※ 編輯: carmanX (61.224.63.182 臺灣), 09/03/2020 09:39:04
6F：推 tomap41017: 15年直接買全市場指數就好 09/03 10:31
7F：→ Dgpt: 我先預測，照這種投資方法，15年後保證還不出錢來 09/03 10:32
那麼肯定!?快偷偷告訴我哪家會倒我先逃命
8F：→ carmanX: 每個月都在還....不用等到15年 09/03 10:53
9F：→ muzhu: 美國利率接近0時借台幣買美債套利...慎思 09/03 10:55
我沒有買美國國債，高收益債/新興市場債一樣嗎?
10F：→ muzhu: tsm交兩層稅，除非你收入很高，不然很難贏2330 09/03 10:56
感謝提醒
※ 編輯: carmanX (61.224.63.182 臺灣), 09/03/2020 11:29:11
11F：→ ffaarr: 只要是美元計價的債券，在美國低利時 預期報酬都會偏低 09/03 11:39
12F：→ ffaarr: 殖利率當然可以拉高，但風險就隨之增加，不是看配息高就好 09/03 11:39
13F：→ ffaarr: 另外，投資級公司債現在殖利率大概就2-3%而已。 09/03 11:40
14F：→ ffaarr: 很多月配息債券基金光是費用就跟你的利息差不多高了。 09/03 11:42
15F：→ ffaarr: 等於雙倍成本。 09/03 11:43
16F：→ ffaarr: 現金流能cover不代表你真的有賺 09/03 11:43
17F：推 boombastick: 先不管賺不賺的到錢，光是複委託手續費或是國外券商 09/03 12:44
18F：→ boombastick: 你必須定期把資金挪出來還錢，光手續費就吃光你的 09/03 12:45
19F：→ boombastick: 獲利，你如果覺得隨便買都可以像特斯拉翻倍再翻倍 09/03 12:45
20F：→ boombastick: 那你當然可以這樣操作 09/03 12:45
21F：推 boombastick: 你有研究過你怎麼投資美股嗎？還是你要用etoro?就算 09/03 12:47
22F：→ boombastick: 你是美國人，資本利得也是要扣稅的，你有做過功課 09/03 12:48
23F：→ boombastick: 怎麼樣我相信你都不會用借貸來投資美股 09/03 12:49
24F：推 jason751231: 推文各種佛心救援 希望原po聽得進去 09/04 00:52
25F：→ wjf: 高收益債（aka 垃圾債） 09/04 01:03
26F：→ lovebridget: 現在殖利率5-7%的債券? 哪隻呀 好想知道XDDDDDD 09/04 01:08
27F：→ lovebridget: 沒興趣研究垃圾債 但這感覺不是垃圾能解決的了 09/04 01:09
28F：→ babypanda: 別借貸投資比較好,遇到修正時資金的心理壓力差距太大。 09/04 08:17
29F：→ babypanda: 標的過於分散，交易成本太高。 09/04 08:23
30F：→ babypanda: 「用配息償還本金」是很危險的思考方式 09/04 08:30
31F：→ babypanda: 目前想到的成本是：匯差、手續費、基金費用、匯費、稅 09/04 08:34
32F：→ babypanda: 海外券商多少可以降低手續費，但一來一往的交易成本 09/04 08:36
33F：→ babypanda: 長期下來並不能算是穩定的運作方式 09/04 08:37
34F：→ babypanda: 滿好奇買ADR和ETN的理由是什麼 09/04 08:39
35F：→ babypanda: 抱歉，是ETD 09/04 08:41
36F：→ babypanda: ETD在價格波動和企業違約、召回的風險一般來說比普通股 09/04 08:43
37F：→ babypanda: 更大，若是融資操作，可能要再考慮一下比較好 09/04 08:46
38F：→ carmanX: ETD圖的是穩定的金流，購買成本皆低於發行價均(23.X) 09/04 10:16
39F：→ carmanX: 感謝樓上的建議，雖然有增貸，但財務槓桿控還能承受 09/04 10:18
40F：→ carmanX: 不敢all in 啦 ，就算這些資產歸零上班也還得起 09/04 10:22
41F：→ carmanX: 還是感謝大家的建議，我會再三思考的 09/04 10:24
42F：推 duriel3313: 直接VTI+VXUS就可 1.7%借出來投很OK 本來就沒有零風險 09/04 12:51
43F：→ ENEP: 每人風險承受度不同 不需要完全否定他人開槓桿投資的行為 09/04 14:30
44F：→ ENEP: IB等一堆平台都可以讓你合法槓桿了 趁台幣高點開點槓桿的操 09/04 14:30
45F：→ ENEP: 作沒什麼問題 只要評估過風險可接受即可 開槓桿投資ETD或是 09/04 14:31
46F：→ ENEP: 特別股利用時間逐漸去槓桿化的投資手法也很常見 某種程度上 09/04 14:31
47F：→ ENEP: 這是相對保守的操作 今年年初一波ETD/特別股殺頭潮 評比高的 09/04 14:33
48F：→ ENEP: 多數也已經陸續回檔 撐得過去就是你的 09/04 14:34
49F：→ ENEP: 可能比較需要注意的點如 稅率(ETD發interest可免30%但特別股 09/04 14:36
50F：→ ENEP: 不一定可以免稅) 標的(該ETD是否能交易/是否也想傳統債券?) 09/04 14:36
51F：→ ENEP: TSM ADR值不值得買 可能會跟原PO的所得稅率有關 要自己處理 09/04 14:39
52F：推 pshadow1: 分半年到一年VTI定期買應該OK吧 09/04 16:52
53F：→ Intension: 請問為何買tsm交兩個稅?一個是股利稅30%，另一個是?直 09/04 18:29
54F：→ Intension: 接開美國券商交易免手續費，2330會比tsm 好嗎？ 09/04 18:29
55F：→ ffaarr: 台灣會對外資課稅 09/04 20:21
56F：推 O187: 2個稅，一個交美國，一個交台灣 09/05 06:49
57F：→ Intension: 給台灣稅是指匯回來的時候嗎？台灣會看買什麼股票嗎？ 09/05 10:31
58F：→ Intension: 不是每年匯不超過100萬就不用繳稅嗎？謝謝 09/05 10:31
59F：推 Iamjkc: aapl 09/06 13:20
60F：→ babypanda: 1、根據上市國的就源扣稅，稅率大約是20% 09/06 21:59
61F：→ babypanda: 2、以NRA身分持股，對股利課30% 09/06 22:01
62F：→ babypanda: 1是給台灣，2是給美國 09/06 22:02
63F：→ Intension: 請問如果是用美國券商，台灣是否就課不到稅，每年匯不 09/06 23:58
64F：→ Intension: 超過100萬回國的話? 09/06 23:58
65F：→ babypanda: 以海外券商操作，技術上避税，的確是如此 09/07 07:08
66F：→ babypanda: 也必須依所得税率級距而定 09/07 07:09
67F：→ babypanda: 海外收入超出100萬時，會與國內收入合併計算 09/07 07:11
68F：→ babypanda: 一般都會計算級距和金額後，再決定要匯多少 09/07 07:14
69F：→ babypanda: 如果是不會動用的長期資金，稅的部分相對而言 09/07 07:17
70F：→ babypanda: 比較有時間慢慢處理 09/07 07:18
71F：→ babypanda: 但如果得變現或換匯，可能就比較困擾了 09/07 07:19
72F：→ babypanda: 經驗上，長年累積一次匯回，很難完全不被課到税就是了 09/07 07:21
73F：→ babypanda: 雖然沒有部位大小的資訊，還是會把課稅問題列入考量 09/07 07:24
74F：→ babypanda: 今年沒被課到，明年也沒被課，但是後年、再後年呢？這 09/07 07:27
75F：→ babypanda: 就很難說了 09/07 07:27
76F：→ babypanda: 希望有回答到版友推文的疑問 09/07 07:28
77F：→ babypanda: 若資訊有誤，還請版友不吝糾正 09/07 07:30
78F：→ carmanX: ET/DPD 預扣37%的稅有點痛，超過預期的30%了 09/07 13:49
79F：→ Intension: 海外所得超過100萬只是要申報，海內外所得超過670萬， 09/09 13:23
80F：→ Intension: 海外所得才會被課稅，這額度一般投資人應該很難被課到 09/09 13:23
81F：→ Intension: 稅吧？國內買2330要買賣手續費還有補充保費，有疑問真 09/09 13:23
82F：→ Intension: 的買2330會比tsm 好嗎？ 09/09 13:23
83F：→ circlebear: 這就要看一般投資人的定義是什麼了XD 09/10 12:56
84F：→ circlebear: 2330目前是季配息，假設原本一年股利6萬 09/10 13:00
85F：→ circlebear: 後來變成1.5萬4次，補充保費就沒被課到了 09/10 13:03
86F：→ circlebear: 長期持有，不頻繁交易，2330還是比tsm 理想 09/10 13:06
87F：→ circlebear: 當然若真的是領很多股利的投資人，可能就另當別論了 09/10 13:07