作者carmanX (何时才能逃离)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 美股配置
时间Thu Sep 3 08:44:09 2020
小弟目前有一笔增贷，利息1.7%
贷款年限15年，希望在这段期间用各种投资管道来套利
请教各位关於美股的部分
10% 现金
30% 月配息债券基金 (殖利率5~7%)
5% 特别股ETF
5% 投资级别公司债ETF
10% RDS.B
3% NVAX 2% AZN
5% ET
5% EDP
10% TSM
5% SPG
5% ECCY(ETD)
5% ENBA(ETD)
请各位先进不吝赐教
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 61.224.63.182 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1599093851.A.C6C.html
1F：→ ffaarr: 有风险的东西不叫套利 叫开杠杆投资… 09/03 09:11
2F：→ ffaarr: 然後你要放长期买tsm比2330每年白白交税给政府没好处吧。 09/03 09:12
3F：→ ffaarr: 第二部分，你这样配完全把配息当报酬了吧…不是看配息多少 09/03 09:13
那是我误解了套利的定义 T-T
本来就打算能用配息创造现金流，至少能cover 七成的本金加利息
忘了说TSM、SPG还是会设定停利的，美股这边操作比较灵活，交易成本也比较低
4F：→ ffaarr: 要真的看内容才叫作 资产配置 09/03 09:14
5F：推 O187: 1这不叫套利，2all in VT 09/03 09:22
※ 编辑: carmanX (61.224.63.182 台湾), 09/03/2020 09:39:04
6F：推 tomap41017: 15年直接买全市场指数就好 09/03 10:31
7F：→ Dgpt: 我先预测，照这种投资方法，15年後保证还不出钱来 09/03 10:32
那麽肯定!?快偷偷告诉我哪家会倒我先逃命
8F：→ carmanX: 每个月都在还....不用等到15年 09/03 10:53
9F：→ muzhu: 美国利率接近0时借台币买美债套利...慎思 09/03 10:55
我没有买美国国债，高收益债/新兴市场债一样吗?
10F：→ muzhu: tsm交两层税，除非你收入很高，不然很难赢2330 09/03 10:56
感谢提醒
※ 编辑: carmanX (61.224.63.182 台湾), 09/03/2020 11:29:11
11F：→ ffaarr: 只要是美元计价的债券，在美国低利时 预期报酬都会偏低 09/03 11:39
12F：→ ffaarr: 殖利率当然可以拉高，但风险就随之增加，不是看配息高就好 09/03 11:39
13F：→ ffaarr: 另外，投资级公司债现在殖利率大概就2-3%而已。 09/03 11:40
14F：→ ffaarr: 很多月配息债券基金光是费用就跟你的利息差不多高了。 09/03 11:42
15F：→ ffaarr: 等於双倍成本。 09/03 11:43
16F：→ ffaarr: 现金流能cover不代表你真的有赚 09/03 11:43
17F：推 boombastick: 先不管赚不赚的到钱，光是复委托手续费或是国外券商 09/03 12:44
18F：→ boombastick: 你必须定期把资金挪出来还钱，光手续费就吃光你的 09/03 12:45
19F：→ boombastick: 获利，你如果觉得随便买都可以像特斯拉翻倍再翻倍 09/03 12:45
20F：→ boombastick: 那你当然可以这样操作 09/03 12:45
21F：推 boombastick: 你有研究过你怎麽投资美股吗？还是你要用etoro?就算 09/03 12:47
22F：→ boombastick: 你是美国人，资本利得也是要扣税的，你有做过功课 09/03 12:48
23F：→ boombastick: 怎麽样我相信你都不会用借贷来投资美股 09/03 12:49
24F：推 jason751231: 推文各种佛心救援 希望原po听得进去 09/04 00:52
25F：→ wjf: 高收益债（aka 垃圾债） 09/04 01:03
26F：→ lovebridget: 现在殖利率5-7%的债券? 哪只呀 好想知道XDDDDDD 09/04 01:08
27F：→ lovebridget: 没兴趣研究垃圾债 但这感觉不是垃圾能解决的了 09/04 01:09
28F：→ babypanda: 别借贷投资比较好,遇到修正时资金的心理压力差距太大。 09/04 08:17
29F：→ babypanda: 标的过於分散，交易成本太高。 09/04 08:23
30F：→ babypanda: 「用配息偿还本金」是很危险的思考方式 09/04 08:30
31F：→ babypanda: 目前想到的成本是：汇差、手续费、基金费用、汇费、税 09/04 08:34
32F：→ babypanda: 海外券商多少可以降低手续费，但一来一往的交易成本 09/04 08:36
33F：→ babypanda: 长期下来并不能算是稳定的运作方式 09/04 08:37
34F：→ babypanda: 满好奇买ADR和ETN的理由是什麽 09/04 08:39
35F：→ babypanda: 抱歉，是ETD 09/04 08:41
36F：→ babypanda: ETD在价格波动和企业违约、召回的风险一般来说比普通股 09/04 08:43
37F：→ babypanda: 更大，若是融资操作，可能要再考虑一下比较好 09/04 08:46
38F：→ carmanX: ETD图的是稳定的金流，购买成本皆低於发行价均(23.X) 09/04 10:16
39F：→ carmanX: 感谢楼上的建议，虽然有增贷，但财务杠杆控还能承受 09/04 10:18
40F：→ carmanX: 不敢all in 啦 ，就算这些资产归零上班也还得起 09/04 10:22
41F：→ carmanX: 还是感谢大家的建议，我会再三思考的 09/04 10:24
42F：推 duriel3313: 直接VTI+VXUS就可 1.7%借出来投很OK 本来就没有零风险 09/04 12:51
43F：→ ENEP: 每人风险承受度不同 不需要完全否定他人开杠杆投资的行为 09/04 14:30
44F：→ ENEP: IB等一堆平台都可以让你合法杠杆了 趁台币高点开点杠杆的操 09/04 14:30
45F：→ ENEP: 作没什麽问题 只要评估过风险可接受即可 开杠杆投资ETD或是 09/04 14:31
46F：→ ENEP: 特别股利用时间逐渐去杠杆化的投资手法也很常见 某种程度上 09/04 14:31
47F：→ ENEP: 这是相对保守的操作 今年年初一波ETD/特别股杀头潮 评比高的 09/04 14:33
48F：→ ENEP: 多数也已经陆续回档 撑得过去就是你的 09/04 14:34
49F：→ ENEP: 可能比较需要注意的点如 税率(ETD发interest可免30%但特别股 09/04 14:36
50F：→ ENEP: 不一定可以免税) 标的(该ETD是否能交易/是否也想传统债券?) 09/04 14:36
51F：→ ENEP: TSM ADR值不值得买 可能会跟原PO的所得税率有关 要自己处理 09/04 14:39
52F：推 pshadow1: 分半年到一年VTI定期买应该OK吧 09/04 16:52
53F：→ Intension: 请问为何买tsm交两个税?一个是股利税30%，另一个是?直 09/04 18:29
54F：→ Intension: 接开美国券商交易免手续费，2330会比tsm 好吗？ 09/04 18:29
55F：→ ffaarr: 台湾会对外资课税 09/04 20:21
56F：推 O187: 2个税，一个交美国，一个交台湾 09/05 06:49
57F：→ Intension: 给台湾税是指汇回来的时候吗？台湾会看买什麽股票吗？ 09/05 10:31
58F：→ Intension: 不是每年汇不超过100万就不用缴税吗？谢谢 09/05 10:31
59F：推 Iamjkc: aapl 09/06 13:20
60F：→ babypanda: 1、根据上市国的就源扣税，税率大约是20% 09/06 21:59
61F：→ babypanda: 2、以NRA身分持股，对股利课30% 09/06 22:01
62F：→ babypanda: 1是给台湾，2是给美国 09/06 22:02
63F：→ Intension: 请问如果是用美国券商，台湾是否就课不到税，每年汇不 09/06 23:58
64F：→ Intension: 超过100万回国的话? 09/06 23:58
65F：→ babypanda: 以海外券商操作，技术上避税，的确是如此 09/07 07:08
66F：→ babypanda: 也必须依所得税率级距而定 09/07 07:09
67F：→ babypanda: 海外收入超出100万时，会与国内收入合并计算 09/07 07:11
68F：→ babypanda: 一般都会计算级距和金额後，再决定要汇多少 09/07 07:14
69F：→ babypanda: 如果是不会动用的长期资金，税的部分相对而言 09/07 07:17
70F：→ babypanda: 比较有时间慢慢处理 09/07 07:18
71F：→ babypanda: 但如果得变现或换汇，可能就比较困扰了 09/07 07:19
72F：→ babypanda: 经验上，长年累积一次汇回，很难完全不被课到税就是了 09/07 07:21
73F：→ babypanda: 虽然没有部位大小的资讯，还是会把课税问题列入考量 09/07 07:24
74F：→ babypanda: 今年没被课到，明年也没被课，但是後年、再後年呢？这 09/07 07:27
75F：→ babypanda: 就很难说了 09/07 07:27
76F：→ babypanda: 希望有回答到版友推文的疑问 09/07 07:28
77F：→ babypanda: 若资讯有误，还请版友不吝纠正 09/07 07:30
78F：→ carmanX: ET/DPD 预扣37%的税有点痛，超过预期的30%了 09/07 13:49
79F：→ Intension: 海外所得超过100万只是要申报，海内外所得超过670万， 09/09 13:23
80F：→ Intension: 海外所得才会被课税，这额度一般投资人应该很难被课到 09/09 13:23
81F：→ Intension: 税吧？国内买2330要买卖手续费还有补充保费，有疑问真 09/09 13:23
82F：→ Intension: 的买2330会比tsm 好吗？ 09/09 13:23
83F：→ circlebear: 这就要看一般投资人的定义是什麽了XD 09/10 12:56
84F：→ circlebear: 2330目前是季配息，假设原本一年股利6万 09/10 13:00
85F：→ circlebear: 後来变成1.5万4次，补充保费就没被课到了 09/10 13:03
86F：→ circlebear: 长期持有，不频繁交易，2330还是比tsm 理想 09/10 13:06
87F：→ circlebear: 当然若真的是领很多股利的投资人，可能就另当别论了 09/10 13:07