作者onSale ( )
看板Foreign_Inv
標題[請益] 百萬鎂匯給美國券商需要注意甚麼?
時間Sat Aug 15 01:26:57 2020
/了 "大額" "美元"，好像都沒人討論百萬美元以上匯款的
google 大額 券商，也都是一些廣告
我想問的是，如果一次或多次從台灣匯款一百萬以上的美金到FT或是IB之類的券商
同一個人名下的帳戶，會不會有甚麼問題?
會不會被美國政府查洗錢之類的? (同一個人名下應該不會吧)
台灣這邊沒特別申請一天只能匯50萬台幣以下出國
那一個月匯個1000萬台幣出國，有甚麼需要注意嗎?
謝謝各位
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.39.79.214 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1597426020.A.D67.html
1F：→ wawi2: 會 保證會被關心 周期性地匯10萬鎂也會也是 08/15 02:22
2F：→ wawi2: 上次有個投資移民的匯款到Chase 所以帳戶跟信用卡都被關了 08/15 02:22
3F：推 f11IJ: 是一天只能換匯50萬台幣，會出去沒有50萬的限制 08/15 02:30
4F：→ james80351: 匯國外50萬 單位好像是美金吧？ 08/15 02:30
5F：→ f11IJ: 但這種金額一定會被查吧 08/15 02:30
6F：→ james80351: 之前用網路銀行直接從外幣戶頭匯7萬鎂 沒問題啊 08/15 02:32
7F：→ pttccbbs: 當然會被查，是否有洗錢嫌疑 08/15 05:49
8F：推 ergotamine: 現在不管匯多少，都要簽隱私條款（肥咖條款）才能匯 08/15 05:53
9F：推 boombastick: 我臨櫃匯九萬鎂怎麼沒人叫我簽什麼條約？ 08/15 07:05
10F：推 NUKnigel: 50萬以上台幣，臨櫃簽署文件即可 08/15 09:04
11F：推 dreamsweaver: 這到時候要匯回來時，可能也會很麻煩.... 08/15 09:22
12F：→ dreamsweaver: 是否成立法人來處理會更好？（好像網路上喵到過） 08/15 09:23
14F：推 badfood: 每筆結匯金額達五十萬美元以上之匯款 除申報書外要另附 08/15 09:39
15F：→ badfood: 有關證明文件 確認後才能結匯 看你要不要拆單操作 08/15 09:40
16F：→ badfood: 匯款百萬鎂會不會觸發甚麼事情 要看平常往來紀錄 08/15 09:41
17F：→ badfood: 包含開戶時填寫的職業 收入 資產等資料 一個年收入3-5萬 08/15 09:42
18F：→ badfood: 鎂的工程師 帳戶裡經常有百萬鎂資金進出 不被懷疑也難 08/15 09:42
資金來源倒是沒問題，就是怕美國那邊被查或是直接被關帳
謝謝以上各位
看來還是把大部位放在台灣用複委託，其他部分用幾年的時間慢慢轉過去美國
這樣應該是比較沒有麻煩
※ 編輯: onSale (114.39.79.214 臺灣), 08/15/2020 09:45:44
19F：推 ck326: 資金這麼大還是用複委託吧，不然找專業人士幫忙處理 08/15 09:55
20F：推 chxx: 沒事，臨櫃簽名就好 08/15 12:38
21F：推 DavidChiou: 百萬美元的匯款在國際上不是什麼大咖，資金來源正當， 08/15 13:14
22F：→ DavidChiou: 不會怕被國稅局查，就沒事，不需要自己嚇自己。 08/15 13:14
23F：→ DavidChiou: 絕對沒有必要因為怕這個所以分個幾年匯錢而用複委托。 08/15 13:15
24F：→ DavidChiou: 所有匯入、匯出記錄要長期保留就是了，以後匯回時即可 08/15 13:16
25F：→ DavidChiou: 證明是回收海外投資。 08/15 13:16
26F：推 DavidChiou: 據以前看過KYC時觀察是否可能涉及洗錢的指示列表， 08/15 13:31
27F：推 heavenbeyond: 我目前操作美股的資金也將近100萬美元，我是直接用 08/15 13:31
28F：→ heavenbeyond: 複委託。本來也是優先考慮海外券商，但後來想想我可 08/15 13:31
29F：→ heavenbeyond: 能偶爾還是會做台股，錢如果匯來匯去的實在麻煩也怕 08/15 13:31
30F：→ heavenbeyond: 有後遺症。 08/15 13:31
31F：→ heavenbeyond: 這3個月做美股成交量換算台幣已經超過一億，券商就 08/15 13:31
32F：→ heavenbeyond: 很乾脆直接把我的手續費降到比市面上最低的0.15%還 08/15 13:31
33F：→ heavenbeyond: 要低，所以我現在操作美股的手續費已經遠比做台股的 08/15 13:31
34F：→ heavenbeyond: 證交稅和手續費加起來要便宜。你如果資金夠大，我建 08/15 13:31
35F：→ heavenbeyond: 議你先用複委託操作一段時間， 然後再跟券商談更低 08/15 13:31
36F：→ heavenbeyond: 的手續費。 08/15 13:31
37F：→ heavenbeyond: 說實在，資金高達百萬美金等級的人，不應該在乎複委 08/15 13:31
38F：→ heavenbeyond: 託那一點點手續費，因為隨隨便便就賺回來了。 08/15 13:31
39F：推 DavidChiou: 大額匯款並不在需調查是否為洗錢的原因中，只有剛匯入 08/15 13:33
40F：→ DavidChiou: 沒多久就轉匯到別的戶頭、短期多筆小額進帳、故意分筆 08/15 13:33
41F：→ DavidChiou: 以略低於某限制的資金匯款等等，才會被懷疑是洗錢。 08/15 13:33
42F：→ heavenbeyond: 啊對了，抱歉我無法提供是哪一家券商，營業員有跟我 08/15 13:34
43F：→ heavenbeyond: 說這個必須保密，因為怕惡性競爭，市面上能公開給的 08/15 13:34
44F：→ heavenbeyond: 最低就是0.15%。但你只要交易量夠大，我相信每家券 08/15 13:34
45F：→ heavenbeyond: 商你都可以試著去談更優惠的手續費。 08/15 13:34
46F：推 DavidChiou: 樓上真是國內卷商的好客戶。對於一般人而言，大筆金額 08/15 13:45
47F：→ DavidChiou: 用複委託的主因是遺產較好回收，否則美國卷商好很多。 08/15 13:45
48F：→ lovebridget: 扣%的 資金越大越該怕吧... 08/15 13:48
49F：→ lovebridget: 一百萬1%才一萬 薪水一下賺回來 08/15 13:49
50F：→ lovebridget: 一百億1%就一億 薪水沒用只能用投資操作補 08/15 13:49
51F：→ lovebridget: 但我們都知道靠操作增加報酬不容易 08/15 13:50
52F：推 Oalnenya: 奈米戶0.12%路過 08/15 14:12
53F：推 s148235: 能賺到的、能不被被手續費吃掉的每一分錢，都要斤斤計較 08/15 15:24
54F：→ s148235: 才能更快滾大本金，小錢大錢皆然。 08/15 15:24
55F：推 s148235: 資金百萬鎂級別者，更在意耗損，因為一來一往差距金額很 08/15 15:25
56F：→ s148235: 高。 08/15 15:25
57F：→ s148235: 如果有百萬鎂要處理，我個人建議用stablecoin 移動，來 08/15 15:26
58F：→ s148235: 源乾淨的話比較不會有上述問題要擔心。 08/15 15:26
59F：推 heavenbeyond: 我是覺得也要看你的交易屬性啦。你如果一天到晚在做 08/15 15:40
60F：→ heavenbeyond: 交易，那當然就好好考慮直接開海外券商。我這幾個月 08/15 15:40
61F：→ heavenbeyond: 的交易總量雖然破億，但也不過就做了二次買賣。反正 08/15 15:40
62F：→ heavenbeyond: 都有賺錢，繳個0.1x%的手續費省掉一大堆有的沒的鳥 08/15 15:40
63F：→ heavenbeyond: 事，我覺得很ok。 08/15 15:40
64F：→ heavenbeyond: 此外，我當初去銀行用台幣換美金的時候，本來也以為 08/15 15:40
65F：→ heavenbeyond: 才100萬美金左右沒什麼吧，沒想到搞了老半天！不同 08/15 15:40
66F：→ heavenbeyond: 的行員來來去去，一直問我換匯目的是什麼，我說要做 08/15 15:40
67F：→ heavenbeyond: 美股交易，銀行竟然還要我提證明！我說「你不換給我 08/15 15:40
68F：→ heavenbeyond: ，我帳上美金不足就無法下單，那要怎麼證明？」這還 08/15 15:40
69F：→ heavenbeyond: 沒完，行員又要我分成2天換，因為只換1499萬等值台 08/15 15:40
70F：→ heavenbeyond: 幣以下的話，就不用和央行申報....搞了半天，最後主 08/15 15:40
71F：→ heavenbeyond: 管同意讓我一次換足，但是要求我「隔天提供美股交易 08/15 15:40
72F：→ heavenbeyond: 對帳單」作為資金用途的證明..... 08/15 15:40
73F：→ heavenbeyond: 整個過程弄得我心情大壞！ 08/15 15:40
74F：推 badfood: 單筆超過50萬鎂要提供證明沒錯啊 下一個門檻是五百萬鎂 08/15 15:46
75F：推 DavidChiou: 投資最好儘量不要受到行員態度這種和目標沒直接關係 08/15 18:45
76F：→ DavidChiou: 的因素影響決策，銀行理專在有活動時會用盡方法哄你 08/15 18:45
77F：→ DavidChiou: 換美元，而且秒換，但不代表那時就該換 XD 08/15 18:45
78F：推 DavidChiou: 網友想必家世及資歷都很好，工作上不必受氣，否則心 08/15 18:49
79F：→ DavidChiou: 情不好下仍要為五斗米折腰，咬牙賺辛苦錢是家常便飯XD 08/15 18:49
80F：推 DavidChiou: 由於價格通常呈長期上漲但崩盤式短期下跌的特性， 08/15 18:55
81F：→ DavidChiou: 投資大多的時間都是在賺的，但能在崩盤後仍是賺的， 08/15 18:55
82F：→ DavidChiou: 才是真賺，之前都是過程。而過程中降低費用也是提高 08/15 18:55
83F：→ DavidChiou: 獲利的方法。經過眾多高手以及超級電腦分析長期大數據 08/15 18:55
84F：→ DavidChiou: 的研究，提升獲利最有效的方法是：降低交易費 XD 08/15 18:55
85F：推 DavidChiou: 當然大戶在國內複委託，對國內經濟有貢獻，也值得嘉許 08/15 18:57
86F：推 techih: 如果頻繁進出手續費就差很多，買了一直放就還好 08/15 19:51
87F：推 rainsilver: 交易次數夠少複委託就好啦 頻繁交易才差很多 08/15 20:10
88F：推 tmot: 資金越大應該越在乎手續費才對，因為扣的是%數 08/15 20:54
謝謝各位的建議
的確以前沒研究復委託就是考慮買賣手續費問題
不過這次的資金應該會是長期放置，一年可能交易個位數次數吧
我還是先來研究一下復委託好了
另外國內銀行真的很煩，有開戶就會打電話來問要不要借錢和保險
有資金存在帳戶內，就打電話推薦投資
這也是我之前不太想跟國內銀行有太多往來的原因，哈哈
※ 編輯: onSale (114.39.79.214 臺灣), 08/15/2020 21:16:32
89F：→ fatfree: 你第一次匯的時候一定會被問錢是哪來的 08/15 22:16
90F：→ MozeIII: 回覆講的都是匯出，匯出你只要有實質需求基本上不會擋， 08/16 11:46
91F：→ MozeIII: 現在是如果券商一次性收到海外100萬美元一定是紅旗然後一 08/16 11:46
92F：→ MozeIII: 堆KYC 08/16 11:46
93F：推 terry66: 勸你複委託 08/16 11:59
94F：→ xiiix1732: 只有一次性匯過25萬美到FT，沒問題當天晚上就收到 08/16 17:12
95F：推 abcccbbs: 你自己的標題也沒有/的那兩個關鍵字欸 08/16 18:31
96F：推 DavidChiou: 原PO直接問卷商吧，個人只遇過卷商歡迎更多錢，沒遇過 08/17 10:12
97F：→ DavidChiou: 卷商或銀行因為錢多而找茶的。美國、香港都如此。 08/17 10:12
98F：→ DavidChiou: 至於KYC是不論多少錢都必須要求的。 08/17 10:13
99F：推 sipa0737: 我台銀網銀要匯超過50萬台幣，不給匯 08/19 15:59
100F：→ sipa0737: 之前櫃台好像說要自然人憑證插讀卡機就可 08/19 16:00
101F：→ sipa0737: 不過我完全沒跳出自然人憑證的選項就被拒絕 08/19 16:00
102F：推 sowgotoHELL: 原來複委託也能談到這麼低的手續費 感謝h大分享 08/21 09:49