作者onSale ( )
看板Foreign_Inv
标题[请益] 百万镁汇给美国券商需要注意甚麽?
时间Sat Aug 15 01:26:57 2020
/了 "大额" "美元"，好像都没人讨论百万美元以上汇款的
google 大额 券商，也都是一些广告
我想问的是，如果一次或多次从台湾汇款一百万以上的美金到FT或是IB之类的券商
同一个人名下的帐户，会不会有甚麽问题?
会不会被美国政府查洗钱之类的? (同一个人名下应该不会吧)
台湾这边没特别申请一天只能汇50万台币以下出国
那一个月汇个1000万台币出国，有甚麽需要注意吗?
谢谢各位
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.39.79.214 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1597426020.A.D67.html
1F：→ wawi2: 会 保证会被关心 周期性地汇10万镁也会也是 08/15 02:22
2F：→ wawi2: 上次有个投资移民的汇款到Chase 所以帐户跟信用卡都被关了 08/15 02:22
3F：推 f11IJ: 是一天只能换汇50万台币，会出去没有50万的限制 08/15 02:30
4F：→ james80351: 汇国外50万 单位好像是美金吧？ 08/15 02:30
5F：→ f11IJ: 但这种金额一定会被查吧 08/15 02:30
6F：→ james80351: 之前用网路银行直接从外币户头汇7万镁 没问题啊 08/15 02:32
7F：→ pttccbbs: 当然会被查，是否有洗钱嫌疑 08/15 05:49
8F：推 ergotamine: 现在不管汇多少，都要签隐私条款（肥咖条款）才能汇 08/15 05:53
9F：推 boombastick: 我临柜汇九万镁怎麽没人叫我签什麽条约？ 08/15 07:05
10F：推 NUKnigel: 50万以上台币，临柜签署文件即可 08/15 09:04
11F：推 dreamsweaver: 这到时候要汇回来时，可能也会很麻烦.... 08/15 09:22
12F：→ dreamsweaver: 是否成立法人来处理会更好？（好像网路上喵到过） 08/15 09:23
14F：推 badfood: 每笔结汇金额达五十万美元以上之汇款 除申报书外要另附 08/15 09:39
15F：→ badfood: 有关证明文件 确认後才能结汇 看你要不要拆单操作 08/15 09:40
16F：→ badfood: 汇款百万镁会不会触发甚麽事情 要看平常往来纪录 08/15 09:41
17F：→ badfood: 包含开户时填写的职业 收入 资产等资料 一个年收入3-5万 08/15 09:42
18F：→ badfood: 镁的工程师 帐户里经常有百万镁资金进出 不被怀疑也难 08/15 09:42
资金来源倒是没问题，就是怕美国那边被查或是直接被关帐
谢谢以上各位
看来还是把大部位放在台湾用复委托，其他部分用几年的时间慢慢转过去美国
这样应该是比较没有麻烦
※ 编辑: onSale (114.39.79.214 台湾), 08/15/2020 09:45:44
19F：推 ck326: 资金这麽大还是用复委托吧，不然找专业人士帮忙处理 08/15 09:55
20F：推 chxx: 没事，临柜签名就好 08/15 12:38
21F：推 DavidChiou: 百万美元的汇款在国际上不是什麽大咖，资金来源正当， 08/15 13:14
22F：→ DavidChiou: 不会怕被国税局查，就没事，不需要自己吓自己。 08/15 13:14
23F：→ DavidChiou: 绝对没有必要因为怕这个所以分个几年汇钱而用复委托。 08/15 13:15
24F：→ DavidChiou: 所有汇入、汇出记录要长期保留就是了，以後汇回时即可 08/15 13:16
25F：→ DavidChiou: 证明是回收海外投资。 08/15 13:16
26F：推 DavidChiou: 据以前看过KYC时观察是否可能涉及洗钱的指示列表， 08/15 13:31
27F：推 heavenbeyond: 我目前操作美股的资金也将近100万美元，我是直接用 08/15 13:31
28F：→ heavenbeyond: 复委托。本来也是优先考虑海外券商，但後来想想我可 08/15 13:31
29F：→ heavenbeyond: 能偶尔还是会做台股，钱如果汇来汇去的实在麻烦也怕 08/15 13:31
30F：→ heavenbeyond: 有後遗症。 08/15 13:31
31F：→ heavenbeyond: 这3个月做美股成交量换算台币已经超过一亿，券商就 08/15 13:31
32F：→ heavenbeyond: 很乾脆直接把我的手续费降到比市面上最低的0.15%还 08/15 13:31
33F：→ heavenbeyond: 要低，所以我现在操作美股的手续费已经远比做台股的 08/15 13:31
34F：→ heavenbeyond: 证交税和手续费加起来要便宜。你如果资金够大，我建 08/15 13:31
35F：→ heavenbeyond: 议你先用复委托操作一段时间， 然後再跟券商谈更低 08/15 13:31
36F：→ heavenbeyond: 的手续费。 08/15 13:31
37F：→ heavenbeyond: 说实在，资金高达百万美金等级的人，不应该在乎复委 08/15 13:31
38F：→ heavenbeyond: 托那一点点手续费，因为随随便便就赚回来了。 08/15 13:31
39F：推 DavidChiou: 大额汇款并不在需调查是否为洗钱的原因中，只有刚汇入 08/15 13:33
40F：→ DavidChiou: 没多久就转汇到别的户头、短期多笔小额进帐、故意分笔 08/15 13:33
41F：→ DavidChiou: 以略低於某限制的资金汇款等等，才会被怀疑是洗钱。 08/15 13:33
42F：→ heavenbeyond: 啊对了，抱歉我无法提供是哪一家券商，营业员有跟我 08/15 13:34
43F：→ heavenbeyond: 说这个必须保密，因为怕恶性竞争，市面上能公开给的 08/15 13:34
44F：→ heavenbeyond: 最低就是0.15%。但你只要交易量够大，我相信每家券 08/15 13:34
45F：→ heavenbeyond: 商你都可以试着去谈更优惠的手续费。 08/15 13:34
46F：推 DavidChiou: 楼上真是国内卷商的好客户。对於一般人而言，大笔金额 08/15 13:45
47F：→ DavidChiou: 用复委托的主因是遗产较好回收，否则美国卷商好很多。 08/15 13:45
48F：→ lovebridget: 扣%的 资金越大越该怕吧... 08/15 13:48
49F：→ lovebridget: 一百万1%才一万 薪水一下赚回来 08/15 13:49
50F：→ lovebridget: 一百亿1%就一亿 薪水没用只能用投资操作补 08/15 13:49
51F：→ lovebridget: 但我们都知道靠操作增加报酬不容易 08/15 13:50
52F：推 Oalnenya: 奈米户0.12%路过 08/15 14:12
53F：推 s148235: 能赚到的、能不被被手续费吃掉的每一分钱，都要斤斤计较 08/15 15:24
54F：→ s148235: 才能更快滚大本金，小钱大钱皆然。 08/15 15:24
55F：推 s148235: 资金百万镁级别者，更在意耗损，因为一来一往差距金额很 08/15 15:25
56F：→ s148235: 高。 08/15 15:25
57F：→ s148235: 如果有百万镁要处理，我个人建议用stablecoin 移动，来 08/15 15:26
58F：→ s148235: 源乾净的话比较不会有上述问题要担心。 08/15 15:26
59F：推 heavenbeyond: 我是觉得也要看你的交易属性啦。你如果一天到晚在做 08/15 15:40
60F：→ heavenbeyond: 交易，那当然就好好考虑直接开海外券商。我这几个月 08/15 15:40
61F：→ heavenbeyond: 的交易总量虽然破亿，但也不过就做了二次买卖。反正 08/15 15:40
62F：→ heavenbeyond: 都有赚钱，缴个0.1x%的手续费省掉一大堆有的没的鸟 08/15 15:40
63F：→ heavenbeyond: 事，我觉得很ok。 08/15 15:40
64F：→ heavenbeyond: 此外，我当初去银行用台币换美金的时候，本来也以为 08/15 15:40
65F：→ heavenbeyond: 才100万美金左右没什麽吧，没想到搞了老半天！不同 08/15 15:40
66F：→ heavenbeyond: 的行员来来去去，一直问我换汇目的是什麽，我说要做 08/15 15:40
67F：→ heavenbeyond: 美股交易，银行竟然还要我提证明！我说「你不换给我 08/15 15:40
68F：→ heavenbeyond: ，我帐上美金不足就无法下单，那要怎麽证明？」这还 08/15 15:40
69F：→ heavenbeyond: 没完，行员又要我分成2天换，因为只换1499万等值台 08/15 15:40
70F：→ heavenbeyond: 币以下的话，就不用和央行申报....搞了半天，最後主 08/15 15:40
71F：→ heavenbeyond: 管同意让我一次换足，但是要求我「隔天提供美股交易 08/15 15:40
72F：→ heavenbeyond: 对帐单」作为资金用途的证明..... 08/15 15:40
73F：→ heavenbeyond: 整个过程弄得我心情大坏！ 08/15 15:40
74F：推 badfood: 单笔超过50万镁要提供证明没错啊 下一个门槛是五百万镁 08/15 15:46
75F：推 DavidChiou: 投资最好尽量不要受到行员态度这种和目标没直接关系 08/15 18:45
76F：→ DavidChiou: 的因素影响决策，银行理专在有活动时会用尽方法哄你 08/15 18:45
77F：→ DavidChiou: 换美元，而且秒换，但不代表那时就该换 XD 08/15 18:45
78F：推 DavidChiou: 网友想必家世及资历都很好，工作上不必受气，否则心 08/15 18:49
79F：→ DavidChiou: 情不好下仍要为五斗米折腰，咬牙赚辛苦钱是家常便饭XD 08/15 18:49
80F：推 DavidChiou: 由於价格通常呈长期上涨但崩盘式短期下跌的特性， 08/15 18:55
81F：→ DavidChiou: 投资大多的时间都是在赚的，但能在崩盘後仍是赚的， 08/15 18:55
82F：→ DavidChiou: 才是真赚，之前都是过程。而过程中降低费用也是提高 08/15 18:55
83F：→ DavidChiou: 获利的方法。经过众多高手以及超级电脑分析长期大数据 08/15 18:55
84F：→ DavidChiou: 的研究，提升获利最有效的方法是：降低交易费 XD 08/15 18:55
85F：推 DavidChiou: 当然大户在国内复委托，对国内经济有贡献，也值得嘉许 08/15 18:57
86F：推 techih: 如果频繁进出手续费就差很多，买了一直放就还好 08/15 19:51
87F：推 rainsilver: 交易次数够少复委托就好啦 频繁交易才差很多 08/15 20:10
88F：推 tmot: 资金越大应该越在乎手续费才对，因为扣的是%数 08/15 20:54
谢谢各位的建议
的确以前没研究复委托就是考虑买卖手续费问题
不过这次的资金应该会是长期放置，一年可能交易个位数次数吧
我还是先来研究一下复委托好了
另外国内银行真的很烦，有开户就会打电话来问要不要借钱和保险
有资金存在帐户内，就打电话推荐投资
这也是我之前不太想跟国内银行有太多往来的原因，哈哈
※ 编辑: onSale (114.39.79.214 台湾), 08/15/2020 21:16:32
89F：→ fatfree: 你第一次汇的时候一定会被问钱是哪来的 08/15 22:16
90F：→ MozeIII: 回覆讲的都是汇出，汇出你只要有实质需求基本上不会挡， 08/16 11:46
91F：→ MozeIII: 现在是如果券商一次性收到海外100万美元一定是红旗然後一 08/16 11:46
92F：→ MozeIII: 堆KYC 08/16 11:46
93F：推 terry66: 劝你复委托 08/16 11:59
94F：→ xiiix1732: 只有一次性汇过25万美到FT，没问题当天晚上就收到 08/16 17:12
95F：推 abcccbbs: 你自己的标题也没有/的那两个关键字欸 08/16 18:31
96F：推 DavidChiou: 原PO直接问卷商吧，个人只遇过卷商欢迎更多钱，没遇过 08/17 10:12
97F：→ DavidChiou: 卷商或银行因为钱多而找茶的。美国、香港都如此。 08/17 10:12
98F：→ DavidChiou: 至於KYC是不论多少钱都必须要求的。 08/17 10:13
99F：推 sipa0737: 我台银网银要汇超过50万台币，不给汇 08/19 15:59
100F：→ sipa0737: 之前柜台好像说要自然人凭证插读卡机就可 08/19 16:00
101F：→ sipa0737: 不过我完全没跳出自然人凭证的选项就被拒绝 08/19 16:00
102F：推 sowgotoHELL: 原来复委托也能谈到这麽低的手续费 感谢h大分享 08/21 09:49