作者buji ()
看板Foreign_Inv
標題[請益] 美股退稅再請教
時間Sun Jul 5 19:28:36 2020
TD 的美債有自動退稅，FT 沒有，所以美債不如都在TD 買對嗎?
另外像 VWO, VEA, BNDW, WIP 這種雖是美國海外的收入，是否都被認定是美國公司的配
息所以也都不能退稅?
另外，不知是否有大大參考 Rib 大的 NEC 退稅試算表 計算退稅金額?
https://bit.ly/3e1mOJF
https://i.imgur.com/zRdtdtM.jpg
實在有點複雜。 裡頭的頁籤 2.輸入交易紀錄 /1042-S 裡的 "計算結果與 1042-S 比對
" 表裡的綠框(如上圖，填 Income code 01, 06 ... 的金額，是填預扣稅額嗎? 還是
股息總額?
最後請問，今年還能申請 2017 的退稅嗎? 還是已改成只能申請兩年(2018,19)
感激不盡!!
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※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/05/2020 20:11:39
1F：→ ffaarr: 1、對 2、不會自動退，但nec申請可以退。 07/05 20:12
剛才還是試著將手上 FT 部分股利做 NEC退稅試算，結果發現只能退十幾塊美元，很納悶。
再查明細發現會扣 30%稅(不自動退稅)的有 IEF, VTIP, EMXC, VTI, WIP 這很正常(等於只有70%的股息 Reinvest)
但奇怪的是 BND, TIP, TLT, BNDX, VEA, VNQ, VWO, VWOB 配的股息幾乎都是 100% 再投入(購入)原ETF, 等於沒有課稅。
於是去辦退稅變成沒有意義了。有其他人在 FT的投資也如此嗎?
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抱歉必須更正。那是因為前述 ETF下載的帳戶紀錄，配的股息已經調整成與再投入的金額一致的關係。
如果用網頁查看，VEA 等的股息與再投入金額，的確差了 30%。
※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/05/2020 21:51:11
2F：→ vyvian: 綠色框只有最後的Tax withhold是填預扣稅額 07/05 23:28
3F：→ vyvian: 其餘都是股息總額 07/05 23:28
4F：→ buji: 謝謝兩位大大說明。結果填出來的金額試算表 07/06 14:17
5F：→ buji: 說與 1042-S差距過大應向券商查詢 07/06 14:18
6F：→ buji: Income code 06 差了一百多。不過直接列印 07/06 14:19
7F：→ buji: 03頁籤的表，好像也不會顯示1042S的差異 07/06 14:20
8F：推 HookWorm: 再投入會先課稅才自動投入吧 07/07 00:52
9F：→ buji: 沒錯 07/07 01:52
今晚繼續奮戰，發現那一百多元的差距，應該是來自個股股息。因為不只ETF, 個股也會配息，預扣稅後也會再投入。
如果將 ETF, 個股的配息的紀錄列入NEC試算表計算，結果雖會與 1042-S 的數字大幅接近，但也會產生新的問題。
因為 NEC試算表不處理個股的稅務，導致後面3.列印報表時，這些個股的預扣稅額，可課稅額都變成 N/A，也導致試算表最終的四個數字 (Tax Overpaid等)出不來。
最後我的作法是，將這些個股的對應稅務資料，自行加入頁籤1.輸入稅務資料。這樣就能讓 2.計算退稅 與 3. 列印報表 都正常顯示。
※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/07/2020 08:43:42
10F：→ agario: 為何不直接在 Rib 大大那邊留言問問 lol 07/10 22:01
11F：→ buji: 謝謝。 因當時看 Rib 大的留言與回覆比較早 07/11 12:39
12F：→ buji: 擔心來不及。 還好我已寄出, 趕 7/15 截至日 07/11 12:40
13F：推 liquidmat: 個股的部分去找那家公司年報的dividend per share然後 07/19 08:48
14F：→ liquidmat: 自己填在rib的稅務資料那邊就可以了 07/19 08:48
15F：推 liquidmat: 個股配息自己從公司年報裡面找dividend per share填在 07/19 08:50
16F：→ liquidmat: 稅務資料裡面就ok了 07/19 08:50
17F：推 liquidmat: 個股配息自己從公司年報裡面找dividend per share 07/19 08:51
18F：→ liquidmat: 填在稅務資料裡面數字就會正常了 07/19 08:52