作者buji ()
看板Foreign_Inv
标题[请益] 美股退税再请教
时间Sun Jul 5 19:28:36 2020
TD 的美债有自动退税，FT 没有，所以美债不如都在TD 买对吗?
另外像 VWO, VEA, BNDW, WIP 这种虽是美国海外的收入，是否都被认定是美国公司的配
息所以也都不能退税?
另外，不知是否有大大参考 Rib 大的 NEC 退税试算表 计算退税金额?
https://bit.ly/3e1mOJF
https://i.imgur.com/zRdtdtM.jpg
实在有点复杂。 里头的页签 2.输入交易纪录 /1042-S 里的 "计算结果与 1042-S 比对
" 表里的绿框(如上图，填 Income code 01, 06 ... 的金额，是填预扣税额吗? 还是
股息总额?
最後请问，今年还能申请 2017 的退税吗? 还是已改成只能申请两年(2018,19)
感激不尽!!
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.71.106.172 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1593948518.A.684.html
※ 编辑: buji (210.200.192.21 台湾), 07/05/2020 20:11:39
1F：→ ffaarr: 1、对 2、不会自动退，但nec申请可以退。 07/05 20:12
刚才还是试着将手上 FT 部分股利做 NEC退税试算，结果发现只能退十几块美元，很纳闷。
再查明细发现会扣 30%税(不自动退税)的有 IEF, VTIP, EMXC, VTI, WIP 这很正常(等於只有70%的股息 Reinvest)
但奇怪的是 BND, TIP, TLT, BNDX, VEA, VNQ, VWO, VWOB 配的股息几乎都是 100% 再投入(购入)原ETF, 等於没有课税。
於是去办退税变成没有意义了。有其他人在 FT的投资也如此吗?
-------------------------------------------------------
抱歉必须更正。那是因为前述 ETF下载的帐户纪录，配的股息已经调整成与再投入的金额一致的关系。
如果用网页查看，VEA 等的股息与再投入金额，的确差了 30%。
※ 编辑: buji (210.200.192.21 台湾), 07/05/2020 21:51:11
2F：→ vyvian: 绿色框只有最後的Tax withhold是填预扣税额 07/05 23:28
3F：→ vyvian: 其余都是股息总额 07/05 23:28
4F：→ buji: 谢谢两位大大说明。结果填出来的金额试算表 07/06 14:17
5F：→ buji: 说与 1042-S差距过大应向券商查询 07/06 14:18
6F：→ buji: Income code 06 差了一百多。不过直接列印 07/06 14:19
7F：→ buji: 03页签的表，好像也不会显示1042S的差异 07/06 14:20
8F：推 HookWorm: 再投入会先课税才自动投入吧 07/07 00:52
9F：→ buji: 没错 07/07 01:52
今晚继续奋战，发现那一百多元的差距，应该是来自个股股息。因为不只ETF, 个股也会配息，预扣税後也会再投入。
如果将 ETF, 个股的配息的纪录列入NEC试算表计算，结果虽会与 1042-S 的数字大幅接近，但也会产生新的问题。
因为 NEC试算表不处理个股的税务，导致後面3.列印报表时，这些个股的预扣税额，可课税额都变成 N/A，也导致试算表最终的四个数字 (Tax Overpaid等)出不来。
最後我的作法是，将这些个股的对应税务资料，自行加入页签1.输入税务资料。这样就能让 2.计算退税 与 3. 列印报表 都正常显示。
※ 编辑: buji (210.200.192.21 台湾), 07/07/2020 08:43:42
10F：→ agario: 为何不直接在 Rib 大大那边留言问问 lol 07/10 22:01
11F：→ buji: 谢谢。 因当时看 Rib 大的留言与回覆比较早 07/11 12:39
12F：→ buji: 担心来不及。 还好我已寄出, 赶 7/15 截至日 07/11 12:40
13F：推 liquidmat: 个股的部分去找那家公司年报的dividend per share然後 07/19 08:48
14F：→ liquidmat: 自己填在rib的税务资料那边就可以了 07/19 08:48
15F：推 liquidmat: 个股配息自己从公司年报里面找dividend per share填在 07/19 08:50
16F：→ liquidmat: 税务资料里面就ok了 07/19 08:50
17F：推 liquidmat: 个股配息自己从公司年报里面找dividend per share 07/19 08:51
18F：→ liquidmat: 填在税务资料里面数字就会正常了 07/19 08:52